D'un point de vue extérieur, 2022 a été une année de montagnes russes pour la crypto. Le marché a atteint une valorisation totale de 3 000 milliards de dollars pendant le marché haussier de 2021, avant de retomber à son niveau actuel d'environ 810 milliards de dollars. Si cette mauvaise performance peut être en partie attribuée à l'environnement macroéconomique omniprésent, aggravé par la hausse des taux d'inflation et le conflit Ukraine-Russie en cours, entre autres facteurs, il est impossible de nier le rôle que la récente série de faillites a eu sur le secteur.

Cela dit, voici une liste des héros et des méchants les plus notables qui ont eu un impact indéniable sur cette industrie en pleine évolution au cours de l'année écoulée.

Les héros

Changpeng Zhao

À une époque où certains des plus grands acteurs de la crypto se sont effondrés, Changpeng Zhao, également connu sous le nom de "CZ", a veillé à ce que son exchange de cryptomonnaie Binance se maintienne, jouant même un rôle dans l'effondrement de son plus proche rival, FTX.

CZ a refusé de lier l'exchange de cryptomonnaie au cadre réglementaire d'un ou plusieurs pays. Par conséquent, les gouvernements du monde entier ne sont pas très favorables à l'approche de Binance, et exercent une pression répétée sur l'exchange en lui adressant des demandes de réglementation. Cependant, malgré cette pression continue, Binance a gagné en influence et en stature. Au milieu d'un hiver crypto difficile où les licenciements de personnel étaient monnaie courante, CZ affirme n'avoir procédé à aucun licenciement majeur, l'exchange envisageant même d'embaucher davantage de personnes à court terme.

Communication complète : Binance n'a jamais vendu à découvert du FTT. Nous avons encore un certain nombre de positions car nous avons arrêté de vendre FTT après que SBF m'ait appelé. Un appel très coûteux. https://t.co/3A6wyFPGlm- CZ Binance (@cz_binance) 14 novembre 2022

Enfin, la présence numérique de CZ s'est accrue au cours de l'année écoulée, avec un suivi mondial sur Twitter de plus de 8 millions de personnes. En outre, l'entrepreneur canadien a récemment annoncé qu'il avait investi la somme considérable de 500 millions de dollars dans Twitter.

Brian Armstrong

Brian Armstrong, PDG de Coinbase, a connu une année en dents de scie, la société ayant licencié plusieurs employés et subi une chute importante du cours de ses actions. Cependant, malgré ces revers, il a continué à garder la tête haute. Tout au long de l'année, M. Armstrong a vivement critiqué la Securities and Exchange Commission des États-Unis et son président, Gary Gensler, affirmant que la SEC a étouffé l'innovation en forçant les entités crypto à adhérer à des exigences de déclaration extrêmes. Il a également critiqué les sanctions imposées par le département du Trésor des États-Unis aux adresses des smart contracts de Tornado Cash, s'engageant à financer un procès pour annuler les actions du gouvernement.

L'engagement d'Armstrong en faveur de la décentralisation et de la transparence s'est à nouveau manifesté au début de l'année lorsqu'il a annoncé que Coinbase préférait arrêter ses services de staking d'ether (ETH) plutôt que de censurer les transactions Ethereum sanctionnées.

Les sénatrices Cyntia Lummis et Kirsten Gillibrand

Alors que certains législateurs restent inconscients du marché des cryptomonnaies, les sénatrices Cynthia Lummis et Kirsten Gillibrand ont pris le temps de comprendre le véritable potentiel financier et social de cette technologie en pleine maturation.

Au début de l'année, le duo pro-crypto a déposé un projet de loi intitulé Lummis-Gillibrand Responsible Financial Innovation Act, qui propose un cadre complet pour la gouvernance des monnaies numériques. Le projet de loi a été présenté en réponse au manque de clarté de la SEC dans l'espace, et sépare les cryptomonnaies en trois catégories : les marchandises, les titres et les actifs auxiliaires.

Le projet de loi note que les cryptomonnaies classées comme marchandises devraient être réglementées par la Commodity Futures Trading Commission, la SEC étant responsable des titres et des actifs auxiliaires.

