Le premier trimestre de l'année 2023 a été marqué par les faillites de plusieurs institutions bancaires. Ces évènements ont notamment mis en lumière les fragilités du secteur face à la montée en puissance des actifs crypto. Pour protéger la stabilité du système financier traditionnel, le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a décidé de prendre des mesures drastiques. L'une d'entre elles consiste à obliger les banques à divulguer leurs avoirs en cryptomonnaies.
Un document de consultation à venir pour clarifier les nouvelles mesures
Depuis leur incursion sur le marché financier, les cryptomonnaies n’ont cessé de gagner en notoriété. Toutefois, leur montée en puissance est considérée comme l'une des principales causes des crises financières observées dans le secteur bancaire. L'année dernière, le Comité de Bâle avait déjà recommandé des mesures visant à renforcer les fonds propres des banques afin de limiter leur exposition aux cryptomonnaies.
L'objectif était de prévenir les risques excessifs encourus par les institutions bancaires en raison de la volatilité inhérente aux marchés des cryptomonnaies. Cependant, à la suite de l’effondrement de Signature Bank et Silicon Valley Bank, le comité a décidé d'intensifier ses efforts pour éviter que ces perturbations se propagent à l'ensemble du système financier.
Dans un récent rapport, il a notamment proposé une nouvelle réglementation qui exigerait des banques qu'elles divulguent leurs expositions aux actifs crypto. Un document de consultation sera bientôt publié pour détailler ces exigences de divulgation, lesquelles s'ajouteront aux règles existantes concernant les fonds propres pour les actifs numériques.
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Banques et crypto : Inquiétudes et initiatives
Les régulateurs du monde entier proposent désormais des réglementations plus claires pour légitimer le fonctionnement des exchanges crypto. Néanmoins, ces plateformes ont besoin de partenariats avec des institutions bancaires pour optimiser leurs opérations.
En effet, les banques jouent un rôle essentiel dans le transfert des fonds vers les exchanges crypto et dans l'encaissement des avoirs. Toutefois, de nombreuses banques s'inquiètent de l'efficacité des procédures de vérification de l'identité des clients, craignant que celles-ci ne rendent les exchanges vulnérables au blanchiment d'argent.
Malgré ces préoccupations, certaines banques ont pris des initiatives dans le domaine des cryptomonnaies. Par exemple, HSBC Hong Kong autorise l’exposition de ses clients aux ETF Bitcoin et d’ether, tout en imposant des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les nouvelles réglementations du Comité de Bâle visent à établir un équilibre entre l'innovation et la préservation de la stabilité financière. L'impact de ces mesures sur les banques et le marché des cryptomonnaies reste à déterminer. Cependant, celles-ci marquent indéniablement une étape significative dans la régulation des actifs numériques dans le secteur financier.