Nombreux sont ceux qui considèrent la mise en œuvre d'outils de connaissance du client (KYC) dans le secteur des cryptomonnaies comme un moyen de dissuasion contre la norme Bitcoin (BTC), qui a principalement favorisé les transactions peer-to-peer anonymes. Cependant, les régulateurs restent sur la promotion de la mise en œuvre de KYC et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) comme un moyen d'assurer la sécurité des investisseurs et la protection contre la fraude financière.

Alors que la plupart des exchanges de cryptomonnaies ont commencé à mettre en œuvre des recommandations réglementaires pour rester à la pointe de l'adoption de la cryptomonnaie par le grand public, les investisseurs ont toujours le choix d'opter pour des exchanges de cryptomonnaies qui favorisent un plus grand anonymat en n'imposant pas de processus KYC. Mais opter pour ces derniers en tant qu'investisseur signifie-t-il faire des compromis sur la sécurité ?

Une question de confiance

L'anonymat va dans les deux sens dans la plupart des cas. Les propriétaires de exchanges de cryptomonnaies menant des opérations sans KYC (ou non conformes) choisissent souvent de rester anonymes pour éviter tout examen juridique. Par conséquent, les investisseurs doivent avoir un haut niveau de confiance dans les personnes responsables de la gestion de l'exchange.

D'un autre côté, les exchanges décentralisés tels que dYdX utilisent des protocoles sans confiance pour établir une plateforme d'échange contrôlée par la communauté. Cela permet d'inspirer confiance aux investisseurs malgré l'absence de procédure KYC sur la plateforme.

Par conséquent, la surveillance des antécédents de la plateforme et des personnes qui la dirigent devient primordiale lorsque l'on négocie sur des plateformes sans KYC.

La blockchain est éternelle

Alors que les combinaisons soutenant la finance traditionnelle dépeignent les crypto comme des outils de blanchiment d'argent, les transactions illicites en cryptomonnaies ont constamment diminué d'année en année. Malgré la facilité d'utilisation des cryptomonnaies sans vérification KYC, une étude de Chainalysis a confirmé que seulement 0,15 % de toutes les transactions en cryptomonnaies en 2021 étaient liées à des activités illicites.

De plus, les enregistrements immuables de la blockchain permettent aux autorités de retracer les propriétaires des transactions, ce qui dissuade davantage les mauvais acteurs d'utiliser les cryptomonnaies - les plateformes KYC et non-KYC - pour financer leurs pratiques.

La nature permanente de la blockchain a permis aux autorités du monde entier de traquer les escrocs, les fraudeurs et les personnes qui blanchissent l'argent issu des crimes qu'ils ont commis il y a des années.

Pas vos clés, pas vos cryptomonnaies

L'une des plus grandes préoccupations lorsqu'on opère avec des exchanges de cryptomonnaies est le manque de contrôle sur les actifs. Les cryptomonnaies stockées sur des exchanges cryptomonnaies impliquent de remettre les clés privées à l'exchange.

L'utilisation d'exchanges de cryptomonnaies non approuvés qui ne présentent aucune exigence KYC expose les investisseurs aux risques de perdre définitivement leurs fonds. Alors que les deux types d'exchanges - conformes et non conformes au KYC - exigent que les investisseurs remettent leurs actifs crypto à des tiers, les exchanges conformes au KYC inspirent une plus grande confiance aux investisseurs et aux régulateurs.

La réponse à la question « Les échanges crypto non conformes aux exigences KYC sont-ils sûrs ? » réside dans la compréhension des nuances mentionnées ci-dessus. KYC ou non, les investisseurs en cryptomonnaies restent tout aussi vulnérables aux risques liés à des facteurs externes tels que les pratiques commerciales douteuses, sans compter qu'ils ne bénéficient d'aucun soutien de la part du gouvernement.

De plus, investir dans un exchange de cryptomonnaies sans KYC s'accompagne de limitations sur la valeur de négociation, les tokens disponibles et les autres services offerts par le fournisseur.