En attendant l’avènement d’une réglementation crypto au plan national, les régulateurs financiers des différents États membres des États-Unis s’impliquent dans la lutte contre les crimes crypto. Ils appliquent pour la plupart les règles auxquels sont soumis les acteurs de la finance traditionnelle, pour éviter le financement des activités illicites et le blanchiment d’argent au moyen des cryptomonnaies.
Principal exchange crypto du pays, Coinbase a malheureusement violé les lois en la matière dans l’État de New York. Il devra en conséquence verser la somme de 50 millions de dollars au régulateur local en guise d’amende.
Un défaut de conformité datant de 2018
Conformément aux dispositions légales de New York, Coinbase a obtenu en 2017 la BitLicense, l’agrément lui permettant de fournir des services crypto dans l’État. Celui-ci contraint les exchanges souhaitant opérer à New York à vérifier les antécédents de leurs clients, afin d’empêcher ceux-ci de réaliser des opérations suspectes via les cryptomonnaies.
Toutefois, un contrôle effectué par le régulateur local en 2020 a révélé que Coinbase a fait preuve de négligence sur cette exigence depuis 2018. En effet, l’exchange était en déficit de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, et n'assurait pas le suivi des activités suspectes détectées par ses systèmes internes.
Il a également été révélé que Coinbase n’effectuait point d’enquêtes approfondies sur les comptes suspectés d’avoir blanchi des fonds. En conséquence, le régulateur financier de New York a décidé d’infliger à l’exchange une amende de 50 millions de dollars pour violations des lois de l’État.
À lire également : Les clients poursuivant Coinbase font tout pour maintenir la tenue d’un procès !
Mise à niveau du programme de conformité de Coinbase
L’examen effectué par le régulateur de New York a également révélé que le programme de conformité de Coinbase est en déphasage avec la croissance de l’exchange. Cet état de choses aurait donc conduit ce dernier à ne pas examiner comme il se doit 100 000 alertes sur des transactions crypto suspectes.
Surintendante des services financiers de l'État, Adrienne A. Harris a déclaré à ce propos : « Nous avons trouvé des défaillances qui justifiaient vraiment la mise en place d'un contrôleur indépendant plutôt que d'attendre un règlement ». Pour y remédier, le régulateur de New York a ordonné à Coinbase d’investir 50 millions de dollars supplémentaires dans la mise à niveau de son dispositif de contrôle interne.