Le principal échange mondial de cryptomonnaie Bitstamp continue d'accroître ses efforts de conformité en demandant à ses utilisateurs de fournir plus de données comme la source de leur richesse.
Dans une notification par courriel adressée aux utilisateurs mercredi, Bitstamp a informé ses clients des mises à niveau de la politique en cours sur la plate-forme, la bourse cherchant à obtenir des informations supplémentaires sur ses clients, a déclaré un utilisateur de Bitstamp à Cointelegraph.
L'email se lit comme suit :
« Nous travaillons en étroite collaboration avec nos partenaires réglementaires pour nous assurer que nous continuons à être votre bourse de confiance. Pour ce faire, nous avons besoin que les informations de votre compte soient mises à jour, afin de vous fournir les derniers produits et cryptoactifs. »
Bitstamp a spécifiquement demandé aux utilisateurs de mettre à jour l'origine des cryptomonnaies stockées sur la plateforme à des fins de réglementation.
L'exchange a fourni une liste officielle d'exemples de documents clarifiant les sources de richesse exprimée par fiats des fonds déposés. Il s'agit notamment des bulletins de salaire et de pension, des documents d'héritage, des bulletins de paiement de l'épargne, des cadeaux, des reçus de mining et autres. Les sources liées à la cryptomonnaie comprennent les dépôts et les retraits en fiat et en cryptomonnaie, les informations de connexion, les contrats de travail, les captures d'écran, les accords manuscrits et autres.
La bourse demande à ses clients de fournir aussi des informations juridiques telles que la nationalité, le lieu de naissance et la résidence fiscale. En outre, la bourse a demandé des informations sur le revenu annuel en valeur nette, les activités prévues sur la plateforme, l'estimation du dépôt annuel ainsi que la source des actifs.
Avant d'envoyer ce dernier avis, Bitstamp a contacté ses utilisateurs le 30 mars, leur promettant des récompenses s'ils fournissaient davantage d'informations sur leur compte :
« Si vous souhaitez continuer à utiliser nos services, vous aurez besoin de mettre à jour votre puisque certaines informations n'y sont pas à jour. En remerciement, nous vous octroierons un bonus de 25 dollars une fois que vous avez renseigné toutes les informations de votre compte. »
Ceux qui n'ont pas mis à jour leur compte ont non seulement manqué le bonus, mais risquent également de ne pas pouvoir retirer leurs fonds de Bitstamp. Selon les rapports des médias sociaux, Bitstamp a désactivé tous les retraits de cryptomonnaie et de fiat pour ses clients européens qui n'ont pas prouvé l'origine de leur cryptomonnaie sur la plateforme.
La bourse demanderait désormais aux utilisateurs de fournir des documents permettant de vérifier où ils ont obtenu les cryptomonnaies qu'ils ont déposées sur Bitstamp. Toutefois, cela ne s'applique qu'aux cryptomonnaies achetées sur des bourses externes.
La communauté a exprimé son indignation face aux changements de politique de Bitstamp, les gens se plaignant que Bitstamp ne leur a pas donné le temps de retirer leur cryptomonnaie avant d'annoncer les nouvelles règles. « Vous ne pouvez tout simplement pas fournir de nouvelles règles lorsque les gens ont déjà déposé leur cryptomonnaie. Si vous voulez changer les règles du jeu, vous leur devez au moins donner un délai avant », a écrit un Redditor.
« Nous comprenons que tout le monde n'est pas à l'aise pour fournir autant d'informations et nous comprenons surtout que c'est très gênant. Cependant, veuillez comprendre que nous devons répondre aux exigences de nos régulateurs si nous voulons continuer à vous fournir nos services », a écrit dans le fil de discussion un utilisateur de Reddit nommé Lucas de Bitstamp.
Bitstamp n'a pas immédiatement répondu à la demande de commentaire de Cointelegraph. Cet article sera mis à jour en cas de nouvelles informations.
À lire également : L'industrie de la cryptomonnaie riposte au vote de l'UE visant à bloquer les portefeuilles "non hébergés"
Ce n'est pas la première fois que Bitstamp adopte des mesures de connaissance du client (KYC). La société a précédemment adopté des politiques quelque peu strictes pour les retraits effectués par ses utilisateurs basés aux Pays-Bas, interdisant les retraits vers des portefeuilles externes à partir d'adresses non vérifiées.
Comme indiqué précédemment, les régulateurs européens cherchaient à modifier le règlement de l'Union européenne sur les transferts de fonds à la fin du mois de mars, proposant de déclarer tous les transferts de cryptomonnaie supérieurs à 1 000 euros (1 086 dollars) aux autorités compétentes.
Rapport supplémentaire de Tom Farren.