Une juge californienne a regroupé trois actions en justice intentées par des investisseurs contre la défunte banque crypto Silvergate Bank et concernant l'exchange de cryptomonnaies FTX en faillite.

Le 19 avril, la juge Jacqueline Scott Corley, du district nord de Californie, a décidé de regrouper les trois actions en justice. Chacune d'entre elles accuse Silvergate d'avoir contribué à faciliter la fraude des investisseurs par l'exchange de crypto-monnaies FTX qui s'est effondré.

Les trois procès ont été intentés contre Silvergate par quatre anciens investisseurs. Ils resteront séparés des autres affaires fédérales contre FTX et son fondateur Sam Bankman-Fried, mais seront combinés par accord mutuel des parties, selon un rapport du 19 avril de Law360.

L'ordonnance stipule ce qui suit :

« Les affaires Silvergate impliquent des questions communes de droit et de fait, car elles désignent des défendeurs communs, découlent de la même conduite présumée et font valoir des causes d'action qui se chevauchent, de sorte que les affaires Silvergate se prêtent à une consolidation. »

Matson Magleby, Golam Sakline, Nicole Keane et Sonam Bhatia ont déposé le trio de plaintes en février.

Les plaignants reprochent à Silvergate d'avoir aidé et encouragé FTX à commettre des actes répréhensibles. Elle a notamment procédé à des transferts illégitimes de fonds de clients de FTX vers sa société de trading affiliée, Alameda Research.

Silvergate a annoncé son intention de « liquider volontairement » ses actifs et de mettre fin à ses activités au début du mois de mars, à la suite d'une panique bancaire. En outre, la banque a fait l'objet d'une action collective en janvier pour violation de la législation sur les valeurs mobilières.

FTX a déposé son bilan en novembre de l'année dernière et son effondrement, ainsi que celui des marchés crypto qui en a résulté, ont créé des problèmes de liquidité pour Silvergate.

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Dans un développement lié, le régulateur financier de l'État de New York a déclaré que l'effondrement de Signature Bank a été causé par une ruée d'une large base de déposants à travers les secteurs d'activité, et non par la crypto.

Signature Bank, une banque favorable aux cryptomonnaies, a été saisie par les régulateurs fédéraux en mars.

Lors d'une audience de la commission des services financiers de la Chambre des représentants sur les stablecoins le 18 avril, la surintendante du Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS), Adrienne Harris, a déclaré que « c'est une erreur de penser que la faillite de Signature Bank était le fait des cryptomonnaies ».

Selon un rapport de Bloomberg du 19 avril, elle a déclaré que les déposants, y compris les vendeurs de produits alimentaires en gros, les fiducies, les comptes fiduciaires et les cabinets d'avocats, ont quitté la banque et ont causé la faillite.