L'année 2022 était censée être l'année de la généralisation de la crypto, une part importante des sociétés de capital-risque traditionnelles ayant parié massivement sur l'écosystème en 2021. Cependant, les catastrophes se succèdent et 2022 a été une année catastrophique pour l'écosystème crypto naissant. Certains des plus grands noms présentés comme essentiels pour faire progresser l'écosystème crypto se sont avérés être les orchestrateurs de sa pire année de mémoire récente.

Cela dit, un certain nombre de protagonistes se sont montrés à la hauteur de la situation. Ces gagnants ont prouvé que la crypto n'est pas seulement l'affaire de quelques individus et entreprises triés sur le volet, mais un écosystème dynamique qui peut survivre à des revers importants.

Commençons par quelques-uns des plus grands gagnants de l'écosystème de la crypto en 2022. La liste comprend des individus, des entreprises et des groupes anonymes qui travaillent pour l'amélioration de l'industrie.

Les gagnants

Dans une année qui a vu les effondrements de plusieurs milliards de dollars de l'écosystème Terra, FTX et Three Arrows Capital, il est difficile de choisir des gagnants. Cependant, la crypto a déjà fait face à des adversaires auparavant, et 2022 n'a pas été différente. Plusieurs points positifs sont sortis de l'année malgré l'effondrement de plusieurs entités centralisées.

Ledger et Trezor

Lorsque Satoshi Nakamoto a créé le bitcoin (BTC), l'idée centrale était de donner aux gens une souveraineté financière qui les rende moins dépendants des intermédiaires centralisés.

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Avec les offres de taux d'intérêt lucratifs sur les produits de rendement et les services de négociation de produits dérivés, la plupart des utilisateurs de cryptomonnaies préféraient conserver leurs actifs crypto sur les exchanges centralisés. Cependant, ces offres lucratives deviennent un cauchemar lorsque des millions de clients perdent leurs fonds à la suite de l'effondrement d'un exchange centralisé.

Dans les décombres de l'effondrement de FTX, les investisseurs en crypto ont perdu confiance dans les exchanges centralisés. Les fournisseurs de portefeuilles matériels tels que Ledger et Trezor ont bénéficié de l'évolution du comportement des investisseurs vers la conservation autonome.

En réponse directe à l'échec de FTX, les investisseurs en #Bitcoin, toutes cohortes de portefeuilles confondues, ont opéré un net changement de comportement en faveur de la conservation personnelle. Des crevettes aux baleines, les soldes de #Bitcoin on-chain sont en augmentation. Plus d'informations dans The Week On-chainhttps://t.co/cVUE7QHbtQ pic.twitter.com/uIxUIcI46a- glassnode (@glassnode) 14 novembre 2022

En décembre, les services de conservation autonome et les portefeuilles matériels sont devenus le choix préféré de beaucoup. Après l'effondrement de FTX, Trezor a connu une hausse de 300 % de ses ventes et de ses revenus et Ledger a connu sa plus grande journée de vente jamais réalisée.

Les pirates White hat

L'écosystème crypto est relativement nouveau et plusieurs cas d'utilisation, comme la finance décentralisée (DeFi), en sont aux premiers stades de développement. Cela le rend sujet à des bugs et des exploitations de vulnérabilité. Selon DefiLlama, les protocoles DeFi ont été piratés pour près de 5,93 milliards de dollars en 2022.

Valeur totale dérobée (USD) aux protocoles DeFi en 2022. Source : DefiLlama

Cependant, ces chiffres auraient été bien plus élevés sans les pirates de type white hat. Ces derniers ont rendu des millions de dollars en fonds volés et ont signalé des failles de sécurité qui auraient pu conduire à d'autres piratages. Le fournisseur de services de sécurité Immunefi affirme avoir empêché le vol de 20 milliards de dollars d'actifs crypto rien que grâce à son programme de primes aux bugs pour les pirates white hat .

Alors que de nombreux projets ont tendance à ignorer les white hats, 2022 a montré qu'il vaut mieux payer des millions en primes de bug que de perdre des milliards en piratage.

Tether

Au milieu du chaos de 2022, le stablecoin Tether (USDT) a réussi à se frayer un chemin dans les décombres des effondrements de Terra et FTX.

Prix et volume de l'USDT sur un graphique d'un an. Source : CoinMarketCap

Le stablecoin centralisé a été au premier plan des commentaires des critiques depuis qu'il existe. Lorsque le stablecoin natif de Terra s'est déprécié, des rumeurs ont circulé sur l'exposition de Tether à cet écosystème condamné.

Cependant, l'USDT a réussi à surmonter la peur, et tout au long de l'année 2022, il a considérablement diminué son exposition volatile. La firme s'est également engagée à cesser de prêter des fonds provenant de ses réserves et à mettre un terme à toute la peur, l'incertitude et le doute, ou FUD.

