Know your customer or KYC is a process of identifying and verifying identities of customers by businesses. The term is commonly used to refer to governmental anti-money laundering regulations in banking, financial and stock market activities. KYC mostly incorporates four key elements: acceptance policy, identification procedures, transaction monitoring and risk management. The growing concern about the use of cryptocurrency for money laundering led authorities to apply KYC on the cryptocurrency market and services. Most of these platforms will have to adopt cryptocurrency KYC and require clients to get through verification procedure in order to operate within their platform. KYC has its advantages as it can help with fighting the funding of terrorism and money laundering. However, complications within the crypto-market may slow down its development.
Ces certificats auront de nombreux cas d'utilisation, y compris la conformité réglementaire pour les banques et la finance décentralisée, la vérification de l'âge pour le commerce électronique, les connexions privées et les collectes de fonds.
Les entreprises Web3 peuvent utiliser la rampe de conversion des devises en cryptomonnaie hébergée par Stripe pour permettre à leurs clients d'acheter des cryptomonnaies « au moment précis où ils en ont besoin ».
Avant l'annonce, les utilisateurs n'ayant pas effectué de vérification KYC disposaient d'une limite de retrait quotidienne de 20 000 USDT sur Bybit.
Certains experts se sont montrés très critiques à l'égard d'un nouveau stablecoin rattaché à l'euro, mais il n'est pas accessible au public pour l'instant.
Changpeng 'CZ' Zhao a réfuté les allégations faites par la Commodities Futures and Trading Commission dans sa plainte du 27 mars contre Binance.
Une nouvelle enquête affirme que des utilisateurs du monde entier contournent les protocoles de sécurité de Binance grâce à une aide interne.
Les grandes institutions financières s'impliquent dans les actifs numériques en investissant du capital, du temps et des efforts dans des solutions d'analyse on-chain.
La société de sécurité blockchain a découvert une nouvelle tactique utilisée par les escrocs de la cryptomonnaie, alors que le secteur continue d'améliorer ses capacités de détection des fraudes.
Bien que certains problèmes de sécurité existent, les grandes pannes d'Internet, comme celle qui a récemment touché l'UE, ne peuvent pas vraiment menacer les cryptomonnaies ou les réseaux qui leur sont associés.
Partageant son opinion sur la réglementation des cryptomonnaies, Vitalik Buterin s'est prononcé contre les réglementations qui ont un impact sur le fonctionnement interne d'un écosystème crypto.
L'ancien PDG de Kraken, Jesse Powell, a précédemment mis en garde les investisseurs crypto sur les risques de détenir des cryptomonnaies sur un exchange centralisé.
Selon les données de Chainalysis, l'utilisation des stablecoins en Russie a augmenté depuis le début de la guerre, de nombreux citoyens russes ordinaires cherchent à protéger leurs actifs.
Alors que la plupart des exchanges crypto ont commencé à mettre en œuvre des obligations en matière de KYC, les investisseurs ont toujours le choix d'opter pour des exchanges crypto qui favorisent un plus grand anonymat en n'imposant pas de KYC.
L'un des moyens les plus rapides d'assurer l'adoption de la cryptomonnaie par le grand public est de collaborer avec les autorités de réglementation, notamment en mettant en place des outils efficaces et centrés sur l'investisseur en matière de KYC et d'AML.
L'Enforcement Directorate de l'Inde, qui enquête sur les crimes financiers, a gelé les comptes bancaires de WazirX en attendant d'examiner les transferts provenant des sociétés de prêts instantanés vers les portefeuilles internationaux.