Une enquête dirigée par sept organismes réglementaires révèle que la plateforme de trading avait porté préjudice à des investisseurs à la suite de plusieurs pannes en 2020. De ce fait, elle se voit dans l’obligation de verser plusieurs millions de dollars aux autorités américaines de réglementation des valeurs mobilières en guise de pénalité.

Des pannes qui coûtent cher à Robinhood

Les autorités de régulation des États-Unis ont entamé une enquête sur Robinhood à la suite des pannes répétitives survenues sur la plateforme. Il devenait impossible pour les utilisateurs de cette dernière d’effectuer des transactions en raison du dysfonctionnement de plusieurs services. Ces défaillances opérationnelles et techniques ont finalement porté préjudice à plusieurs investisseurs.

Le 6 avril, le DFPI a déclaré dans une annonce que, suite aux conclusions de ladite enquête, Robinhood devra verser plus de 10 millions à l’autorité américaine. Il faut préciser que cette enquête a été menée par la North American Securities Administrators Association (NASAA) en collaboration avec les autorités de réglementation des valeurs mobilières de sept États américains à savoir : l’Alabama, le Colorado, la Californie, le Delaware, le New Jersey, le Dakota du Sud et le Texas.

Andrew Harnett, président de la NASAA, a déclaré :

 « Robinhood a échoué à plusieurs reprises à servir ses clients, mais ce règlement montre clairement que Robinhood doit prendre au sérieux ses obligations en matière de service à la clientèle et corriger ces lacunes. »

Dans son ordonnance, le DFPI accuse la plateforme de services financiers de diffusion négligente d’informations inexactes aux clients. L’accusation concerne notamment :

  • Les opérations de trading sur marges ;
  • Les manquements liés aux services offerts aux clients ;
  • Le manque de transparence avec la FINRA et les régulateurs de l’État.

Les conclusions des régulateurs n’ont cependant pas été niées ou admises par Robinhood. De plus, la preuve d’une conduite délibérée ou frauduleuse n’a pas aussi été fournie par les régulateurs.

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Les précédents conflits entre Robinhood et les régulateurs américains

Si Robinhood existait depuis avril 2013, la plateforme a connu une croissance importante au début de la pandémie de COVID-19. C’était l’avènement du télétravail et plusieurs salariés et investisseurs étaient obligés d’effectuer leurs transactions en ligne, notamment par l’intermédiaire de l’application.

Néanmoins, avec les nombreuses pannes qu’a connues Robinhood, des actions collectives ont été menées contre la plateforme. La Financial Industry Regulatory Authority ou FINRA a sanctionné l’entreprise à hauteur de 70 millions de dollars pour préjudice important et généralisé causé à des milliers d’utilisateurs.

En décembre 2022, elle avait reçu une assignation à comparaître de la SEC lors de la chasse aux cryptomonnaies assimilées à des titres de cette dernière. Le département des services financiers de New York a également annoncé une pénalité de 30 millions de dollars à la branche commerciale crypto de Robinhood en août 2022. Cette dernière accusation est liée à la lutte contre le blanchiment d’argent, à la cybersécurité ainsi qu’aux lois sur la protection des consommateurs entre janvier et septembre 2022.