Qu'est-ce qu'une cryptomonnaie adossée à de l'or ?
Une cryptomonnaie adossée à de l'or est un type de monnaie numérique qui est adossée à de l'or physique. La valeur de la monnaie est basée sur le prix actuel de l'or sur le marché et peut être utilisée pour des transactions comme tout autre type de cryptomonnaie.
Certaines cryptomonnaies sont adossées à de l'or afin de lier l'actif dérivé (cryptomonnaie) à un actif tangible (or), ce qui permet d'éviter des fluctuations excessives du prix. Ainsi, les cryptomonnaies adossées à l'or sont souvent plus stables que les autres monnaies numériques. En effet, le prix de l'or est généralement moins volatile que celui d'autres actifs, tels que les actions ou les cryptomonnaies.
Les cryptomonnaies adossées à l'or peuvent également être utilisées comme une couverture contre l'inflation. Si le prix de l'or augmente, la valeur de la monnaie augmentera également. Cela pourrait protéger les investisseurs de perdre de l'argent si le prix d'autres actifs, comme les actions, venait à chuter.
Les cryptomonnaies adossées à l'or peuvent être achetées et vendues sur des bourses comme tout autre type de cryptomonnaie et peuvent également être utilisées pour acheter des biens et des services en ligne. Les personnes qui investissent dans des cryptomonnaies adossées à l'or bénéficient de rendements accrus grâce au prix de l'or et peuvent racheter des tokens en échange d'or.
Comment fonctionne un token adossé à de l'or ?
L'or physique utilisé pour garantir une certaine cryptomonnaie est détenu dans des réserves d'or. Ces réserves sont détenues par des dépositaires, généralement des banques ou des institutions tierces. Le ratio de couverture spécifique peut varier en fonction de la cryptomonnaie. Par exemple, certaines sont adossées à 1:1 (1 token pour 1 gramme d'or) à de l'or physique, tandis que d'autres peuvent être adossées à une fraction d'once.
Le principal avantage d'investir dans une cryptomonnaie adossée à de l'or est qu'elle offre stabilité et sécurité. L'or est utilisé comme une forme de monnaie depuis des siècles, et sa valeur est généralement restée stable au fil du temps. En tant que telle, la valeur des cryptomonnaies adossées à l'or ne tombera pas en dessous de la valeur de l'or, ce qui en fait une option d'investissement relativement stable. De plus, la valeur de ces cryptomonnaies peut (et c'est parfois le cas) dépasser la valeur de l'or.
La plupart des tokens adossés à l'or sont des tokens à la norme ERC-20, construits sur la blockchain Ethereum. Cela signifie qu'ils peuvent être stockés dans tout portefeuille prenant en charge les tokens ERC-20. Ces tokens peuvent également être échangés comme les cryptomonnaies classiques sur les bourses de cryptomonnaies.
Existe-t-il des stablecoins adossés à de l'or ?
Oui, il existe des stablecoins adossés à de l'or. Techniquement, les cryptomonnaies garanties par de l'or sont une « variante » des stablecoins, étant donné que les stablecoins sont des cryptomonnaies garanties par des actifs qui existent dans le monde réel.
Les exemples d'actifs réels qui garantissent les stablecoins sont la monnaie fiduciaire émise par les gouvernements, les matières premières et l'or. Les stablecoins sont appelés ainsi parce que leur valeur est liée à celle d'un actif sous-jacent plus stable. Ainsi, par exemple, le prix d'un stablecoin adossé au dollar américain augmente et diminue en fonction du cours du dollar américain.
Parmi les stablecoins les plus connus figurent l'USD Coin (USDC) et Tether (USDT), tous deux liés au dollar. Les stablecoins adossés à l'or sont préférés pour les raisons suivantes :
Tether gold (XAUT) est un stablecoin adossé à de l'or et c'est le même token Tether qui se cache derrière USDT. Lancé en 2020, Tether gold est actuellement le plus grand stablecoin adossé à de l'or sur le marché. XAUT représente une once troy d'or sur une barre de bonne livraison de Londres. L'or est conservé dans un coffre-fort suisse contrôlé par l'entreprise.
En plus de l'or, Tether gold donne également accès à des actifs financiers traditionnels comme les fonds négociés en bourse (ETF). Les détenteurs de tokens peuvent vérifier la quantité d'or qu'ils possèdent sur le site Web de consultation de Tether, qui fournit des informations sur les barres d'or que ces détenteurs de tokens possèdent.
