Pendant des années, les défenseurs des cryptomonnaies ont vanté la capacité de la monnaie numérique et de la technologie blockchain à changer le monde. Pourtant, au fil de chaque cycle de marché, de nouveaux projets apparaissent et disparaissent, et l'utilité promise de ces projets de « cas d'utilisation dans le monde réel » ne satisfait pas.

Alors qu'une majorité de tokens promettent de résoudre des problèmes du monde réel, seuls quelques-uns y parviennent, et les autres sont de simples investissements spéculatifs.

Voici un aperçu des trois choses que les investisseurs en cryptomonnaies peuvent réellement « faire » avec leurs actifs crypto.

Le prêt

Le cas d'utilisation le plus simple offert aux détenteurs de cryptomonnaies est peut-être aussi l'une des plus anciennes applications monétaires de la finance : le prêt.

Depuis le décollage du secteur de la finance décentralisée (DeFi) en 2020, les possibilités offertes aux détenteurs de cryptomonnaies de prêter leurs tokens en échange de récompenses se sont multipliées.

Les protocoles DeFi de premier ordre comme Aave, Maker et Compound offrent un rendement raisonnable sur les stablecoins, et les protocoles moins connus offrent souvent des récompenses plus élevées dans le but d'attirer des liquidités.

Récemment, le domaine des prêts en cryptomonnaies s'est étendu à des domaines qui sont généralement dominés par la finance traditionnelle. C'est particulièrement vrai pour l'immobilier, où un certain nombre de plateformes expérimentales d'hypothèque et de cotation basées sur les cryptomonnaies font des progrès.

Des plateformes comme Vesta Equity et USDC.homes, récemment lancée, offrent aux détenteurs de cryptomonnaies la possibilité de garantir leurs actifs pour obtenir un prêt hypothécaire ou de les prêter à des acheteurs potentiels en échange d'un rendement à long terme.

Le farming de stablecoins

Une autre façon de profiter de ses actifs est le farming de stablecoins. Le marché des cryptomonnaies est bien connu pour sa grande volatilité et ses transactions à haut risque, mais gagner un rendement sur les stablecoins est un moyen plus sûr de faire croître un portefeuille sans le risque de baisse de l'investissement dans le bitcoin (BTC) et les altcoins.

Dans les marchés haussiers et baissiers, la liquidité est nécessaire pour que les protocoles DeFi fonctionnent correctement, et l'intégration des stablecoins sur les exchanges centralisés et décentralisés a aidé le marché à mûrir et à rester suffisamment liquide.

Des plateformes telles que Curve Finance, Beefy Finance et Trader Joe proposent des rendements sur les pools de liquidité en stablecoins, et les taux peuvent atteindre jusqu'à 20 % de rendement annuel.

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Offres de tokens sans perte

Une autre façon d'« utiliser » les cryptomonnaies consiste à participer aux offres de tokens sans perte lancées dans l'écosystème.

Un exemple d'offre de tokens sans perte est celui des enchères de parachain qui ont lieu sur les réseaux Polkadot et Kusama. Dans ce type de lancement de protocole, les investisseurs désireux de soutenir un projet peuvent bloquer le DOT ou le KSM pendant une période déterminée, en guise de garantie pour le projet.

Les contributeurs reçoivent le token natif du protocole nouvellement lancé en échange du verrouillage de leur investissement dans le smart contract du projet. Au terme de la période de conservation désignée, le solde total des tokens est restitué au contributeur, ce qui signifie qu'il conserve ses avoirs initiaux tout en ajoutant de nouveaux actifs à son portefeuille.

Les lockdrops sont un autre exemple de ce type d'offre de tokens sans perte. Ils ont été utilisés récemment lors des lancements d'Astroport et de Mars Protocol.

Les lockdrops ont également été appelés airdrops parce qu'ils n'aident pas techniquement les projets à lever des fonds, mais exigent plutôt un certain niveau d'engagement pour une utilisation future de la part des bénéficiaires des tokens. Alors que les airdrops se contentent de distribuer des tokens aux utilisateurs qui s'inscrivent, les lockdrops demandent aux parties intéressées de s'engager à immobiliser des liquidités qui pourront être utilisées par le projet lors de son lancement initial.

Le lancement d'Astroport a comporté une nouvelle phase d'amorçage des liquidités au cours de laquelle les contributeurs pouvaient fournir des paires de liquidités en échange d'un niveau de récompense plus élevé. Lors du verrouillage, une récompense unique est distribuée aux participants qui peuvent la conserver, l'échanger ou l'utiliser pour fournir des liquidités.

Les fournisseurs de liquidité reçoivent également des commissions de trading et d'autres incitations en fonction du pool de liquidité dans lequel ils se trouvent, afin d'améliorer le coût d'opportunité de la fourniture de cette liquidité.

Une fois la période de verrouillage convenue terminée, les utilisateurs sont libres de retirer la liquidité.

Les offres de tokens sans perte donnent aux détenteurs de cryptomonnaies à long terme une chance de gagner des tokens pour des protocoles nouvellement lancés en échange d'un rendement et du choix du token qu'ils souhaitent accumuler en récompense.

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