Him Das, le directeur par intérim du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis, a déclaré que certains des outils du bureau gouvernemental pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme pourraient être mal adaptés aux cryptomonnaies.
Lors d'une audience jeudi de la commission des services financiers de la Chambre des représentants sur le « contrôle du Financial Crimes Enforcement Network », M. Das a répondu aux préoccupations des législateurs concernant le pouvoir du FinCEN de rechercher des informations sur les transactions illicites d'actifs numériques. Andy Barr, représentant du Kentucky, a déclaré que bon nombre des « mesures spéciales » actuelles que le FinCEN était autorisé à utiliser en vertu de la section 311 du PATRIOT Act étaient « rarement utilisées », tandis que Das a laissé entendre que les actifs numériques constituaient essentiellement un nouveau champ d'action pour la loi visant à lutter contre le blanchiment d'argent, ou AML, et à contrer le financement du terrorisme, ou CFT.
« La section 311 a été promulguée à une époque où la plupart des relations et des transactions financières se faisaient par le biais du système bancaire traditionnel où il existe des relations traditionnelles de comptes correspondants », a déclaré Das. « De nos jours, les transactions transfrontalières incluent souvent des entreprises de services monétaires, des systèmes de paiement, [...] des maisons de change ainsi que des cryptomonnaies. »
Das a ajouté que l'autorité actuelle du FinCEN en vertu du PATRIOT Act n'empêcherait probablement pas les acteurs de s'engager dans des transactions illicites pour les attaques de ransomware et les marchés du darknet :
« Actuellement, l'autorité de la section 311 n'est pas à la bonne échelle pour les types de menaces que nous voyons à travers l'utilisation des cryptomonnaies. »
Outre les questions relatives à l'autorité du FinCEN en matière d'évaluation des transactions suspectes, de nombreux législateurs se sont interrogés sur la manière dont le bureau pourrait traiter les oligarques et les entités russes qui utilisent les cryptomonnaies pour échapper aux sanctions. M. Das a réitéré la position adoptée par le FinCEN en mars, à savoir qu'il était peu probable que le gouvernement russe utilise des monnaies virtuelles convertibles pour échapper à des sanctions à grande échelle, mais qu'il continuerait à surveiller la situation :
« Nous n'avons pas vu d'évasion à grande échelle par l'utilisation de cryptomonnaies, mais nous en sommes conscients et nous travaillons avec les institutions financières pour qu'elles soient conscientes de ce potentiel que nous pouvons identifier une évasion à grande échelle en utilisant des cryptomonnaies et agir également sur ce point. »
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Selon M. Das, le FinCEN réfléchira également à la manière de gérer les exigences de surveillance financière pour les entreprises de cryptomonnaies qui facilitent certaines transactions vers des portefeuilles autogérés, ou non hébergés. Le département du Trésor américain a proposé des règles de connaissance du client sur les portefeuilles non hébergés pour les transactions de plus de 3 000 $ en décembre 2020 et a laissé entendre dans son agenda semestriel et son plan de réglementation publié en janvier qu'il envisagerait de réglementer cet aspect de l'espace crypto.
« Ce n'est pas que les portefeuilles non hébergés soient entièrement opaques », a déclaré Das. « Les portefeuilles non hébergés effectuent souvent des transactions avec des exchanges de cryptomonnaies, qui sont soumis à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme [...] Les forces de l'ordre peuvent s'engager avec les exchanges de cryptomonnaies en ce qui concerne les déclarations d'activités suspectes et d'autres rapports qui pourraient leur être applicables afin d'obtenir un certain degré de compréhension en termes de transactions avec les portefeuilles non hébergés. »