Le token Tether gold peut être détenu sur un portefeuille basé sur Ethereum en tant que token ERC-20, ainsi que sur la blockchain TRON en tant que token TRC-20. L'achat minimum de l'or Tether est de 50 XAUT ou 50 onces d'or.
Qui émet les tokens adossés à l'or ?
Pour qu'une cryptomonnaie soit adossée à de l'or, elle doit être émise ou créée par une société qui possède et stocke de l'or physique dans des coffres. Par exemple, DigixGlobal, une société basée à Singapour, est à l'origine du populaire token Ethereum, DigixGlobal (DGX).
DigixGlobal rend l'investissement dans l'or plus accessible en proposant des tokens fractionnés. Ainsi, les investisseurs peuvent accumuler de l'or en petites quantités et gérer leurs avoirs en temps réel, ainsi que participer à des fonds négociés en bourse. L'or physique sur lequel reposent les tokens DGX est conservé à Singapour dans le coffre-fort du Safe House Singapore et dans un autre coffre-fort au Canada.
Un DGX équivaut à un gramme d'or, avec un montant minimum d'achat de 0,50 $ pour les tokens adossés à l'or, de 50 à 600 000 $ pour les lingots d'or et de 150 $ pour les ETF. La cryptomonnaie est adossée à des lingots d'or suisses de 100 grammes provenant de raffineries telles que Metalor, Valcambi et Produits Artistiques Metaux Précieux.
Un autre exemple de cryptomonnaie adossée à de l'or est le Paxos Gold (PAXG), proposé par la société Paxos Trust Company, basée à New York. Chaque PAXG est adossé à une once troy d'or de bonne livraison de Londres, stockée dans les coffres de Brink's à Londres.
Le token est un token ERC-20, et peut être échangé, stocké et transféré comme tout autre token basé sur Ethereum. Paxos exige un achat minimum de 20 $ pour les tokens PAXG et n'a pas de limite maximale.
Quels sont les avantages d'un investissement dans des tokens adossés à l'or ?
Le principal avantage d'investir dans des tokens adossés à l'or est que, contrairement à l'or physique, ils sont numériques et peuvent être divisés en plus petites parties, ce qui les rend facilement transportables, facilement transférables et relativement plus abordables.
Un autre avantage clé est que, puisque les tokens adossés à l'or sont fixés au prix de l'or, ils conserveront leur valeur même lorsque les autres cryptomonnaies s'effondrent. Cela en fait un bon investissement pendant les périodes de volatilité du marché des cryptomonnaies.
Enfin, certains tokens adossés à l'or offrent également des fonctionnalités et des avantages supplémentaires, tels que l'accès à des actifs financiers traditionnels comme les ETF. Les ETF cryptomonnaies suivent le cours des tokens numériques et sont négociés quotidiennement, ce qui permet aux investisseurs de diversifier davantage leurs portefeuilles.
Y a-t-il des inconvénients à investir dans des tokens adossés à l'or ?
L'un des principaux risques associés aux tokens adossés à l'or est qu'ils sont encore un concept relativement nouveau. En tant que tel, il n'y a aucune garantie que ces tokens maintiendront leur valeur ou que les sociétés qui les soutiennent seront en mesure de remplir leurs obligations.
Un autre risque à considérer est que, puisque les tokens adossés à l'or sont liés au prix de l'or, ils perdront de la valeur si les prix de l'or s'effondrent. Bien qu'un tel phénomène puisse être considéré comme rare, il s'agit tout de même d'une possibilité dont les investisseurs doivent être conscients.
En outre, certaines cryptomonnaies adossées à l'or ont des problèmes de faible liquidité. Cela peut être attribué à une base d'investisseurs limitée en raison d'un manque d'échanges sur les bourses de cryptomonnaie, ce qui rend difficile l'achat ou la vente de ces tokens quand on le souhaite.
Enfin, la comptabilisation de l'or réel peut ne pas être aussi transparente et claire que celle des monnaies numériques, que la technologie blockchain protège par nature. En tant que tel, vérifier si l'or physique existe ou non et si son stockage est sécurisé peut être une question de confiance pour certains investisseurs.
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