La Banque des règlements internationaux (BRI) a développé une preuve de concept (PoC) pour un système de suivi des transactions on-chain et off-chain des exchanges de cryptomonnaies et des blockchains publiques, y compris Bitcoin.
En collaboration avec la Deutsche Bundesbank, la Nederlandsche Bank, la Banque centrale européenne et la Banque de France, la BRI a annoncé la réussite d'une PoC appelé Projet Atlas pour évaluer la pertinence macroéconomique des marchés de cryptomonnaies et des protocoles de finance décentralisée (DeFi).
Le BIS Innovation Hub a publié les détails du concept, qui vise à fournir des idées, des informations et des implications économiques du secteur, citant un manque de transparence et des risques potentiels pour la stabilité financière caractérisés par des échecs très médiatisés dans l'espace crypto comme l'effondrement de l'écosystème Terra en 2022.
Le projet combine les données off-chain des exchanges de cryptomonnaies avec les données on-chain des blockchains publiques collectées par les nœuds. La première itération de la démonstration de faisabilité a permis au projet Atlas de suivre les flux de cryptomonnaies à travers des emplacements géographiques.
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L'approche initiale utilise les transactions attribuées aux exchanges centralisés du réseau Bitcoin, ainsi que la localisation de ces exchanges, comme indicateur des flux de capitaux transfrontaliers.
La méthodologie indique que les flux sont probablement des estimations inférieures aux volumes réels de transactions, étant donné que la localisation des exchanges par pays n'est pas facilement discernable. Néanmoins, le projet pilote initial du projet Atlas indique que les échanges sont « significatifs et substantiels d'un point de vue économique ».
Dans sa version actuelle, le projet Atlas comporte une interface présentant des tableaux de bord qui visualisent les résultats de l'agrégation et de l'analyse des données, y compris les transferts on-chain et les mouvements de fonds à l'échelle mondiale.
La PoC devrait fournir une vue d'ensemble des flux transfrontaliers et permettre aux banques centrales d'évaluer l'importance économique relative de l'écosystème des cryptomonnaies dans différentes juridictions :
« Les données permettront d'analyser les flux de manière structurelle et d'étudier l'influence des chocs de prix, de l'évolution des marchés financiers et des caractéristiques des pays sur les flux de cryptomonnaies. »
Le projet continuera d'intégrer d'autres sources de données pour passer à la phase de développement suivante, et l'extraction et l'analyse des données des nœuds du réseau Ethereum et des protocoles DeFi sont également en cours de préparation.