Le fournisseur de services financiers Mastercard a lancé le 3 octobre un nouveau service de gestion des risques liés aux cryptomonnaies. Le nouveau service de Mastercard, Crypto Secure, a pour but d'aider les banques à trouver et à prévenir les fraudes sur les plateformes marchandes de cryptomonnaies.
Crypto Secure combine l'intelligence artificielle, les données de la blockchain et les enregistrements publics des transactions crypto, ainsi que d'autres sources, pour déterminer les risques liés à la fraude sur les exchanges crypto au sein du réseau Mastercard.
Mastercard dispose déjà d'un service similaire pour les transactions en monnaie fiduciaire à la disposition des banques.
Le président des activités informatiques et de renseignement de Mastercard, Ajay Bhalla, a déclaré que ce développement aide ses partenaires à rester conformes aux réglementations locales lorsqu'ils luttent contre la fraude dans l'espace crypto :
« L'idée est que le degré de confiance que nous accordons aux transactions de commerce numérique soit le même que celui que nous accordons aux transactions d'actifs numériques pour les consommateurs, les banques, et les commerçants. »
Les banques et les autres émetteurs de cartes Mastercard qui utilisent Crypto Secure verront apparaître des notes de risque codées par couleur pour les crypto-marchands, qui représentent le risque d'activité suspecte ou frauduleuse liée à un audit marchand.
Crypto Secure est géré par CipherTrace, une startup californienne spécialisée dans la sécurité des blockchains, qui a été rachetée par Mastercard l'année précédente.
Bien que l'outil ne prenne pas de décisions à la place des banques, il fournit un autre niveau de conseil sur les transactions de cryptomonnaies. Mastercard compte actuellement près de 2 400 exchanges de cryptomonnaies dans son réseau.
À lire également : Mastercard permettra à 2,9 milliards de titulaires de cartes d'effectuer directement des achats de NFT
Les paiements crypto deviennent plus courants grâce aux processeurs de paiement centralisés comme Visa et Mastercard. L'année dernière, Visa a déclaré plus d'un milliard de dollars de dépenses en cryptomonnaies, tandis que Mastercard a récemment créé de nouvelles options de paiement crypto dans des pays comme l'Argentine ou l'Indonésie.
Cependant, comme la cryptomonnaie continue à se faire connaître du public, il en va de même pour les fraudes et les crimes liés à l'industrie. Selon les données de Chainalysis, l'année 2021 a marqué un nouveau record historique de la criminalité liée aux cryptomonnaies, les adresses de portefeuilles frauduleux ayant reçu 14 milliards de dollars.
En Australie, en 2022, les investisseurs ont perdu 242 millions de dollars dans des escroqueries liées aux investissements et aux cryptomonnaies. Alors que certains dirigeants ont récemment associé la cryptomonnaie à un système de Ponzi, d'autres appellent les géants des médias sociaux à prendre conscience des arnaques à la cryptomonnaie en rapport avec leurs plateformes.