Ces dernières années, les tokens non fongibles (NFT), les cryptomonnaies et autres options d'investissement modernes sont devenus tendance. Cependant, les matières premières physiques comme l'or sont toujours très demandées. En 2021, la capitalisation du marché mondial des cryptomonnaies a dépassé les 2 000 milliards de dollars. Désormais, les investisseurs doivent se demander : quelle option choisir - crypto ou or ?

L'or est une matière première qui remonte à des milliers d'années en tant que réserve de valeur et moyen d'échange et qui connaît encore du succès aujourd'hui. Même avec l'invention des cryptomonnaies numériques décentralisées, l'or est resté tout aussi important, bien que, pour la plupart des investisseurs individuels, posséder de l'or peut être difficile et hors de portée. Il existe une société de cryptomonnaie, PAX Gold (PAXG), dont l'objectif est de rendre la propriété de l'or plus démocratique et accessible à tous les investisseurs en leur permettant de le négocier comme n'importe quelle autre cryptomonnaie.

PAX Gold a découvert une méthode permettant de combiner les cryptomonnaies avec des actifs en or physique, ce qui la rend attrayante pour les investisseurs habitués aux alternatives conventionnelles. Cet article traite de PAX Gold (PAXG) et analyse le fonctionnement de cette cryptomonnaie.

Qu'est-ce que le PAX Gold ?

Paxos Gold est une cryptomonnaie adossée à des réserves d'or réelles détenues par Paxos, une société à but lucratif située à New York. Chaque token PAXG est lié à un ratio de 1:1 à une once troy (t oz) d'une barre d'or de 400 onces de type London Good Delivery stockée dans les coffres de Brinks Security à Londres. La cryptomonnaie Paxos, PAXG, est adossée à des lingots d'or certifiés par la London Bullion Market Association (LBMA) et peut être échangée contre des lingots réels.

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Les investisseurs de PAX Gold n'ont pas à se soucier du stockage et de la protection de l'or physique, ni de son transport. De plus, les actions peuvent être achetées de façon fractionnée, ce qui les rend plus accessibles aux investisseurs particuliers qui, autrement, seraient limités par le coût élevé de l'or. PAX Gold combine les qualités de l'or physique et des cryptomonnaies, ce qui permet de résoudre de nombreux problèmes actuels du marché de l'or, tels que les coûts élevés, les problèmes de stockage et le manque de liquidité.

Qui se trouve derrière PAX Gold ?

PAX Gold est créée par la Paxos Trust Company, une institution financière et une entreprise technologique basée à New York et spécialisée dans la technologie blockchain. Charles Cascarilla et Richard Teo, tous deux anciens analystes dans différentes entreprises (Cascarilla était chez Goldman Sachs et Teo chez Cedar Hill Capital Partners), ont fondé Paxos en 2012.

PAX Gold n'est pas le seul projet de cryptomonnaie que Paxos a entrepris. En plus de PAX Gold, ils ont également créé PAX Dollar (USDP), un dollar américain numérique et un stablecoin. Ils ont reçu un fort soutien institutionnel et ont levé plus de 500 millions de dollars au total auprès d'investisseurs comme OakHC/FT, Mithril Partners et PayPal Ventures.

Comment le PAXG fonctionne-t-il ?

Le token PAX Gold est construit sur la blockchain Ethereum, ce qui lui confère une portabilité parmi les portefeuilles, les exchanges, les plateformes de finance décentralisée (DeFi) et les autres applications qui utilisent Ethereum. PAX Gold permet aux utilisateurs d'échanger, de miser ou de racheter leurs tokens contre des lingots d'or de haute qualité. Ces lingots d'or sont accrédités par la London Bullion Market Association et stockés dans des coffres sécurisés dans le monde entier. Même avec ces mesures de sécurité de premier ordre et cet or de haute qualité, PAX Gold ne facture aucun frais de garde ou de stockage - seulement des frais de transaction de 0,02 %.

Le Pax Gold est-il sûr ? PAX Gold n'est pas seulement accrédité par un étalon-or, mais il fonctionne également de manière fiable et transparente. PAX Gold et sa société holding, Paxos Trust, sont tous deux sous la juridiction du Département des services financiers de New York (NYDFS). En outre, PAX Gold protège indépendamment le consommateur et les actifs de la société, ce qui garantit la sécurité du consommateur en cas de faillite.

PAXG se soumet à des audits mensuels effectués par une société d'audit tierce pour s'assurer que ses réserves d'or correspondent à l'offre de tokens PAXG. Les rapports et attestations de ces audits sont publiés sur le site officiel de Paxos. En outre, les développeurs de PAXG effectuent régulièrement des audits de contrats intelligents afin de rechercher d'éventuels bugs ou vulnérabilités dans le réseau.

Pax Gold est-il de l'or véritable ?

Comme mentionné précédemment, Pax Gold est de l'or tokenisé qui fonctionne sur un réseau blockchain. La tokenisation est la transformation numérique d'actifs physiques et immatériels en cryptomonnaie. Le token PAXG représente spécifiquement l'or physique de la société fiduciaire Paxos. L'or est une bonne réserve de valeur car il conserve sa valeur dans le temps. À ce titre, il est souvent utilisé comme une couverture contre l'inflation. Lorsque le dollar perd de sa valeur, l'or devient plus cher en dollars et vice versa. Cela fait de l'or un choix populaire pour les investisseurs qui cherchent à protéger leur patrimoine contre l'inflation. 

