La Banque centrale de Russie (CBR) a recommandé aux banques commerciales du pays de renforcer la surveillance des transactions des utilisateurs qui pourraient contourner les « mesures économiques spéciales de la CBR pour contrer les sorties de devises à l’étranger », ont rapporté jeudi les médias locaux. La recommandation inclut une surveillance plus étroite du trading de cryptomonnaies, qui est citée parmi les moyens de retrait de capitaux en Russie.
La lettre envoyée mercredi aux organisations bancaires par le vice-président de la CBR, Yuri Isaev, leur demande de prêter une plus grande attention aux « comportements inhabituels » de leurs clients. Il s’agit notamment des activités transactionnelles « anormales » et des cas de dépenses inhabituelles. Tout retrait d’argent via des monnaies numériques doit également faire l’objet d’une attention accrue, précise la lettre.
Si nécessaire, les transactions suspectes doivent être bloquées et les informations les concernant doivent être transmises au Service fédéral de surveillance financière (Rosfinmonitoring).
Des mesures spéciales visant à limiter la sortie de devises étrangères ont été adoptées dès les premiers jours de la guerre en Ukraine et des sanctions économiques qui en ont résulté. Elles comprennent la limitation des transactions en devises étrangères des citoyens russes à 5 000 dollars, ainsi qu’un plafond de 10 000 dollars en espèces pour ceux qui voyagent à l’étranger. L’achat de biens immobiliers, de titres et d’autres actifs auprès de résidents de juridictions « non amicales » nécessite une autorisation du gouvernement.
Le vice-président de l’Association des Banques russes, Aleksey Voylukov, a expliqué aux journalistes que les recommandations de la CBR visent à empêcher la propagation de stratagèmes permettant de contourner les limites imposées, notamment via les exchanges de cryptomonnaies.
La nouvelle n’est pas surprenante si l’on considère que plus de 10 millions de citoyens russes détiennent collectivement environ 5 000 milliards de roubles (63 milliards de dollars) en crypto. Avec leurs cartes Visa et Mastercard désactivées et leur propre gouvernement imposant des restrictions sur les transactions, de nombreux citoyens russes n’ont plus que la crypto comme seule option pour déplacer leurs fonds.
Malgré les récits répandus sur les oligarques russes qui tentent de dissimuler leur richesse, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui comptent sur l’infrastructure des actifs numériques au milieu de l’inflation galopante et du resserrement du contrôle monétaire par le gouvernement.