Le 12 janvier, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a accusé la société de prêt de cryptomonnaies Genesis Global Capital et l'exchange de cryptomonnaies Gemini d'avoir offert des titres non enregistrés dans le cadre du programme « Earn » de Gemini.

En décembre 2020, Genesis, une filiale du conglomérat de cryptomonnaies Digital Currency Group (DCG), a conclu un accord avec Gemini pour mettre à la disposition des clients de l'exchange le programme de prêt de cryptomonnaies avec intérêt. Celui-ci a ensuite été lancé en février 2021.

Selon l'accord, les clients de Gemini pouvaient prêter leur cryptomonnaie à Genesis avec la promesse que ce dernier rembourserait le prêt avec des intérêts. Genesis avait un contrôle total sur la façon dont il obtiendrait un rendement pour rembourser les créanciers de Gemini.

Nous @SECGov avons inculpé Genesis et Gemini pour l'offre et la vente non enregistrées de titres de cryptomonnaies grâce au programme Gemini Earn. Les courtiers en cryptomonnaies doivent se conformer à nos lois sur les valeurs mobilières. Cela protège les investisseurs et permet de renforcer la confiance dans les marchés. Ce n'est pas facultatif. C'est la loi. - Gary Gensler (@GaryGensler) 12 janvier 2023

Dans une déclaration, la SEC a fait savoir que sa plainte fait état de ce que le programme Gemini Earn constitue une offre et une vente de titres et aurait dû être enregistré auprès de la commission.

« Nous affirmons que Genesis et Gemini ont offert des titres non enregistrés au public, contournant les exigences de divulgation conçues pour protéger les investisseurs », a souligné Gary Gensler, président de la SEC, dans un communiqué.

Gensler a ajouté que les accusations « s'appuient sur des actes antérieurs pour montrer clairement au marché et aux investisseurs que les plateformes de prêts de cryptomonnaies et d'autres courtiers doivent se soumettre à nos lois sur les valeurs mobilières qui ont fait leurs preuves ».

« Ce n'est pas facultatif. C'est la loi. »

Le 10 novembre 2022, Genesis a révélé qu'il avait environ 175 millions de dollars de fonds bloqués sur FTX, l'exchange de cryptomonnaies étant confronté à une crise de liquidité. Le même jour, DCG a envoyé 140 millions de dollars à Genesis pour tenter de « renforcer son bilan ».

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Malheureusement, ces fonds n'étaient pas suffisant, et le 16 novembre, Genesis a suspendu les retraits, prétextant des « turbulences sans précédent sur le marché ».

Le cofondateur de Gemini, Cameron Winklevoss, a depuis prétendu que Genesis et DCG devaient 900 millions de dollars aux clients de Gemini. Dans une lettre ouverte du 10 janvier, Winklevoss a affirmé que plus de 340 000 clients faisaient partie du programme Earn de Gemini, qui a été officiellement fermé le 8 janvier.

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La SEC a indiqué qu'elle enquêtait sur d'autres violations de la loi relative aux valeurs mobilières commises par des entités ayant un lien avec le programme Gemini Earn.

La plainte de la SEC a été déposée auprès du tribunal de district des États-Unis pour le district sud de New York.