La Commission fédérale du commerce des États-Unis a qualifié les médias sociaux et la cryptomonnaie de « combinaison combustible pour la fraude», avec près de la moitié des escroqueries liées à la cryptomonnaie provenant des plateformes de médias sociaux en 2021. 

Publié vendredi, le rapport a révélé que pas moins d'un milliard de dollars en cryptomonnaie ont été volés par des escrocs tout au long de l'année, soit plus de cinq fois plus qu'en 2020, et près de soixante fois plus qu'en 2018. 

Une nouvelle analyse révèle que les consommateurs ont déclaré avoir perdu plus d'un milliard de dollars en #cryptomonnaie dans des escroqueries depuis 2021. La plupart des pertes signalées par les consommateurs sont dues à des arnaques à l'investissement dans les cryptomonnaies : https://t.co/MYGTcaw1aS #DataSpotlight /1 - FTC (@FTC) 3 juin 2022

Au 31 mars, la quantité de cryptomonnaie perdue approchait déjà la moitié du chiffre de 2021, ce qui montre que la dynamique ne semble pas s'essouffler.

La FTC a constaté qu'Instagram (32 %), Facebook (26 %), WhatsApp (9 %) et Telegram (7 %) étaient les principales plateformes utilisées pour les arnaques à la cryptomonnaie.

Il est intéressant de noter que Twitter, la plateforme de médias sociaux largement adoptée par la communauté des cryptomonnaies, n'a pas été mentionnée bien qu'elle soit truffée de spams et de robots d'escroquerie vantant de faux dons de cryptomonnaies.

D'après les rapports de fraude transmis au Consumer Sentinel Network de la FTC, le type d'arnaque à la cryptomonnaie le plus courant est la fraude liée à l'investissement, qui représente 575 millions de dollars sur un total d'un milliard de dollars.

« Ces escroqueries promettent souvent à tort aux investisseurs potentiels qu'ils peuvent obtenir des rendements énormes en investissant dans leurs cryptomonnaies, mais les gens déclarent perdre tout l'argent qu'ils ont "investi". »

Selon la FTC, les escroqueries courantes en matière d'investissement comprennent des cas où un soi-disant « gestionnaire d'investissement » contacte un consommateur, lui promettant de faire fructifier son argent, mais seulement si le consommateur achète des cryptomonnaies et les transfère sur son compte en ligne. 

D'autres méthodes consistent à se faire passer pour une célébrité qui peut multiplier toute cryptomonnaie qu'un consommateur lui envoie ou à promettre de l'argent ou des cryptomonnaies gratuites.

La FTC classe également dans ce groupe les escroqueries qui impliquent des investissements dans de faux objets d'art, des pierres précieuses et des pièces rares, des séminaires et des conseils d'investissement bidon, et d'autres escroqueries diverses en matière d'investissement.

Les pertes les plus importantes liées aux cryptomonnaies proviennent ensuite des escroqueries à la romance, avec 185 millions de dollars, dans lesquelles un intérêt amoureux tente d'inciter une personne à investir dans une cryptomonnaie.

Les escroqueries par usurpation d'identité d'entreprises et de gouvernements arrivent en troisième position, avec un total de 133 millions de dollars. Les escrocs ciblent les consommateurs en prétendant que leur argent est menacé par une fraude ou une enquête gouvernementale.

« Ces escroqueries peuvent commencer par un message concernant un achat non autorisé sur Amazon, ou par une fenêtre pop-up alarmante en ligne qui ressemble à une alerte de sécurité de Microsoft. À partir de là, les gens sont informés que la fraude est importante et que leur argent est en danger.»

Les escrocs se font ensuite passer pour un représentant de la banque afin de sécuriser les cryptomonnaies de la personne. 

Dans d'autres cas, des escrocs se sont fait passer pour des agents de la police des frontières et ont dit aux gens que leurs comptes en fiat étaient gelés dans le cadre d'une enquête sur un trafic de drogue. Ces escrocs disent aux gens que la seule façon de protéger leur argent est de le placer en cryptomonnaie. Ils leur demandent de retirer de l'argent liquide et de l'introduire dans un distributeur automatique de cryptomonnaie, puis les incitent à l'envoyer à l'adresse du portefeuille des escrocs.

Selon le rapport, les personnes âgées de 20 à 49 ans sont les plus susceptibles de perdre des cryptomonnaies à cause d'un escroc, les trentenaires étant les plus durement touchés, puisqu'ils représentent 35 % des pertes totales signalées. 

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Le montant des cryptomonnaies perdues augmente en fonction de la tranche d'âge, la médiane des pertes individuelles de cryptomonnaies signalées par les septuagénaires atteignant 11 708 dollars, contre seulement 1 000 dollars pour les jeunes de 18 et 19 ans.

Un article publié sur le site Web de la FTC consacré aux conseils aux consommateurs présente un certain nombre de moyens d'éviter les escroqueries liées aux cryptomonnaies : 

  • Seuls les escrocs demandent un paiement en cryptomonnaie. Aucune entreprise légitime ne va vous demander d'envoyer des cryptomonnaies à l'avance, ni pour acheter quelque chose, ni pour protéger votre argent. C'est toujours une arnaque.
  • Seuls les escrocs garantissent des bénéfices ou des retours importants. Ne faites pas confiance aux personnes qui vous promettent que vous pouvez gagner de l'argent rapidement et facilement sur les marchés de la cryptomonnaie.
  • Ne mélangez jamais les rencontres en ligne et les conseils en matière d'investissement. Si vous rencontrez quelqu'un sur un site ou une application de rencontre, et qu'il veut vous montrer comment investir dans la cryptomonnaie ou vous demander de lui envoyer de la cryptomonnaie, c'est une arnaque.