Le représentant Tom Emmer

Le représentant Tom Emmer est une autre voix qui a relayé un fort soutien à l'industrie de la crypto au cours de l'année écoulée. Récemment, l'homme politique a pointé du doigt la stratégie de supervision des cryptomonnaies du président de la SEC, Gary Gensler, la qualifiant d'« incohérente et sans discernement ». En outre, il a révélé que, depuis janvier, il a été approché par les responsables de plusieurs entités crypto de premier plan qui se sont plaints à lui que les exigences de déclaration de Gensler sont onéreuses et injustes, les qualifiant d'inutiles et de partiales contre le marché crypto.

C'est probablement le bon moment pour réactualiser ma loi bipartisane sur la certitude réglementaire de la blockchain. Le projet de loi affirme que les entités blockchain qui ne gardent jamais les fonds des consommateurs ne sont pas des transmetteurs d'argent ... fournissant la certitude juridique nécessaire pour assurer que l'avenir de la crypto reflète les valeurs américaines.- Tom Emmer (@RepTomEmmer) 14 décembre 2022

Dans un récent tweet, Emmer a appelé Gensler à témoigner devant le Congrès et à expliquer son approche réglementaire critiquée. Il a également ajouté qu'« il [Gensler] a refusé de fournir au Congrès les informations demandées dans la lettre, ce qui aurait informé le Congrès des incohérences apparentes dans l'approche de Gensler qui l'ont de prévoir les crises Terra/Luna, Celsius, Voyager et FTX ».

L'ensemble de l'équipe centrale de développement d'Ethereum

Après des années de retard, la transition très attendue d'Ethereum vers une couche de consensus Proof-of-Stake a finalement abouti au début de cette année. Connue sous le nom de Merge, c'était la première fois qu'un projet de la taille d'Ethereum réussissait une manœuvre technique de cette envergure.

Plus de 100 développeurs ont travaillé à faire de la transition du réseau de la couche de consensus Proof-of-Work, très énergivore, au Proof-of-Stake une réalité sans faille.

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Les méchants

Sam Bankman-Fried

Ce n'est pas une surprise de voir ce nom sur la liste. Sam Bankman-Fried, l'ancien PDG de FTX, a récemment été à la tête de l'un des plus grands effondrements crypto de mémoire récente. Il est allégué que le diplômé du MIT n'était pas au courant des rouages de la relation entre FTX et Alameda Research, une société affiliée dirigée par sa proche collaboratrice Caroline Ellison.

Depuis son arrestation par les autorités des Bahamas le 12 décembre, l'avenir de Bankman-Friend n'est pas clair. De nombreuses personnes souhaiteraient que lui et ses proches associés, tels que Sam Trabucco, Gary Wang, Constance Wang et Nishad Singh, soient punis pour leurs crimes présumés. Bankman-Fried a été extradé vers les États-Unis le 22 décembre et libéré sous caution de 250 millions de dollars. De nombreux experts continuent de spéculer sur son avenir et se demandent si SBF ne va pas passer le reste de ses jours en prison, probablement avec nombre de ses proches collaborateurs.

Do Kwon

Une autre personne sur cette liste est Do Kwon, cofondateur de Terra, une plateforme blockchain conçue pour rendre les paiements plus efficaces. Dès son lancement, le stablecoin algorithmique de Terra, TerraUSD (UST), a attiré 40 millions d'utilisateurs. Le projet a levé 32 millions de dollars auprès d'investisseurs, dont Arrington XRP Capital et Polychain Capital. Il a également obtenu le soutien d'entreprises grand public comme la société coréenne de billetterie Ticket Monster et l'opérateur de voyage Yanolja.

À la suite de l'effondrement de Terra, 45 milliards de dollars de capitaux ont disparu du marché des cryptomonnaies en l'espace de sept jours. On estime que le crash a touché plus de 200 000 investisseurs sud-coréens, ce qui a conduit plusieurs groupes à déposer un recours collectif contre Kwon. Le gouvernement sud-coréen a récemment révélé qu'il engageait des poursuites pénales contre Kwon, et des poursuites similaires ont été engagées contre lui aux États-Unis et à Singapour.

1/ La proposition de gouvernance Terra #1623 pour renommer le réseau existant Terra Classic, LUNA Classic ($LUNC), et faire renaître une nouvelle blockchain Terra & LUNA ($LUNA) est maintenant en ligne. Votez ici : https://t.co/ZlGxNCUTMa https://t.co/plj0guJwao- Do Kwon (@stablekwon) 18 mai 2022

En septembre, le bureau des procureurs du district sud de Séoul a annoncé qu'il avait entamé une procédure de révocation du passeport de Kwon tout en plaçant son nom sur la liste des notices rouges d'Interpol. Malgré la gravité de la situation, le cofondateur de Terra semble faire peu ou pas d'efforts pour se cacher des autorités.

