Une enquête menée par la Banque des règlements internationaux, ou BRI, suggère que de nombreuses banques centrales dans le monde envisagent de déployer une monnaie numérique de banque centrale, ou CBDC.

Dans un document publié vendredi, le département monétaire et économique de la BRI a indiqué que 90 % des 81 banques centrales interrogées entre octobre et décembre 2021 étaient « engagées dans une certaine forme d’activités sur la CBDC », 26 % d’entre elles menant des projets pilotes sur les CBDC et plus de 60 % réalisant des expériences ou des preuves de concept liées à une monnaie numérique. Selon la BRI, l’augmentation de l’intérêt autour des CBDC, contre environ 83 % en 2020, peut avoir été motivée par un passage à des solutions numériques dans le cadre de la pandémie de COVID-19 ainsi que par la croissance des stablecoins et autres cryptomonnaies.

« À l’échelle mondiale, plus des deux tiers des banques centrales considèrent qu’elles vont probablement ou pourraient éventuellement émettre une CBDC de proximité à court ou moyen terme », a déclaré la BRI. « Les travaux sur les CBDC de grande envergure sont davantage motivés par des raisons liées à l’efficacité des paiements transfrontaliers. Les banques centrales considèrent que les CBDC sont capables d’atténuer les principaux points douloureux tels que les heures de fonctionnement limitées des systèmes de paiement actuels et la longueur des chaînes de transaction actuelles.

    Selon l’enquête du CPMI de la BRI, neuf banques centrales sur dix sont engagées dans une forme de CBDC. La part des banques centrales qui développent ou pilotent la CBDC a presque doublé par rapport à l’année dernière, pour atteindre 26 %, tandis que six sur dix procèdent à des expériences ou à des preuves de concept. https://t.co/aQhcWCT5g0 pic.twitter.com/7Tk2UkZpVv—Banque des règlements internationaux (@BIS_org) 6 mai 2022

Le document cite l’émergence de plusieurs CBDC, à commencer par le lancement du Sand Dollar des Bahamas en octobre 2020 et de l’eNaira du Nigeria un an plus tard, ainsi que le développement du DCash des Caraïbes orientales et du yuan numérique de la Chine en 2021. Selon l’enquête de la BRI, plus de 70 % des banques centrales explorent également les CBDC avec “collaboration et interopérabilité du secteur privé” pour les systèmes de paiement existants.

“Si elle est bien conçue, une CBDC pourrait offrir un accès à un moyen de paiement numérique sûr, instantané et efficace à tous les groupes de population, y compris les groupes de la société moins adeptes du numérique”, a déclaré mercredi Burkhard Balz, membre du directoire de la Deutsche Bundesbank. “Il serait également bénéfique que la CBDC puisse prendre en charge les paiements hors ligne. Les gens bénéficieraient d’une alternative numérique et rentable en espèces.”

Parmi les 81 pays interrogés — représentant 76 % de la population mondiale — 25 étaient considérés comme ayant des “économies avancées”, notamment les États-Unis et le Japon, dont la majorité a déclaré que les stablecoins ancrés et adossés à la monnaie fiduciaire avaient “un certain potentiel” en tant que moyen de paiement. En revanche, plus de 60 % de l’ensemble des personnes interrogées ont déclaré que les cryptomonnaies avaient “une utilité négligeable ou nulle” pour les paiements nationaux, et environ 40 % ont répondu la même chose pour l’utilisation des cryptomonnaies pour les paiements transfrontaliers.

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En avril, la BRI a publié un document expliquant comment certaines banques centrales considèrent les CBDC comme un catalyseur de l’innovation et du développement, tandis que d’autres s’attendent à ce que la monnaie numérique vienne compléter les systèmes existants. En mars, l’institution internationale a achevé un programme pilote de règlements internationaux utilisant les CBDC avec les banques centrales d’Australie, de Malaisie, de Singapour et d’Afrique du Sud.