Le PDG de JPMorgan Chase, qui a récemment repris la First Republic Bank en faillite, estime que les banques américaines pourraient souffrir davantage si la Réserve fédérale se met en mode crise en adoptant une réglementation excessive.
Lors d'une interview accordée à la chaîne de télévision Bloomberg le 11 mai, Jamie Dimon, président-directeur général de JPMorgan Chase, a déclaré qu'il pensait que la situation allait « empirer pour les banques » si la Réserve fédérale ne prenait pas des mesures proactives allant au-delà de l'adoption de nouvelles réglementations.
Au cours des premiers mois de l'année, trois grandes banques américaines ont fait faillite : Signature Bank, Silicon Valley Bank et First Republic Bank.
Dimon a déclaré qu'il s'agissait d'un « problème de supervision », les PDG et les membres du conseil d'administration des banques étant les « personnes à blâmer », car les superviseurs se concentrent généralement sur le respect des réglementations.
Toutefois, Dimon estime que l'ajout de nouvelles réglementations au "stress test" de la Réserve fédérale, qui compte déjà 200 000 pages, n'est pas la solution à la crise bancaire actuelle.
Il a fait valoir que la multiplication des réglementations rendait plus difficile la conduite des affaires pour les banques, notant que « certaines de ces banques communautaires ont maintenant plus de personnes chargées de la conformité que d'agents de crédit ».
Au lieu de cela, il a proposé d'adopter une approche holistique lors de la modification des réglementations :
« À un moment donné, il leur est plus difficile de faire des affaires. Il y a déjà des centaines de règles en place ».
Il a également remis en question l'efficacité des stress tests, car les entreprises qui se concentrent entièrement sur « ce seul stress test » pourraient négliger certains problèmes, tels que des événements historiques qui « se reproduisent toujours ».
Il estime que le fait de se concentrer uniquement sur un stress test donne un « faux sentiment de sécurité ».
Dimon a suggéré que la Réserve fédérale n'a jamais vu les problèmes émerger dans le secteur bancaire, notant qu' « aucun gouverneur de la Fed n'a prévu » la crise bancaire.
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Ce n'est pas la première fois qu'un dirigeant de JPMorgan exprime des problèmes avec les réglementations bancaires ces derniers temps.
Bob Michele, directeur des investissements de J.P. Morgan Asset Management, a déclaré dans une interview télévisée de Bloomberg du 27 avril que les problèmes de liquidité de la First Republic Bank « n'auraient jamais dû se produire », car le secteur bancaire est « l'industrie capitalisée la plus lourdement réglementée de la planète ».
Plus récemment, on a appris le 1er mai que JPMorgan était prête à acquérir les actifs de la First Republic Bank (FRB), après l'échec de ses précédents efforts pour la sauver.
1/ On Monday, JPMorgan Chase acquired a substantial majority of assets and assumed certain liabilities of First Republic Bank from the FDIC. https://t.co/2a3bnTJJJW
— First Republic (@firstrepublic) May 5, 2023
1/ Lundi, JPMorgan Chase a acquis une majorité substantielle des actifs et pris en charge certains passifs de First Republic Bank auprès de la FDIC. https://t.co/2a3bnTJJJW - First Republic (@firstrepublic) 5 mai 2023