Avec l’émergence des concepts novateurs pour garantir la transparence dans l’industrie crypto, tels que la Proof-of-Reserve, de nouvelles solutions voient le jour. Ces initiatives visent à renforcer la confiance des investisseurs en offrant une visibilité accrue sur les réserves des exchanges crypto. Aujourd’hui, nous plongeons au cœur d’un nouveau mécanisme proposé par Tres, promettant des instantanés automatisés en temps réel pour surveiller les réserves des exchanges et des dépositaires.

Une nouvelle ère de transparence pour les réserves des exchanges crypto commence

La Proof-of-Reserve est née de la nécessité pressante de transparence parmi les entreprises détenant des actifs numériques pour le compte des investisseurs.

Le naufrage spectaculaire de FTX en novembre 2022 a mis en lumière les risques d'insolvabilité et de mauvaise gestion des fonds, incitant les exchanges crypto à dévoiler leurs pratiques de gestion des fonds utilisateurs.

Cependant, le manque de standardisation reste une épine dans le pied de l'industrie.

« Nous n'avons pas pensé que cela faisait le travail de maintenir une véritable piste d'audit et de fournir une confiance réelle et validée aux clients », explique Tal Zackon, cofondateur de Tres.

Face à ce défi, Tres lance une technologie de Proof-of-Funds offrant des instantanés automatisés des soldes des wallets, actualisés en temps réel. Ce système, qui vise à réduire les manipulations potentielles des balances, marque un pas significatif vers une transparence accrue.

Les géants de la crypto s'adaptent

Les entreprises de la blockchain ne sont pas en reste et adoptent des solutions avancées pour répondre à la demande institutionnelle.

Binance, par exemple, assure, via le mécanisme de Proof-of-Reserve (PoR) que les actifs de ses utilisateurs sont entièrement soutenus, bien que la majorité de ses avoirs corporatifs soient stockés dans des wallets exclus de ses calculs de réserves.

De son côté, Kraken prend des instantanés des soldes au comptant uniquement pour certains actifs comme Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et quelques stablecoins.

  • Chiffres à retenir : 64% des investisseurs crypto actuels prévoient d'augmenter leurs allocations d'ici trois ans (Enquête Coinbase 2023).

Des solutions comme celles de Chainlink et Glassnode offrent une surveillance onchain, permettant des audits décentralisés et une analyse approfondie des réserves des exchanges crypto. Selon Zackon, une compréhension en temps réel des soldes est essentielle, mais avoir une trace d’audit complète et une histoire financière claire demeure le principal défi. L'adoption croissante des actifs numériques par les entreprises traditionnelles devrait accentuer la demande pour des rapports standardisés et des méthodologies transparentes.

Pour que la crypto progresse, elle doit s'aligner sur les cadres réglementaires des systèmes financiers traditionnels comme le fait actuellement l'Europe avec MiCA. Cette quête de transparence et de standardisation est essentielle pour gagner la confiance des investisseurs et assurer une gestion responsable des actifs numériques.