Les tokens PAXG ont des numéros de série qui correspondent à ceux des barres d'or individuelles. Le numéro de série, la valeur et les autres caractéristiques de l'or physique d'un détenteur peuvent être découverts en saisissant l'adresse du portefeuille Ethereum d'une personne sur l'outil de recherche PAXG. Les détenteurs ont également la possibilité de convertir leurs PAXG en monnaie fiduciaire, en une autre cryptomonnaie ou en lingots d'or alloués et non alloués au cours actuel de l'or.

Quelle est la différence entre le PAXG et les ETF sur l'or ?

La principale différence entre un ETF or et Pax Gold est qu'un ETF achète un contrat qui imite le prix de l'or, mais l'utilisateur ne possède pas l'actif sous-jacent. Chaque token PAXG est directement lié à un véritable lingot d'or conservé dans un coffre-fort à Londres, chaque token PAXG étant équivalent à un lingot.

Quant aux fonds négociés en bourse (FNB) basés sur l'or, ils suivent la valeur de la matière première sous-jacente. Ils donnent simplement aux investisseurs un accès au prix de l'or, mais pas la propriété. Un investisseur qui possède un ETF sur l'or est partie à un accord qui lui donne une fraction spécifique de l'or mis en commun. Les ETF sur l'or ne sont pas comparables à la pleine propriété de cet métal précieux. Par exemple, au moment du règlement, la valeur du contrat peut être inférieure à celle que vous obtiendriez si vous étiez simplement propriétaire de l'or.

En revanche, un PAXG est une représentation numérique de l'or physique. Chaque token PAXG représente une once troy d'or dans les coffres de Londres, identifiable par des numéros séquentiels. L'échange de PAXG ne prend pas plusieurs jours pour être réglé, contrairement à l'échange de lingots d'or physique, car il est géré sur Ethereum en tant que token ERC-20.

PAX Gold est l'investissement parfait pour les investisseurs traditionnels et modernes qui veulent rester dans la tendance sans compromettre leurs objectifs personnels. Avec des actifs en or réels reflétés dans des tokens cryptomonnaie, vous pouvez investir dans les ressources physiques et numériques avec un seul investissement, en profitant des meilleurs aspects de chacun.

Paxos Gold vs. Gold ETFs

Comment PAX Gold gagne-t-il de l'argent ?

PAX Gold percevra des revenus de deux manières : une petite prime sur l'or et des frais de tokenisation au moment de l'achat initial. Le pourcentage des frais de tokenisation dépend du montant de l'achat initial ; il est de 1 % pour les achats d'une once ou moins, mais nettement inférieur pour les achats plus importants. Paxos ne facturera pas de frais de garde, mais il facturera des frais de 0,02 % chaque fois qu'un client voudra acheter ou vendre un token sur un réseau blockchain.

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Pouvez-vous mettre en gage vos PAXG ? Vous pouvez gagner des intérêts sur vos PAXG en les prêtant à un dépositaire, mais les taux varient en fonction du prêteur. Le staking de vos PAXG vous permet également de gagner des intérêts, mais vous devez bloquer vos tokens pendant une période de temps spécifique. Comment acheter des PAXG ? Le token est disponible à l'achat sur plusieurs bourses, notamment Binance, Kraken, KuCoin et Coinbase. Voici les étapes à suivre pour acheter des tokens PAXG sur la bourse de cryptomonnaie Coinbase : 

  1. Téléchargez un portefeuille auto-hébergé qui prenne en charge PAXG comme le portefeuille Coinbase.
  2. Stocker en toute sécurité votre phrase de récupération.
  3. Comprendre et vous préparer aux frais du réseau Ethereum.
  4. Acheter et transférer de l'Ether (ETH) dans votre portefeuille non hébergé.
  5. Dans la section commerce, utilisez l'ETH pour acheter du PAX Gold.

Le futur des tokens adossés à des actifs

Les tokens adossés à des actifs sont des représentations numériques d'actifs physiques qui peuvent être échangés contre l'actif sous-jacent. Cet actif peut être de l'or, du pétrole, de l'immobilier, des actions, du soja ou toute autre matière première.

Les tokens adossés à des actifs ouvrent des marchés autrefois inaccessibles et coûteux en réalisant des transactions qui ne nécessitent pas de figure centrale. Ce faisant, nous assurons à la fois la sécurité et la transparence des relations commerciales. Cela change la façon dont nous faisons des affaires à l'avenir et la façon dont nous pensons à la propriété et à la création de richesse.

Les tokens adossés à des actifs peuvent également contribuer à résoudre les problèmes causés par l'inflation ou la dépréciation des monnaies, ainsi que par l'imprévisibilité du marché boursier. Grâce au potentiel des tokens adossés à des actifs, les particuliers disposent d'un nouveau choix financier viable qui combine la liquidité numérique et la valeur des actifs réels en cas de besoin. Nous avons déjà vu comment les tokens adossés à des actifs sont utilisés dans de nombreuses applications.

L'avenir des tokens adossés à des actifs n'a de limite que celle de l'imagination. Avec de nouveaux cas d'utilisation découverts chaque jour, il est passionnant de penser à toutes les possibilités de la façon dont les tokens adossés à des actifs peuvent aider les personnes et les entreprises du monde entier.

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