Les gouvernements du monde entier sont devenus plus conscients du marché de la cryptomonnaie et des différentes manières de le réglementer. 

Cependant, malgré un taux d'adoption croissant et l'implication des géants financiers traditionnels, les détracteurs continuent de dépeindre la cryptomonnaie comme un outil pour les malfaiteurs et les criminels. Plusieurs plateformes de cryptomonnaie et protocoles de finance décentralisée (DeFi) ont été compromis au fil des ans, en raison de diverses vulnérabilités du code ou de problèmes de centralisation. Toutefois, voler de l'argent est la partie la plus facile, alors que déplacer cet argent et l'encaisser est presque impossible.

Cela s'explique principalement par le fait que la plupart des transactions en cryptomonnaie sont enregistrées sur un registre public qui sert de piste permanente, et même si le pirate utilise divers services de mixage de pièces pour cacher ses origines, de puissants outils de surveillance des transactions peuvent éventuellement identifier ces pistes illicites.

Les services de mixage de pièces eux-mêmes ont commencé à bloquer les transactions associées ou signalées comme illicites.

Grâce à des études rigoureuses, des sociétés de cryptomonnaie telles que Chainalysis et Elliptic ont démenti l'idée selon laquelle les cryptomonnaies constituent un outil idéal pour les crimes financiers et le masquage des activités illicites.

Un rapport récent de Chainalysis montre que le pourcentage de transactions en cryptomonnaie associées à des activités illicites en 2021 n'était que de 0,15 %.

Les cryptomonnaies sont devenues plus courantes au cours des deux dernières années, la prescription publique du marché de la cryptomonnaie étant passée d'une bulle Internet il y a quelques années à une option d'investissement fiable aujourd'hui.

Dmytro Volkov, directeur technique de la bourse de cryptomonnaie CEX.IO, a expliqué à Cointelegraph pourquoi l'idée que les cryptomonnaies sont principalement utilisées par les criminels est dépassée :

« L'idée fausse selon laquelle les cryptomonnaies sont principalement utilisées par les criminels remonte probablement à l'époque de la route de la soie. La vérité est que l'aspect immuable de la blockchain rend la dissimulation des transactions très difficile. Dans le cas du bitcoin, dont le registre de la blockchain est accessible au public, une bourse sérieuse dotée d'une équipe d'analyse compétente peut facilement surveiller et déjouer les pirates et les blanchisseurs avant que le mal ne soit fait. »

Il ajoute que « tant que l'équipe de sécurité reste proactive et en avance sur la technologie blockchain, nous pouvons continuer à protéger nos clients. À mesure que ce secteur continue de se développer, je pense que ce mythe de la cryptomonnaie utilisée principalement par les criminels va s'estomper ».

Volkov a fait remarquer qu'une « course aux armements est en cours entre les cybercriminels et les équipes de sécurité des écosystèmes de cryptomonnaie », car les « bons à rien » essaient toujours de trouver des instruments pour faciliter les activités illicites. Toutefois, « ce phénomène n'est pas exclusif au secteur des actifs numériques », a affirmé Volkov. 

Une piste « papier »

Il y a eu plusieurs cas où l'on a découvert que des criminels tentaient de blanchir des cryptomonnaies volées des années après les faits, l'exemple le plus récent étant Bitfinex. 

Les forces de l'ordre ont pu suivre le bitcoin (BTC) volé - estimé à environ 4 milliards de dollars en valeur actuelle - à travers la blockchain pour finalement détenir l'influenceuse Heather Morgan et son mari Ilya Lichtenstein, un spécialiste de la cybersécurité.

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Derek Muhney, vice-président exécutif de Coinsource - un fournisseur de guichets automatiques Bitcoin - a déclaré à Cointelegraph :

« Regardez le résultat du piratage de Bitfinex en 2016. Les individus impliqués ont tenté de blanchir environ 4,5 milliards de dollars en cryptomonnaie en employant plusieurs techniques de blanchiment méthodiques. Malgré tout, les forces de l'ordre ont pu suivre l'argent à travers la blockchain, identifier les auteurs et récupérer une partie importante de l'argent volé. Des cas comme celui-ci prouvent que les criminels peuvent essayer de tirer parti de la cryptomonnaie, mais qu'ils n'y parviendront pas. La cryptomonnaie a été créée pour les gens et continuera à l'être pour les bons. »

D'un point de vue extérieur, l'utilisation de cryptomonnaies pour des activités criminelles peut sembler idéale. Les transactions en ligne peuvent être effectuées rapidement et sans avoir à déplacer physiquement des sommes d'argent sur de longues distances. Mais les acteurs du monde de la cryptomonnaie savent qu'il existe des protocoles robustes qui permettent aux forces de l'ordre de tenir des registres et de vérifier l'identité des clients si nécessaire.

Les échanges de cryptomonnaie jouent un rôle clé

Les bourses de cryptomonnaie jouent un rôle clé dans l'identification et le blocage ou le gel des fonds volés, car elles servent effectivement de bretelles de sortie pour les cryptomonnaies vers le fiat. 

Récemment, Binance a bloqué 6 millions de dollars de fonds volés liés au piratage de Ronin Bridge. Cette bourse de cryptomonnaie a révélé que le pirate avait tenté d'encaisser 5,8 millions de dollars sur un total de 600 millions de dollars via 86 comptes, par petits lots.

Comme le blanchiment via des exchanges centralisés avec de lourdes politiques de Know Your Customer (KYC) est devenu difficile, les hackers se sont alors tournés vers les exchanges décentralisés (DEX) dans l'espoir de rendre leurs mouvements anonymes.

La plupart du temps, cependant, ces pirates convertissent leurs cryptomonnaies volées en stablecoins, qui, une fois signalés, peuvent être facilement gelés par l'émetteur. Ainsi, le blanchiment via les plateformes DEX est également devenu de plus en plus difficile.

Tigran Gambaryan, vice-président de l'intelligence globale et des enquêtes chez Binance, a déclaré à Cointelegraph que certainement les criminels continueront à utiliser les cryptomonnaies pour le blanchiment, mais que les exchanges restent la première ligne de défense contre eux :

« Les criminels blanchiront de l'argent, quelle que soit la forme sous laquelle il se présente. En ce qui concerne les cryptomonnaies, les bourses sont la première ligne de défense et doivent s'y préparer. Ce que les bourses doivent faire, c'est disposer d'un nombre suffisant de personnes ayant l'expertise adéquate et les outils nécessaires pour arrêter et identifier les transactions suspectes. Des outils appropriés de KYC et de surveillance des transactions sont essentiels. »

Binance a également aidé à démanteler un réseau de cybercriminels qui blanchissait 500 millions de dollars en actifs numériques reçus par le biais d'attaques de ransomware. La bourse a également collaboré avec des gouvernements locaux et des organismes d'application de la loi pour lutter contre les risques de ransomware.

Les monnaies fiduciaires sont plus vulnérables aux activités illicites

Certains des plus grands détracteurs qui propagent l'idée que la cryptomonnaie est un outil de criminalité sont des banquiers traditionnels, qui ne sont pas eux-mêmes innocents de mauvaises actions financières.

Bien que les gouvernements aient investi des milliards de dollars dans des réglementations bancaires strictes, notamment des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, les grandes institutions bancaires ont payé plus de 300 milliards de dollars d'amendes depuis 2000 pour une série d'infractions diverses, notamment des délits d'initiés et des lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.