Les récentes données faisant état du financement des activités terroristes du Hamas via les cryptos semblent provoquer une hystérie aux États-Unis. Plusieurs segments de cette industrie sont soupçonnés d’être des moyens d’exécution d’opérations terroristes. L’administration fédérale américaine veut mettre fin à cette tendance via une réglementation beaucoup plus stricte.
Le Trésor américain veut une régulation renforcée des mélangeurs crypto
Aux États-Unis, l’industrie crypto est une nouvelle fois ciblée par des velléités de réglementation. Les plus récentes en date émanent du Trésor américain qui a proposé, vendredi 20 octobre, l'imposition de règles strictes aux mélangeurs crypto.
Le pouvoir central soupçonne ces services permettant aux utilisateurs crypto, de renforcer la confidentialité de leurs transactions, de servir à des fins de blanchiment de capitaux. C’est pour freiner ce mal que cette mesure est proposée afin de contrôler les opérations de mixage crypto.
La réglementation envisagée n’est pas le fruit d’un hasard. Elle intervient dans la foulée des récentes attaques du Hamas qui ont mis en évidence l’utilisation des cryptos par le groupe palestinien pour financer ses campagnes terroristes.
La mesure semble d’ailleurs être une réponse de l’administration Biden aux nombreux appels à aborder la question de l’utilisation des cryptos à des fins illicites. Les mélangeurs crypto étant devenus des « préoccupations majeures en matière de blanchiment d’argent ».
« L’action d’aujourd’hui souligne l’engagement du Trésor à lutter contre l’exploitation de mélanges crypto par un large éventail d’acteurs illicites, y compris des cyberacteurs affiliés à des États, des cybercriminels et des groupes terroristes », a déclaré Wally Adeyemo, le secrétaire adjoint au Trésor.
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Une étape essentielle pour améliorer la transparence de l’industrie crypto
Pour certains observateurs, ce projet de réglementation est le bienvenu avec l’ampleur des opérations illicites exécutées par les mauvais acteurs de l’industrie crypto. En témoigne le récent hacking de l’exchange crypto CoinEx qui s’est fait voler quelque 55 millions $ d’actifs. Des fonds, qui, en pareille situation, disparaissent dans la nature, après avoir transité par des plateformes de mélange crypto, brouillant leur piste.
De ce point de vue, la réglementation initiée par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), un service du Trésor américain, représente une étape cruciale. C’est même la première fois qu’une norme ciblant toute une catégorie de transactions est proposée.
Si elle est adoptée, le Trésor américain aura les pleins pouvoirs pour imposer des restrictions aux transactions financières impliquant des mélangeurs crypto. Celles-ci pourraient consister en l’exigence, pour les plateformes, d’effectuer des diligences raisonnables supplémentaires.
Sous le prisme de la réglementation projetée, le gouvernement aura également le droit de porter une attention particulière à certaines transactions de compte. Au pire, une interdiction d’ouvrir ou de maintenir des comptes de correspondants ou des comptes de passage pourrait être prononcée.