L'exchange de cryptomonnaies Binance serait en train d'explorer une solution potentielle pour réduire le risque de contrepartie en permettant à certains de ses clients institutionnels de conserver leurs garanties d'échange dans une banque plutôt que sur la plateforme de cryptomonnaies, selon Bloomberg.

Binance discute d'une proposition visant à permettre à certains clients de conserver leur garantie pour les opérations sur marge sur un compte bancaire, ce qui pourrait réduire le risque de contrepartie https://t.co/IGnLqASBuA - Bloomberg Crypto (@crypto) 30 mai 2023

Cette mesure vient en réponse aux demandes des traders institutionnels d'actifs numériques pour des mesures de sécurité accrues après l'effondrement de FTX à la fin de l'année dernière, qui a entraîné des pertes substantielles pour de nombreux traders.

Selon des sources anonymes familières avec le sujet, Binance aurait engagé des discussions avec des clients professionnels sélectionnés sur une configuration qui leur permettrait d'utiliser des dépôts bancaires comme garantie pour les opérations de marge à la fois sur les marchés au comptant et sur les marchés dérivés. Deux intermédiaires potentiels pour ce service, la FlowBank, basée en Suisse, et la Bank Frick, basée au Liechtenstein, ont été mentionnés, bien que les détails de tout partenariat potentiel restent privés.

Selon cette proposition, les fonds des clients déposés à la banque seraient garantis par un accord tripartite, tandis que Binance fournirait des stablecoins comme garantie pour les opérations sur marge. Les fonds déposés à la banque pourraient être investis dans des fonds du marché monétaire, ce qui permettrait aux clients de percevoir des intérêts et de compenser le coût de l'emprunt de cryptomonnaies auprès de Binance.

Selon les sources anonymes, l'accord proposé est encore en cours de discussion et sujet à des modifications potentielles.

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Lors d'une interview accordée le 29 mai au Bankless Podcast, le PDG de Binance, Changpeng Zhao (CZ), a évoqué l'idée que Binance achète une banque et la rende compatible avec les cryptomonnaies. CZ a reconnu que Binance avait envisagé l'idée, mais a expliqué les complexités que cela impliquait. Il a souligné que l'acquisition d'une banque serait limitée à la juridiction de ce pays particulier et nécessiterait toujours la conformité avec les régulateurs bancaires locaux. Il a expliqué :

« La réalité est beaucoup plus complexe que le concept. Vous achetez une banque, elle ne fonctionne que dans un seul pays et vous devez toujours traiter avec les autorités de régulation bancaire de ce pays. Cela ne signifie pas que vous pouvez acheter une banque et faire ce que vous voulez. »