Dans une lettre publiée jeudi, le département des services financiers de l'État de New York, ou NYDFS, a recommandé que toutes les entreprises de monnaie virtuelle opérant dans le cadre du droit bancaire new-yorkais adoptent la blockchain comme outil d'analyse pour tracer les transactions. En soutenant cette décision, l'organisme de réglementation a écrit :
« Les adresses des portefeuilles sont généralement pseudonymes, sans qu'aucune indication sur transfert ne permette de remonter à l'initiateur, au bénéficiaire ou aux bénéficiaires effectifs sous-jacents. »
Par conséquent, comme le dit le NYDFS, il est vital que cette catégorie d'entreprises utilise la blockchain comme outil d'analyse pour prévenir les transactions illicites, telles que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. L'agence a également décrit trois processus analytiques qui peuvent aider à combattre de telles mesures. Il s'agit du renforcement des contrôles liés à la connaissance du client (KYC), du suivi des transactions sur la blockchain et du contrôle des sanctions de l'activité sur la blockchain.
Par ailleurs, le même jour, l'exchange de cryptomonnaies Coinbase a annoncé qu'il mettait en place un nouveau service de connaissance des transactions (KYT), baptisé « Coinbase Intelligence », pour aider les entreprises de cryptomonnaies à faire face aux problèmes de conformité. Comme indiqué par Coinbase, il s'agit d'un service de type API que les entreprises et les institutions peuvent utiliser pour atténuer les risques réglementaires sur leurs propres plateformes. Ses caractéristiques sont les suivantes :
- L'automatisation du suivi des transactions en temps réel pour des millions de transactions en générant des scores de risque pour les adresses.
- La réception d'alertes pour permettre une gestion proactive des risques en cas de modification des profils de risque.
- La configuration des moteurs de règles et des informations uniques sur les risques dans des outils de traitement existants.
- Le contrôle des transactions pour la lutte contre le financement du terrorisme et d'autres indicateurs liés à la lutte contre le blanchiment d'argent à grande échelle.
Parallèlement, Coinbase Analytics a été rebaptisé Coinbase Tracer pour visualiser les flux de fonds à l'aide de données d'attribution publiques afin de réduire la fraude, de démystifier le risque de contrepartie et d'aider à signaler les risques de blanchiment d'argent à l'aide de scores de risque et d'alertes.