Les institutions de la finance traditionnelle (TradFi) manifestent un intérêt croissant pour l'adoption des technologies basée sur la blockchain, notamment la tokenisation et les stablecoins. Société Générale a récemment rejoint cette tendance en émettant la première obligation verte numérique sur le réseau Ethereum. L'initiative ouvre notamment la voie à une ère où la transparence, la traçabilité et la célérité des transactions deviennent la norme.
Une révolution dans le financement durable
La tokenisation des actifs a déjà attiré l'attention de grandes institutions bancaires telles que Standard Chartered et HSBC Holdings. Société Générale se joint désormais à cette tendance en utilisant une approche novatrice. Le 30 novembre dernier, la banque a émis des Security Tokens, représentant des obligations vertes numériques d'une valeur de 10 millions d'euros, en utilisant la blockchain Ethereum.
Cette opération inaugurale a été réalisée par SG-FORGE, la branche de la banque spécialisée dans les actifs numériques, sous la forme d'une obligation privilégiée non garantie avec une maturité de 3 ans. Deux investisseurs institutionnels majeurs, à savoir AXA Investment Managers (la branche de gestion d'actifs d'AXA) et Generali Investments, ont manifesté un vif intérêt pour cette émission pionnière.
AXA Investment Managers a acquis des obligations d'une valeur de 5 millions d'euros au nom de sa société mère. Les fonds levés par la Société Générale grâce à la vente de ces obligations seront alloués au financement d'activités durables.
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Innovations clés et avantages associés à l'obligation émise sur Ethereum
L'émission de cette obligation verte numérique via le réseau Ethereum ouvre la voie à des transactions plus transparentes et traçables. La banque souligne que la tokenisation offre des avantages significatifs, dont une meilleure visibilité sur les données ESG (Environnement, Social, Gouvernance) et une accélération des transactions et règlements.
Une caractéristique remarquable de cette obligation est la disponibilité permanente des informations relatives à l'empreinte carbone de l'infrastructure financière numérique. Cette innovation permet une évaluation précise des émissions de carbone liées à l'obligation.
Société Générale a également introduit l'EUR CoinVertible (EURC) pour le règlement des titres, offrant ainsi une alternative aux méthodes traditionnelles. Cette option démontre la capacité de SG-FORGE à s'adapter à l'évolution du paysage financier numérique.
En résumé, l'émission de cette obligation verte numérique par Société Générale n'est pas seulement une réussite technologique et financière. C’est également un pas en avant vers un marché obligataire plus durable et innovant. En combinant expertise financière et capacités technologiques, la banque démontre son engagement à façonner un avenir financier responsable et respectueux de l’environnement.