Le Centre d’innovation de la Banque des règlements internationaux (BRI) a achevé un projet pilote de plateforme de monnaie numérique de banque centrale (CBDC) pour les règlements internationaux avec les banques centrales d’Australie, de Malaisie, de Singapour et d’Afrique du Sud.
Le projet expérimental multinational CBDC, baptisé Projet Dunbar, a été développé pour faciliter les transactions transfrontalières directes entre les institutions financières utilisant plusieurs monnaies connectées à travers plusieurs banques centrales.
Le projet pilote conjoint de CBDC a été annoncé en septembre 2021, et un rapport final concernant ce projet a été publié mardi. Le programme expérimental conjoint sur la CBDC s’est avéré être un succès et a prouvé que les institutions financières peuvent utiliser les CBDC émises par les banques centrales pour effectuer des transactions directement entre elles sur une plateforme partagée.
Le projet a pris plusieurs aspects en considération avant de développer des prototypes. Parmi les principaux problèmes que le projet tente de résoudre, citons les transferts transfrontaliers de fonds conformément aux exigences réglementaires et la mise en place d’une infrastructure de paiement clé au-delà des frontières nationales.
Le projet a réussi à développer des prototypes fonctionnels et à démontrer des solutions pratiques, établissant que la notion de multi-CBDC était techniquement réaliste. Les prototypes ont prouvé que les approches conceptuelles utilisées pour résoudre trois problèmes majeurs, l’accès, les frontières juridictionnelles et la gouvernance, étaient efficaces.
Les développeurs du projet ont affirmé que le projet Dunbar illustrait la manière dont les structures de gouvernance, renforcées par des moyens technologiques robustes, peuvent répondre à d’importantes préoccupations en matière de confiance et de contrôle partagé. Andrew McCormack, directeur du centre d’innovation de la BRI à Singapour, a déclaré :
« Le Projet Dunbar a démontré que les préoccupations clés de confiance et de contrôle partagé peuvent être abordées par des mécanismes de gouvernance appliqués par des moyens technologiques robustes, posant ainsi les bases du développement de futures plateformes mondiales et régionales. »
Avant la plateforme multi-CBDC du pôle d’innovation de la BRI, la Suisse et la France ont également expérimenté les paiements transfrontaliers dans le cadre d’une coentreprise pour un euro numérique. Aujourd’hui, les résultats du programme expérimental sur la CBDC pourraient contribuer à l’adoption du règlement international par CBDC pour les pays du G-20.
Avec plus de 95 nations travaillant actuellement à la création de leur monnaie numérique souveraine, l’utilisation de la CBDC pour les règlements internationaux pourrait devenir une réalité, surtout à un moment où de nombreux gouvernements cherchent déjà à créer des solutions alternatives aux passerelles de paiement centralisées comme le SWIFT.