Su Zhu et Kyle Davies

Three Arrows Capital (3AC) a été fondée en 2012 par Su Zhu et Kyle Davies. Avant son effondrement, elle aurait eu 18 milliards de dollars d'actifs. En mars, la société d'analyse blockchain Nansen a suggéré que 3AC gérait environ 10 milliards de dollars uniquement en crypto. Cependant, des spéculations sur des emprunts non garantis ont émergé dès le premier trimestre 2022.

Avant de tomber en disgrâce, Davies et Zhu étaient devenus des noms bien connus dans l'espace crypto, avec Zhu qui amassait plus de 500 000 abonnés sur Twitter. 3AC avait des participations dans plusieurs projets populaires, notamment Aave, Avalanche, Luna, Deribit et Ethereum. En juillet 2022, les dépôts de bilan du fonds spéculatif crypto montrent que l'entreprise doit 3,5 milliards de dollars en créances.

Enfin, il convient de noter que tout au long des années 2021 et 2022, Zhu et Davies ont perdu plus de 3 milliards de dollars, ce qui place l'effondrement de 3AC sur la liste des plus importantes pertes de trading de fonds spéculatifs de tous les temps.

Alex Mashinsky

Alex Mashinsky est le fondateur et ancien PDG de Celsius Network, qui était l'une des plus grandes plateformes de prêt de cryptomonnaies au monde. En juin, Celsius a brusquement gelé les retraits, les échanges et les transferts des clients, invoquant leur sécurité et l'extrême volatilité. Peu de temps après, la société a déposé une demande de faillite en vertu du chapitre 11, révélant un déficit de 1,2 milliard de dollars dans ses comptes.

Au moment de sa chute, Celsius avait 4,3 milliards de dollars d'actifs, avec des pertes estimées à 5,5 milliards de dollars. Un mois seulement avant le dépôt de bilan de Celsius, Mashinsky a retiré plus de 10 millions de dollars en cryptomonnaie. Plusieurs autres dirigeants de l'entreprise, dont l'ancien chef de la stratégie, Daniel Leon, et le chef de la technologie, Nuke Goldstein, ont également été reconnus coupables d'actions similaires.

@CelsiusNetwork interrompt tous les retraits, les échanges et les transferts entre comptes. Agir dans l'intérêt de notre communauté est notre priorité absolue. Nos opérations se poursuivent et nous continuerons à partager des informations avec la communauté. Plus d'informations ici : https://t.co/CvjORUICs2 - Celsius (@CelsiusNetwork) 13 juin 2022

Avant de geler les fonds des clients, Celsius était l'un des acteurs les plus importants du marché des crypto-monnaies, détenant plus de 8 milliards de dollars de prêts aux clients, et près de 12 milliards de dollars d'actifs sous gestion. L'entreprise comptait plus de 1,7 million de clients, chacun se voyant offrir des rendements allant jusqu'à 17 % sur ses dépôts en cryptomonnaies.

Stephen Ehrlich

Stephen Ehrlich est le fondateur et le PDG de la société de courtage en cryptomonnaies Voyager Digital. Quelques jours après la faillite de Celsius, Voyager a annoncé l'arrêt des retraits et des transactions de ses clients. Elle s'est placée sous la protection du chapitre 11 de la loi sur les faillites quatre jours plus tard. Il est rapidement apparu que l'une des raisons de l'effondrement de Voyager était un prêt stupéfiant de 670 millions de dollars à 3AC.

Pour aggraver les choses, tous les prêts de la société ont été inclus dans un appel aux investisseurs quelques semaines seulement avant la faillite de la société, avec des documents montrant que les prêts avaient été garantis par de minuscules portions. D'autres signaux d'alarme méritent d'être soulignés, notamment une accusation de l'United States Federal Deposit Insurance Corporation selon laquelle Voyager a prétendu illégalement que l'agence l'assurait. À son apogée, Voyager disposait de 5,8 milliards de dollars de dépôts dans ses coffres. Plus récemment, Binance a fait part de son intention de racheter la société en difficulté.

L'année écoulée a été difficile pour le secteur. À l'approche de la nouvelle année, le marché peut-il rebondir encore plus fort et forger un meilleur avenir pour tous ses participants ? L'avenir nous le dira.