Peu après le début de l'invasion russe de l'Ukraine, le gouvernement ukrainien a tweeté une demande de fonds sous forme de bitcoin (BTC), d'Ether (ETH) et de Tether (USDT). Le total reçu s'élève désormais à plus de 60 millions de dollars, selon Michael Chobanian, fondateur de Kuna Exchange, basé à Kiev, et président de l'association Blockchain d'Ukraine, qui publie des mises à jour régulières via son compte Twitter.
Contrairement au soutien promis par les gouvernements du monde entier, ces fonds ont été mis à la disposition des militaires ukrainiens en quelques minutes - et non en quelques semaines.
Pour les particuliers, les cryptomonnaies peuvent constituer une méthode potentiellement salvatrice pour échapper aux crises. Un programmeur informatique de Lviv a déclaré avoir échappé aux combats grâce au bitcoin. Avec des distributeurs de billets fortement restreints et des files d'attente massives dans les banques, il a pu transférer toutes ses économies et traverser la frontière vers la Pologne, où il se porte désormais volontaire pour aider l'Ukraine à gagner la guerre numérique en contrant la propagande en ligne et en encourageant les Russes à s'exprimer.
Toutefois, les Russes disposent des mêmes moyens pour déplacer rapidement de grosses sommes d'argent. Avec les sanctions qui frappent l'économie conventionnelle, les oligarques et les gens ordinaires cherchent à trouver de nouveaux moyens de faire circuler l'argent et d'éviter les mécanismes visant à couper la Russie des flux financiers mondiaux. Et les cryptomonnaies en font partie.
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Est-ce simplement la nature de la bête ? Les cryptomonnaies sont-elles intrinsèquement neutres en termes de valeurs ? Ou existe-t-il un moyen de combiner la mobilité numérique rapide des fonds dans des conditions extrêmes qu'offrent les cryptomonnaies avec la possibilité d'imposer des restrictions ?
Une question empoisonnée
Le simple fait de poser la question sera un poison pour une grande partie de la communauté crypto. Selon elle, l'intérêt de la technologie du grand livre distribué réside dans le fait que l'on ne peut faire confiance à aucune autorité centrale pour imposer et maintenir des contrôles d'une manière cohérente et moralement acceptable pour tous. La moralité - nous vivons dans un monde post-moderne - est relative. Mon point de vue moralement juste pourrait facilement être offensant ou repoussant pour quelqu'un d'autre. Personne - y compris les plus grands philosophes du monde - n'a encore trouvé un moyen satisfaisant de concilier cette déconnexion éthique. En conséquence, nous avons des cryptomonnaies qui sont aussi bien à la disposition des organisations caritatives qui tentent de sauver des vies dans des situations catastrophiques qu'à celle des cartels de la drogue, des marchands d'armes et des gangsters.
Une façon d'aborder la question des valeurs des cryptomonnaies est de créer des groupes d'utilisateurs fermés. Nous pouvons créer de nouveaux tokens crypto, et des organisations autonomes décentralisées pour les gérer, qui incarnent les valeurs des fondateurs et des participants. Par exemple, le token Klima incarne la conviction que la poursuite des émissions de carbone est désastreuse pour la société et la planète. Il vise à faire grimper le prix des compensations carbone et à les retirer définitivement de la vente une fois qu'elles ont été appliquées à un projet.
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Mais les groupes d'utilisateurs fermés sont facilement évitables. Il existe de nombreuses autres cryptomonnaies disponibles qui adoptent un point de vue totalement neutre sur le conflit entre l'Ukraine et la Russie. Rien n'est susceptible de changer les principes fondateurs de ces tokens neutres en termes de valeurs.
