La Banque Nationale Suisse (BNS) s'associe à SIX et d’autres grandes banques commerciales pour lancer un projet pilote novateur de CBDC. Ledit projet vise à créer une version tokenisée du franc suisse, une monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC). Celle-ci devra notamment faciliter les transactions de titres numériques entre institutions financières.
Les acteurs clés du projet de la Banque Nationale Suisse
En juin dernier, le directeur de la BNS avait annoncé le souhait de la banque de lancer un projet pilote portant sur une wCBDC. Aujourd'hui, ce projet prend forme sous le nom de Helvetia Phase III. Sa mise en place s'appuie sur les conclusions des phases précédentes, notamment Helvetia Phase I et II, qui ont été menées par le BIS Innovation Hub, la BNS et SIX.
Ces phases antérieures ont jeté les bases du développement de la wCBDC et ont préparé le terrain pour le projet pilote actuellement en cours. Le projet Helvetia Phase III vise à évaluer l'efficacité de cette wCBDC dans le règlement des transactions impliquant des titres numériques. Il sera hébergé sur la plateforme SIX Digital Exchange (SDX) et utilisera l'infrastructure de Swiss Interbank Clearing.
Ce projet rassemble une coalition composée de six grandes banques commerciales, à savoir la Banque Cantonale Vaudoise, Basler Kantonalbank, Commerzbank, Hypothekarbank Lenzburg, UBS et Zürcher Kantonalbank. Toutes ces institutions bancaires sont membres du SIX Group et jouent un rôle essentiel dans la réalisation du projet pilote.
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Rôle de banques participant au projet
Le projet pilote s'étalera sur une période de six mois allant de décembre 2023 à juin 2024. Pendant cette période, les banques participantes émettront des obligations numériques en francs suisses, qui seront réglées en wCBDC via un mécanisme de livraison contre paiement (DvP). Toutes les transactions effectuées dans cet environnement de test seront garanties par des obligations numériques, ce qui renforcera la sécurité du système, et seront réglées sur SDX en wCBDC.
La montée en puissance des CBDC de gros suscite de l'enthousiasme en raison de plusieurs avantages clés. Tout d'abord, elles offrent une plus grande efficacité dans les transactions interbancaires, accélérant les règlements et réduisant les coûts associés. De plus, elles présentent moins de problèmes liés à la vie privée des consommateurs par rapport aux CBDC de détail, ce qui peut aider à atténuer les inquiétudes concernant la confidentialité des données financières.
Le projet pilote Helvetia Phase III représente une étape significative dans l'adoption des transactions financières numériques en Suisse. Le succès de ce projet pourrait servir de modèle pour d'autres initiatives similaires à travers le monde et faire de la Suisse un pionnier en la matière.