La société bancaire multinationale JP Morgan a exécuté avec succès sa toute première transaction transfrontalière utilisant la finance décentralisée (DeFi) sur une blockchain publique.

La transaction a été facilitée par le projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) le 2 novembre, qui a été établi dans le cadre d'un programme pilote pour « explorer les applications potentielles de la finance décentralisée (DeFi) sur les marchés de financement massif ».

En d'autres termes, le pilote était une autre étape dans l'examen de la façon dont les institutions financières traditionnelles peuvent utiliser des actifs tokenisés et des protocoles DeFi, pour effectuer des transactions financières, et d'autres cas d'utilisation.

La plus grande banque de Singapour, DBS Bank, la société bancaire SBI Digital Asset Holdings basée à Tokyo et la plateforme de leadership d'entreprise Oliver Wyman Forum ont également pris part au programme pilote.

La transaction a été exécutée sur Polygon, le réseau de couche 2 d'Ethereum, en utilisant une version modifiée du code de smart contract du protocole AAVE.

MAS a déclaré qu'une « transaction inter-devises en direct » a été réalisée, impliquant des dépôts en dollars singapouriens et en yens japonais tokenisés, ainsi qu'un exercice simulé d'achat et de vente d'obligations d'État tokenisées.

Tyrone Lobban, responsable du lancement de la blockchain et des actifs numériques Onyx de l'unité commerciale Onyx de JP Morgan, a partagé la nouvelle sur Twitter le 2 novembre, notant que les dépôts en SGD tokenisés étaient la première émission de dépôts tokenisés par une banque.

J.P. Morgan a exécuté sa première transaction sur la blockchain publique en utilisant la DeFi, les dépôts tokenisés et les crédits vérifiables, dans le cadre du projet Guardian de @MAS_sg https://t.co/XI212SG4zg Beaucoup de premières mondiales ici, et puisque c'est public ⛓ voici un transparent sur ce que nous avons fait :
- Ty Lobban (@TyLobban) 2 novembre 2022

Sopnendu Mohanty, responsable FinTech de la MAS, a déclaré qu'il s'agissait d'un « grand pas » vers des réseaux financiers plus efficaces, et que le dernier pilote a contribué à développer la stratégie d'actifs numériques du pays, commentant :

« Les pilotes en direct menés par les participants du secteur démontrent qu'avec les garde-fous appropriés en place, les actifs numériques et la finance décentralisée ont le potentiel de transformer les marchés financiers. »

Umar Farooq, le PDG d'Onyx by JP Morgan, une unité commerciale au sein de la société de gestion d'actifs qui se concentre sur la technologie blockchain, a déclaré à Bloomberg le 2 novembre que la transaction on-chain de JP Morgan « était la seule fois qu'une grande banque, voire n'importe quelle banque, avait tokenisé des dépôts sur une blockchain publique ».

Le protocole de prêt DeFi AAVE a également commenté le nouveau pilote, ajoutant que la transaction DeFi est une « étape importante » pour l'industrie car elle « représente une étape massive vers le pontage des actifs financiers traditionnels dans la DeFi ».

Le projet Guardian a d'abord été officiellement lancé en mai 2022, ce qui est arrivé environ un mois après qu'un partenariat ait été conclu entre JP Morgan et DBS pour construire une nouvelle plateforme interbancaire blockchain, afin de compléter le travail des monnaies numériques des banques centrales (CBDC).

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Cette étape importante intervient alors que plusieurs des plus grands acteurs financiers ont prédit de grandes choses à venir pour la tokenisation des actifs du monde réel basée sur la blockchain.

Le Boston Consulting Group a estimé, dans un rapport publié en septembre 2022, que la taille totale des actifs illiquides tokenisés atteindra 16,1 mille milliards de dollars d'ici 2030.

Cynthia Wu, directrice des opérations de la plateforme de services d'actifs numériques Matrixport, a récemment déclaré à Cointelegraph que « presque tout pourrait être tokenisé d'ici 5 à 10 ans » et que les tokens non fongibles (NFT) pourraient être l'instrument utilisé pour représenter les actifs hors chaîne comme les titres de propriété, les actions et les obligations.