Le Conseil européen est parvenu à un accord pour former un organisme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) qui aura le pouvoir de superviser certains fournisseurs de services de cryptoactifs (Crypto asset service providers ou CASP).

Dans une annonce mercredi, le conseil a déclaré qu'il s'était mis d'accord sur une position partielle d'une proposition visant à lancer une autorité dédiée à la lutte contre le blanchiment d'argent, ( Anti-Money Laundering Authority, ou AMLA). Selon l'organisme de réglementation, l'organisme de lutte contre le blanchiment d'argent aura le pouvoir de superviser les « entités financières à haut risque et transfrontalières», y compris les entreprises de cryptomonnaie - « si elles sont considérées comme risquées.»

Ondřej Kovařík, membre du Parlement européen, a déclaré que les responsables de l'Union européenne étaient également parvenus à un « accord politique provisoire» sur le règlement sur les transferts de fonds de l'organe gouvernemental. Tous les détails de la révision ne sont pas clairs au moment de la publication, mais Cointelegraph a rapporté qu'une version préliminaire du règlement datant de mars pourrait obliger les fournisseurs de services de cryptomonnaie à collecter des données personnelles liées aux transferts de toute taille effectués vers et depuis des portefeuilles non hébergés, ainsi qu'à potentiellement vérifier leur exactitude.

« Nous mettons fin au Far West de la cryptomonnaie non réglementée, en comblant des lacunes majeures dans les règles européennes de lutte contre le blanchiment d'argent », a déclaré Ernest Urtasun, membre du Parlement européen. « Les règles ne s'appliqueront pas aux transferts P2P où il n'y a pas d'entité obligée impliquée [...] les CASP seront tenus de collecter des informations et d'appliquer des mesures de diligence raisonnable renforcées en ce qui concerne tous les transferts impliquant des portefeuilles non hébergés, en fonction des risques.»

Les institutions européennes ont trouvé un accord politique provisoire sur le règlement relatif aux transferts de fonds. Je pense que ce règlement trouve le bon équilibre pour atténuer les risques de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur de la cryptomonnaie sans empêcher l'innovation et sans surcharger les entreprises. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K - Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29 juin 2022

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Proposée pour la première fois en juillet 2021, la LBA devrait être opérationnelle en 2024 et « commencer le travail de supervision directe un peu plus tard », selon la Commission européenne. L'organisme de surveillance financière sera l'une des premières institutions réglementaires habilitées à surveiller le blanchiment d'argent dans de vastes régions d'Europe, en coordination avec les cellules de renseignement financier des pays respectifs et en collaboration avec les régulateurs locaux.