La réglementation des cryptomonnaies a déjà un impact
Je pense que l'on peut et que l'on doit faire davantage. En tant qu'institution financière réglementée en Europe, NexPay agit comme une rampe de sortie permettant aux entreprises d'échanger des actifs numériques, tels que des tokens crypto, en monnaie fiduciaire et de les envoyer sur des comptes bancaires. En effet, la monnaie fiduciaire reste le moyen par lequel la grande majorité des transactions dans le monde réel sont effectuées. Les cryptomonnaies arrivent rapidement à maturité, mais la valeur totale des marchés mondiaux de cryptomonnaies est d'environ 2 000 milliards de dollars, contre environ 1 300 000 milliards de dollars pour l'économie fiduciaire.
Malgré sa réputation de Far West de la finance, nous pouvons déjà constater à quel point la réglementation des cryptomonnaies est en place. Quiconque a essayé d'ouvrir un compte en cryptomonnaies sait que ce n'est pas simple, avec de nombreux obstacles réglementaires à franchir.
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Et les régulateurs n'ont pas tardé à faire connaître leur point de vue sur l'utilisation des cryptomonnaies pour contourner les sanctions dans le conflit actuel. Aux États-Unis, un groupe de démocrates de l'influente commission bancaire du Sénat a écrit à la secrétaire d'État au Trésor, Janet Yellen, pour lui faire part de ses inquiétudes quant à l'utilisation des cryptomonnaies pour contourner les sanctions. Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority a "contacté chaque entreprise de cryptomonnaies enregistrée auprès de nous pour s'assurer qu'elle est consciente des sanctions et de ses responsabilités" et surveille la situation. La présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a demandé à l'Union européenne de progresser de toute urgence sur sa réglementation relative aux marchés des actifs crypto (MiCA) à la suite de l'invasion russe.
Les régulateurs de certaines juridictions ont déjà le pouvoir d'ajouter des individus, tels que les oligarques russes, à des listes de personnes frappées de sanctions ou politiquement exposées, les entreprises qui ne se conforment pas s'exposant à de fortes amendes, à des dommages substantiels à leur réputation et à une éventuelle révocation de leurs licences d'exploitation.
Que ce soit le résultat de ces pressions ou quelque chose provenant de leurs propres positions éthiques, de nombreuses grands exchanges de cryptomonnaies appliquent désormais les sanctions. Mais elles résistent aux appels à une interdiction générale, arguant que cela nuirait aux Russes ordinaires. Et puis il y a l'argument selon lequel les gens trouveront simplement d'autres moyens de contourner les sanctions : "Si les gens veulent éviter les sanctions, il y a toujours de multiples méthodes", a déclaré Changpeng Zhao, PDG de Binance. "Vous pouvez le faire en utilisant de l'argent liquide, en utilisant des diamants, en utilisant de l'or. Je ne pense pas que la crypto soit quelque chose de spécial". Cependant, ce point de vue ne tient pas compte de la nature numérique des cryptomonnaies, qui permet de déplacer des fonds beaucoup plus facilement et rapidement que n'importe laquelle de ces réserves de valeur traditionnelles et physiques.
Les régulateurs n'ont pas gagné cette guerre, loin s'en faut. Mais ils sont en train de resserrer l'étau sur les moyens de contourner les sanctions liées aux cryptomonnaies. Et notre propre expérience me dit que l'examen réglementaire des actifs crypto ne va que dans une seule direction.
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On ne créera jamais un système parfait qui permette aux fonds de passer là où ils sont nécessaires, tout en empêchant qu'ils soient utilisés par de mauvais acteurs. En effet, le monde ne parviendra jamais à se mettre d'accord sur l'identité des acteurs malveillants, comme en témoignent les difficultés rencontrées par les Nations unies pour s'accorder sur ce point. Mais dans un cas aussi clair que l'invasion illégale d'un pays indépendant, nous pouvons et devons continuer à tirer parti de la puissance des cryptomonnaies et d'une réglementation appropriée pour aider les réfugiés à refaire leur vie dans de nouveaux foyers et pour freiner les flux financiers vers des pays et des personnes qui semblent avoir l'agression géopolitique à l'ordre du jour.
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