Les banques américaines auraient déplacé 312 milliards de dollars pour des réseaux de blanchiment chinois entre 2020 et 2024, selon un nouveau rapport.
Dans un avis publié jeudi par la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l’agence a analysé plus de 137 000 rapports du Bank Secrecy Act couvrant la période 2020-2024.
Elle a constaté qu’en moyenne, plus de 62 milliards de dollars par an transitaient par le système bancaire américain, provenant de blanchisseurs chinois.
Les réseaux chinois de blanchiment ont établi une relation symbiotique avec les cartels mexicains. Les cartels doivent recycler les dollars issus du trafic de drogue, tandis que les gangs chinois cherchent à obtenir des dollars pour contourner les contrôles de change imposés par Pékin.
« Ces réseaux blanchissent les revenus des cartels de la drogue basés au Mexique et participent à d’autres opérations souterraines de transfert d’argent aux États-Unis et dans le monde », a déclaré Andrea Gacki, directrice de la FinCEN.
Au-delà de l’argent de la drogue, les gangs chinois sont aussi impliqués dans la traite des êtres humains, la contrebande, les fraudes dans le secteur de la santé et les escroqueries visant les personnes âgées. Le rapport mentionne également leur rôle dans le blanchiment immobilier, avec 53,7 milliards de dollars de transactions suspectes.
La crypto encore injustement pointée du doigt
Malgré ces chiffres, la crypto reste régulièrement accusée d’être un outil majeur de blanchiment. Des responsables politiques favorables aux banques, comme la sénatrice Elizabeth Warren, membre influente de la commission bancaire du Sénat, insistent sur ce point.
« Les criminels se tournent de plus en plus vers la cryptomonnaie pour blanchir de l’argent », déclarait-elle plus tôt cette année, en appelant à un renforcement de la régulation.
Pourtant, les dernières données rappellent une vérité souvent minimisée : l’essentiel du blanchiment d’argent n’a rien à voir avec la crypto.
Selon l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC), plus de 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année dans le monde.
En comparaison, l’ensemble des volumes illicites liés à la crypto atteint environ 189 milliards de dollars sur les cinq dernières années, d’après Chainalysis.
« L’activité illicite ne représente qu’une petite fraction de l’écosystème crypto. Nous l’estimons à moins de 1 % du volume global », a expliqué Angela Ang, responsable des politiques et partenariats stratégiques chez TRM Labs, à Cointelegraph.
Elle souligne que les conclusions de la FinCEN s’inscrivent dans une tendance plus large : ces réseaux souterrains constituent un système financier parallèle au service du crime organisé, opérant dans les interstices des banques traditionnelles.
Chengyi Ong, responsable de la politique pour la région Asie-Pacifique chez Chainalysis, partage la même analyse :
« Les criminels utiliseront n’importe quel canal pour déplacer de la valeur illicite, en fiat comme en crypto. La taille et l’opacité du système financier traditionnel font que la majorité de ces flux passent incontestablement encore par le fiat. »
Elle ajoute que si le blanchiment existe dans la crypto, il est souvent plus visible grâce à la transparence des blockchains publiques. « Cela peut, à l’inverse, alimenter l’idée que la crypto sert surtout au crime — alors qu’elle n’est qu’un autre moyen de transférer de la valeur », conclut-elle.