Le Conseil et le Parlement européens se sont provisoirement mis d'accord pour étendre au marché des cryptomonnaies certaines parties de la législation de l'Union européenne relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
L'accord inclura la majeure partie du secteur des cryptomonnaies, ce qui signifie que les entreprises fournissant des services de cryptomonnaies doivent vérifier et confirmer les détails concernant leurs clients. Elles doivent également signaler toute activité qui semble suspecte. Selon le nouvel accord, ces entreprises doivent vérifier toutes les transactions dont le coût est égal ou supérieur à 1 000 € (1 090 $). La loi temporaire prévoit également des mesures visant à réduire les risques liés aux portefeuilles de garde autonome.
Les législateurs ont mis en place des contrôles spéciaux pour les fournisseurs de services d'actifs crypto lorsqu'ils ont des relations impliquant des transactions dans différents pays, les obligeant à surveiller de près les relations d'affaires des personnes fortunées.
L'accord provisoire accorde également des pouvoirs spéciaux aux cellules de renseignement financier, leur permettant d'obtenir plus rapidement et plus facilement des informations financières et administratives importantes, telles que des informations fiscales, des fonds, des actifs gelés liés à des sanctions financières et des transferts de cryptomonnaies.
La nouvelle loi provisoire sur la lutte contre le blanchiment d'argent faisait partie d'un ensemble de propositions législatives proposées pour la première fois le 20 juillet 2021, appelées Règlement sur les marchés des actifs crypto (MiCA), qui régira les marchés des cryptos dans tous les États membres de l'UE. Il vise à renforcer la lutte de l'UE contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Pour que la nouvelle loi provisoire entre en vigueur, elle doit d'abord être formellement adoptée par le Parlement européen et chaque État membre.
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L'organe de surveillance financière de l'UE affine ses règles pour prévenir le blanchiment d'argent, y compris dans le monde des cryptomonnaies. Le 16 janvier, l'Autorité bancaire européenne, qui supervise les banques dans l'UE, a modifié les règles relatives à la prévention du blanchiment d'argent pour les appliquer aux sociétés de cryptomonnaies. Cela signifie que les sociétés de cryptomonnaies de l'UE doivent désormais déterminer dans quelle mesure elles sont susceptibles d'être impliquées dans des crimes financiers en examinant minutieusement leurs clients et les produits qu'elles proposent, la manière dont elles livrent ces produits et leur localisation.