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Tether est devenu plus transparent au fil du temps, avec 82 % de ses réserves en actifs liquides. L'entreprise avait un actif total de 68,06 milliards de dollars à la fin du troisième trimestre, dépassant son passif total de 67,8 milliards de dollars.

Les perdants

L'écosystème crypto a vu de nombreux perdants en 2022, Sam Bankman-Fried étant le premier à mériter une mention. L'ancien PDG de l'exchange de cryptomonnaies FTX a commencé l'année 2022 avec une valeur nette de 20 milliards de dollars. En moins d'un an, cette valeur nette a disparu et Bankman-Fried est maintenant en liberté sous caution pour avoir prétendument volé les fonds de ses clients et commis une fraude boursière. Le cofondateur de Terra, Do Kwon, dont le dernier lieu connu était la Serbie, figure également sur la liste.

TerraUSD

Les stablecoins algorithmiques étaient un concept nouveau et prometteur pendant le marché haussier. L'écosystème Terra a atteint de nouveaux sommets grâce à ce battage médiatique. Cependant, la conception défectueuse de TerraUSD (UST), maintenant connu sous le nom de TerraClassicUSD (USTC), aidé par les décisions imprudentes de Kwon, a conduit à sa chute finale. L'échec du stablecoin natif de Terra a également entaché le concept de stablecoins algorithmiques, les régulateurs émettant des mises en garde à leur encontre.

FTX, Sam Bankman-Fried, Tether

L'effondrement de l'UST a anéanti 40 milliards de dollars de capital d'investissement et a provoqué une contagion, qui a emporté près d'une demi-douzaine d'autres entreprises de cryptomonnaies exposées à Terra. Alors que de nombreuses entreprises et personnes pourraient se qualifier dans la liste des perdants, l'implosion d'UST de Terra a été le catalyseur qui a précipité plus de bouleversements en 2022.

Alameda Research, FTX et les exchanges centralisés

Au début de l'année 2022, FTX était valorisé à 32 milliards de dollars, tandis que la société affiliée Alameda Research était elle-même valorisée à plusieurs milliards de dollars. Cependant, la ruée sur FTX en novembre s'est rapidement transformée en faillite. Au fur et à mesure que des détails sont apparus, il s'est avéré que FTX et Alameda Research n'étaient pas aussi indépendants qu'ils le prétendaient. Il s'est avéré que même FTX US, qui était censé être une entité distincte régie par le droit américain, était mêlé à cette saga complexe.

FTX, Sam Bankman-Fried, Tether

Selon les autorités, FTX et Alameda se sont mutuellement transférés des fonds, et les deux sociétés ont également été impliquées dans le détournement de fonds de clients. Alameda a utilisé les fonds de FTX pour prêter des milliards de dollars à d'autres entreprises. FTX, de son côté, a utilisé des projets internes inexistants avec des évaluations gonflées comme garantie pour contracter des prêts importants. L'ensemble du Ponzi s'est effondré en novembre.

La chute de FTX et d'Alameda a créé plus de contagion dans l'écosystème crypto, et a effacé à elle seule la confiance dans les exchanges centralisés et l'écosystème crypto plus large pratiquement du jour au lendemain.

Les investisseurs en cryptomonnaies

Au milieu de tout ce chaos et de la chute de nombreux exchanges crypto et de grandes sociétés de capital-risque, les plus grands perdants sont les investisseurs en crypto. Si la déflagration du marché baissier n'était pas suffisante, des millions d'investisseurs en crypto qui avaient leurs fonds sur FTX ont perdu leurs économies du jour au lendemain.

Terra était autrefois un écosystème de 40 milliards de dollars. Son token natif, LUNA - maintenant connu sous le nom de Terra Classic (LUNC) - était l'une des cinq plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière. Avec des millions de clients investis dans l'écosystème, l'effondrement a ramené leur investissement à zéro en quelques heures. Après l'effondrement de Terra, les investisseurs crypto ont perdu leurs fonds sur une série d'exchanges centralisés et de plateformes de staking comme Celsius, BlockFi et Hodlnaut. Les investisseurs crypto ont également perdu beaucoup sur le marché des tokens non fongibles, le prix de nombreuses collections populaires ayant chuté de 70 %. Dans l'ensemble, les investisseurs crypto sont parmi les plus grands perdants de l'année.

FTX, Sam Bankman-Fried, Tether

2022 restera dans l'histoire de la crypto comme une annus horribilis. Les investisseurs crypto voudront oublier l'année et repartir à zéro. Les sociétés de capital-risque et les investisseurs dans les projets crypto réévaluent leurs stratégies d'investissement. Après une année aussi tumultueuse pour la crypto, un résultat probable sera l'accélération de la réglementation dans le secteur tout au long de l'année à venir. Cela pourrait rétablir une partie de la confiance perdue dans l'industrie.