L'année 2022 a été mouvementée pour le marché des cryptomonnaies, avec l'un des pires marchés baissiers jamais enregistrés et la chute de certaines grandes plateformes de l'espace. L'économie mondiale commence à ressentir les conséquences de la pandémie, et de toute évidence, cela a eu une influence sur l'industrie de la crypto.

Vous trouverez ci-dessous une synthèse de quelques-unes des plus grandes déceptions de l'espace crypto cette année.

Le piratage de Ronin Bridge d'Axie Infinity

En mars de cette année, Ronin, le réseau blockchain qui fait fonctionner le célèbre jeu crypto de tokens non fongibles (NFT) Axie Infinity, a été piraté pour 625 millions de dollars. Le pirate a pris 173 600 ethers (ETH) et 25,5 millions d'USD Coin (USDC) de Ronin Bridge en deux transactions.

Lorsque Lazarus Group a commencé son attaque, cinq des neuf clés privées du pont cross-chain du réseau Ronin ont été piratées. Grâce à cette clé, ils ont autorisé deux retraits totalisant 25,5 millions de dollars en USDC et 173 600 ETH.

Selon le groupe Ronin, les problèmes d'Axie Infinity ont commencé en novembre 2021, lorsque sa base d'utilisateurs avait atteint une taille intenable. Par conséquent, les règles de sécurité de la société ont dû être assouplies pour répondre à la demande des clients. Une fois la phase initiale de développement rapide terminée, la firme a réduit ses procédures de sécurité.

Les piratages de ponts ont représenté 2/3 des 3 milliards de dollars volés à la DeFi. Le piratage du pont @Ronin_Network de @AxieInfinity a été le plus important à ce jour avec 600 millions de dollars perdus. pic.twitter.com/5IAuTqShMO- Messari (@MessariCrypto) 30 août 2022

La principale difficulté était l'absence d'un réseau décentralisé adéquat créé par le développeur de jeux Sky Mavis. Le pirate a acquis l'accès aux clés privées de cinq des neuf nœuds de validation du réseau Ronin de Sky Mavis, ce qui lui a permis de compromettre le réseau. Lorsque les pirates ont pris le contrôle de cinq nœuds, ils contrôlaient essentiellement la moitié du réseau et étaient libres d'accepter ou de refuser les transactions qu'ils souhaitaient. Ils ont obtenu des ETH et des USDC en falsifiant des retraits.

Le crime a eu lieu le 23 mars, mais il n'a été remarqué que le 29 mars, lorsqu'un utilisateur a signalé qu'il ne pouvait pas retirer 5 000 ETH du distributeur automatique de Ronin Bridge. À la suite de l'attaque, les développeurs d'Axie Infinity ont levé 150 millions de dollars pour rembourser les utilisateurs touchés.

L'effondrement de TerraUSD/LUNA

Le 7 mai, lorsque plus de 2 milliards de dollars en TerraUSD (UST) ont été libérés (retirés du protocole d'ancrage), des centaines de millions de dollars américains ont été rapidement liquidés. Il est difficile de savoir s'il s'agissait d'une attaque délibérée contre la blockchain Terra ou d'une réponse à la hausse des taux d'intérêt. En raison de l'énorme sortie d'argent, le prix de l'UST est passé de 1 à 0,91 dollar. En conséquence, les acteurs du marché ont commencé à échanger 0,90 $ en UST contre 1 $ en LUNA.

Lorsqu'un montant considérable d'UST a été retiré, le stablecoin s'est déprécié. La disponibilité de LUNA a augmenté car davantage de personnes ont vendu leurs UST pendant la panique.

À la suite de cette chute, les exchanges des cryptomonnaies ont commencé à suspendre les transactions de paires comme celles de LUNA et d'UST. À la suite de cet accident initial en mai, Do Kwon a divulgué un plan de réhabilitation pour LUNA, et les choses ont semblé s'améliorer. Cependant, la valeur de la cryptomonnaie a fini par chuter. Elle a été abandonnée presque aussi vite qu'elle avait commencé. Finalement, Terra a lancé une toute nouvelle cryptomonnaie connue sous le nom de LUNA 2.0.

Les investisseurs ont perdu un total de 60 milliards de dollars à cause de la liquidation forcée qui a accompagné le déclin de TerraUSD Classic (USTC) et de Luna Classic (LUNC), un token associé.

