Le Parlement européen a approuvé de nouvelles réglementations qui établissent des obligations formelles de diligence raisonnable pour les sociétés de cryptomonnaies dans le but de lutter contre le blanchiment d'argent.
Les nouvelles lois visent à améliorer les « mesures de diligence raisonnable et les contrôles d'identité » pour les clients, en s'étendant à des entités telles que les gestionnaires d'actifs crypto. Ces entités seront également tenues de signaler toute activité suspecte aux autorités.
Cette nouvelle législation, approuvée le 24 avril, aura un impact sur les fournisseurs de services d'actifs crypto (CASP), comme les exchanges centralisés de cryptomonnaies en vertu de la réglementation MiCA et sur diverses autres entités, y compris les services de jeux d'argent.
La réglementation MiCA est un cadre réglementaire introduit par l'Union européenne pour superviser les actifs numériques et leurs marchés. Il a été promulgué en juin 2023 et sera pleinement applicable d'ici la fin de l'année.
Une nouvelle agence, l'Autorité pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLA), a été désignée pour superviser et contrôler la mise en œuvre de la nouvelle loi.
Le bureau de l'AMLA sera situé à Francfort, en Allemagne. Toutefois, la loi n'a pas été formellement adoptée par le Conseil et doit encore être publiée dans le Journal officiel de l'UE.
Patrick Hansen, directeur de la stratégie et de la politique européenne chez Circle, a exprimé son impatience quant à l'issue du vote dans un message sur X. Il a indiqué que le règlement serait officiellement adopté par le Conseil de l'UE et qu'il entrerait en vigueur trois ans plus tard.
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Dans un autre post, M. Hansen a mentionné que ces CASP seront tenus d'adhérer aux procédures standard de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), telles que la diligence raisonnable des clients.
Il a noté que cette exigence n'est pas nouvelle, car tous les exchanges de cryptomonnaies et les fournisseurs de portefeuilles de garde dans l'UE sont déjà obligés de se conformer à ces règlements en vertu de la législation existante.
M. Hansen a qualifié la version finale de « résultat positif » pour le secteur des cryptomonnaies. Il a fait remarquer que les versions antérieures de la proposition de réglementation suggéraient une approche beaucoup plus stricte, qui aurait nécessité la connaissance du client du donneur d'ordre/bénéficiaire du service de garde autonome.
Il a toutefois salué les efforts déployés par le secteur pour préconiser une approche fondée sur le risque avec de multiples options, ce qui a finalement permis d'aboutir à un consensus.
Le mois dernier, une majorité des principales commissions du Parlement européen a supprimé la limite de 1 000 euros (1 080 dollars) sur les paiements en cryptomonnaies provenant de portefeuilles de cryptomonnaies de garde autonome, dans le cadre des nouvelles lois sur la lutte contre le blanchiment d'argent.