Le Trésor américain a procédé à une évaluation des risques liés à la finance décentralisée et a constaté que le secteur présentait plusieurs lacunes, a rappelé Elizabeth Rosenberg, secrétaire adjointe au Trésor chargée du financement du terrorisme et de la criminalité financière, lors d'un discours prononcé le 21 avril devant le groupe de réflexion Atlantic Council. Préparez-vous à davantage de réglementation, a-t-elle ajouté.
Rosenberg faisait référence à un rapport publié plus tôt en avril par le Trésor, selon lequel les escrocs, les blanchisseurs d'argent et les pirates informatiques nord-coréens profitent du manque de conformité du secteur en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Ce rapport faisait partie de la réponse du Trésor au décret du président américain Joe Biden sur le développement responsable des actifs numériques.
Le rapport a également constaté que la DeFi n'était pas toujours très décentralisée. « Il y a généralement des personnes et des entreprises associées à ces services DeFi auxquelles les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme peuvent déjà s'appliquer », a déclaré Rosenberg. Le rapport d'évaluation a établi que tous les services DeFi sont tenus de se conformer à la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act), y compris la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).
#US Treasury officials Liz Rosenberg and Brian Nelson will embark on a tour that includes stops in #Italy, #Switzerland, and #Germany, to try to coerce institutions into stopping trade with Russia. https://t.co/1jArWjghw8
— IGO Arena (@igoarena) April 12, 2023
#Les fonctionnaires du Trésor américain Liz Rosenberg et Brian Nelson vont entamer une tournée qui comprendra des arrêts en Italie, en Suisse et en Allemagne, pour tenter de contraindre les institutions à cesser leurs échanges commerciaux avec la Russie. https://t.co/1jArWjghw8 - IGO Arena (@igoarena) 12 avril 2023
« Nous évaluerons les améliorations apportées à notre régime réglementaire national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, tel qu'il est appliqué aux services DeFi, et nous surveillerons l'innovation responsable des outils de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et de conformité aux sanctions », a déclaré Rosenberg. Elle a poursuivi :
« Je souhaite adresser un message spécifique au secteur privé. L'innovation en matière de services dématérialisés ne doit pas se limiter au domaine technique et financier. Il existe un besoin et un potentiel énormes d'innovation en matière de mécanismes de conformité qui pourraient aider tous les acteurs de l'écosystème numérique à s'assurer qu'ils restent du bon côté de la loi. »
Rosenberg et son équipe revenaient tout juste de la réunion du groupe de contact sur les actifs virtuels du Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) à Tokyo. L'équipe y a également présenté les résultats de l'évaluation des risques de la DeFi par le Trésor.
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Le moment choisi pour le discours de Rosenberg est également remarquable parce que le Parlement européen a adopté la législation sur les marchés des crypto-actifs un jour plus tôt. La législation MiCA comprend des dispositions permettant de tracer ou de bloquer certains paiements utilisant des crypto-actifs. Cette pratique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est déjà utilisée dans la finance traditionnelle et est connue sous le nom de « règle du voyage » par le GAFI. Elle constituait également un élément clé de l'évaluation des risques par le Trésor.