Le 14 septembre, un tribunal sud-coréen a émis un mandat d'arrêt contre Do Kwon. Cela s'est produit quatre mois après l'effondrement des tokens LUNA et UST de Terraform Labs. Do Kwon et cinq autres personnes ont été arrêtées pour avoir prétendument violé les restrictions du marché régional.

L'effondrement de Three Arrows Capital

Lorsque Terra s'est effondré, le fonds spéculatif crypto Three Arrows Capital (3AC), qui avait une valorisation boursière maximale de plus de 560 millions de dollars, a beaucoup souffert. 3AC avait investi massivement dans plusieurs projets de cryptomonnaie en difficulté, notamment le jeu Axie Infinity, qui a perdu 625 millions de dollars à cause d'un piratage mené par la Corée du Nord cette année, et l'exchange centralisé de cryptomonnaie BlockFi, qui a licencié des centaines d'employés à la mi-juin.

L'effondrement de l'UST a ébranlé la confiance des investisseurs et accéléré la chute des cryptomonnaies, qui était déjà en cours dans le cadre d'une fuite du risque globale. Un flot d'appels de marge de la part des prêteurs de 3AC exigeait un remboursement, mais l'entreprise n'avait pas les fonds nécessaires pour répondre à ces demandes. En outre, de nombreuses contreparties de la société n'ont pas pu répondre aux attentes de leurs investisseurs, dont beaucoup étaient des investisseurs particuliers à qui l'on avait promis des rendements annuels de 20 %.

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Le fonds spéculatif crypto a fini par s'effondrer après avoir pris des transactions directionnelles majeures, et emprunté auprès de plus de 20 institutions, et les fondateurs se sont retrouvés en défaut de paiement.

Comme les fondateurs ne voulaient pas se présenter au tribunal, le procès s'est déroulé sans eux. Dans un document judiciaire ayant fait l'objet d'une fuite et déposé auprès de la Haute Cour de Singapour, il a été demandé au gouvernement de Singapour d'accepter la procédure de liquidation et de travailler avec les liquidateurs. Alors que les liquidateurs tentent de liquider l'entreprise Three Arrows Capital, le juge américain des faillites Martin Glenn a émis des citations à comparaître aux fondateurs de la société.

La chute de Voyager Digital

Le 6 juillet, l'éminente société d'investissement en cryptomonnaies Voyager Digital a déposé son bilan après que le fonds spéculatif crypto 3AC a fait défaut sur un prêt de 650 millions de dollars. 3AC a reçu un prêt important de Voyager sans aucune garantie. Lorsque 3AC a manqué à toutes ses obligations et que ses propriétaires sont partis, Voyager a perdu une somme importante provenant des clients.

Les transactions, les retraits et les dépôts ont tous été suspendus lorsque Voyager a signalé que 3AC ne rembourserait pas son prêt. En juin, Sam Bankman-Fried, PDG milliardaire des sociétés de trading FTX et Alameda Research, a présenté à Voyager une ligne de crédit de 500 millions de dollars pour l'aider à surmonter l'effondrement du marché.

Le 5 juillet 2022, Voyager Digital Holdings a déposé son bilan dans le district sud de New York. Selon Voyager Digital, la société doit entre 1 et 10 milliards de dollars à ses plus de 100 000 débiteurs. Toutefois, malgré ses dettes, la société estime disposer d'actifs d'une valeur comprise entre 1 et 10 milliards de dollars. Ils garantissent également que des fonds suffisants sont disponibles pour rembourser les créanciers non garantis de la société.

Dans un dépôt judiciaire en septembre, le courtier en cryptomonnaies insolvable Voyager Digital a révélé qu'il allait mettre aux enchères ses actifs restants.

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L'effondrement de Celsius et la crise de liquidité

La valeur de Celsius s'est effondrée le 13 juillet 2022, lorsque l'une des principales entreprises de cryptomonnaies, Celsius Network, a déclaré faillite. Avec la chute du prix des cryptomonnaies, les investisseurs de Celsius Network se sont mis à retirer leurs avoirs en bitcoins (BTC) à la recherche d'alternatives plus sûres.

En conséquence, les investisseurs paniqués ont quitté Celsius en masse. Bien qu'il ait déclaré y être contraint en raison des « conditions extrêmes du marché », Celsius Network a interrompu les retraits, les échanges et les transferts de BTC le 12 juin. Les utilisateurs du site ont pensé, à juste titre, que Celsius s'était déclaré en faillite et ne serait pas en mesure de rembourser leur argent. La valeur de la cryptomonnaie Celsius a chuté de 70 % en quelques heures seulement et a encore baissé dans les jours qui ont suivi.

Le marché des cryptomonnaies a connu une importante liquidation en raison de l'insécurité et de la chute des prix de nombreuses cryptomonnaies majeures, ce qui correspondait à la baisse du prix de Celsius. En outre, en raison de l'escalade des problèmes de trésorerie, Celsius a annoncé des licenciements de 23 % des effectifs le 3 juillet 2022. Le moment venu, la société a déposé le bilan le 13 juillet 2022.

Celsius avait un passif total de 6,6 milliards de dollars et un actif de 3,8 milliards de dollars, ce qui a entraîné un déficit de 1,2 milliard de dollars dans le bilan de la société en raison de la décision du tribunal.

L'effondrement de FTX

FTX et son équivalent américain, FTX.US, ont déposé une demande de mise en faillite en vertu du chapitre 11 le 11 novembre. Les exchanges se sont effondrés en raison d'un manque de liquidités et d'une mauvaise gestion de fonds, ce qui a entraîné un grand nombre de retraits de la part d'investisseurs craintifs.

Après l'annonce de la faillite, FTX.US a brièvement restreint les retraits le 11 novembre, malgré les promesses antérieures selon lesquelles FTX.US ne serait pas affecté par les problèmes de liquidité de FTX. Dans la soirée du 11 novembre, un piratage présumé a permis de retirer plus de 600 millions de dollars des portefeuilles de FTX. L'attaque a été révélée par FTX dans son canal d'assistance sur le réseau de messagerie instantanée Telegram.

Avis de sécurité : si vous avez un compte bancaire lié à FTX US, changez immédiatement le mot de passe de votre compte bancaire et cessez de partager vos données. Voici une capture d'écran de mon compte bancaire, auquel ils ont essayé d'accéder il y a 40 minutes pic.twitter.com/sdnaUFEzOW- Mike McGuiness ᵍᵐ (@mikemcg0) 12 novembre 2022

Selon certains utilisateurs de Twitter, les pirates tentaient également d'avoir accès aux comptes bancaires liés à FTX. Plaid, une société qui relie les comptes bancaires des consommateurs à des applications financières, a répondu aux « rapports publics inquiétants » en refusant à FTX l'accès à ses produits, affirmant qu'elle n'avait aucune preuve que ses outils avaient été utilisés illégalement.

Bankman-Fried a été arrêté aux Bahamas le 12 décembre à la demande du gouvernement américain, qui souhaitait son extradition pour huit infractions pénales, dont la fraude électronique et le complot visant à escroquer les investisseurs. Bankman-Fried a finalement été expulsé vers les États-Unis et attend son procès après avoir versé une caution de 250 millions de dollars.

La banqueroute de BlockFi

L'effondrement de FTX au début du mois a suscité la peur et l'incertitude sur le marché. BlockFi, un autre exchange de cryptomonnaie, a déposé une demande de faillite en vertu du chapitre 11 le 28 novembre. Avec des actifs et des passifs allant de 1 à 10 milliards de dollars, la société comptait plus de 100 000 créanciers. En outre, elle avait une dette de 275 000 000 $ envers la filiale américaine de la société de Sam Bankman-Fried, FTX US. La demande montre que le client le plus important a un solde de 28 millions de dollars.

Après la disparition de Three Arrows Capital, de multiples entreprises, y compris celles qui gèrent un exchange et un service de garde de cryptomonnaies portant intérêt, ont connu de graves problèmes de liquidité.

BlockFi a accepté plus tôt cette année de recevoir un crédit de FTX d'une valeur maximale de 400 millions de dollars pour l'aider à surmonter une restriction de liquidité causée par son exposition à l'effondrement du stablecoin TerraUSD. En raison de ces préoccupations, BlockFi était tributaire des performances de l'exchange de cryptomonnaies FTX, ce qui pourrait désormais mettre en péril sa stabilité financière.

Bien que 2022 ait été une année difficile pour le marché des cryptomonnaies, il y a peut-être une lueur d'espoir. Le sentiment des investisseurs semble s'améliorer, et le marché des cryptomonnaies s'est toujours remis des précédentes baisses de marché et des effondrements de plateformes. Les événements de 2022 pourraient ouvrir la voie à de nouvelles plateformes pour apprendre des erreurs de leurs prédécesseurs.