La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a engagé des poursuites contre Binance et son PDG, Changpeng « CZ » Zhao, pour violation des règles de trading, selon un rapport de Bloomberg. La plainte a été déposée devant le tribunal de première instance du district nord de l'Illinois.

Selon la CFTC, Binance n'a pas respecté ses obligations réglementaires en ne s'enregistrant pas correctement auprès de l'autorité de régulation des produits dérivés. L'exchange de cryptomonnaies est au centre d'une enquête de la CFTC depuis 2021. En février, il a reconnu qu'il serait probablement confronté à des mesures réglementaires aux États-Unis et qu'il travaillait déjà avec les organismes de réglementation.

En plus de la CFTC, Binance a fait l'objet d'une enquête de l'Internal Revenue Service et de procureurs fédéraux, qui ont examiné le respect par l'exchange des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Parallèlement, la Securities and Exchange Commission a cherché à savoir si Binance avait permis aux traders américains de bénéficier d'un accès à des titres non enregistrés.

Binance est le plus grand exchange de cryptomonnaies du monde avec plus de 8,5 milliards de dollars de volume de trading quotidien.

Le cours du bitcoin (BTC) s'est effondré depuis l'annonce, passant de 27 781 dollars à 13 h 45 UTC à 26 755 dollars en une heure et 15 minutes. 

La plainte affirme que Binance a effectué des transactions en bitcoin (BTC), en ether (ETH) et en Litecoin (LTC) pour des personnes aux États-Unis depuis au moins 2019, malgré une politique de blocage ou de restriction concernant les clients américains. La société et ses dirigeants ont intentionnellement violé la loi américaine, selon la poursuite :

« Pendant tout ce temps, Binance, Changpeng « CZ » Zhao et Lim, l'ancien directeur de la conformité de la plateforme (« CCO »), savaient tous que la sollicitation par Binance de clients situés aux États-Unis soumettait la société à des exigences d'enregistrement et de réglementation en vertu de la loi américaine. »

À en croire la plainte, Binance a dissimulé l'emplacement de ses bureaux exécutifs, ainsi que « l'identité et l'emplacement des entités qui exploitent la plateforme de trading ». La plainte cite un document interne de la société dans lequel Changpeng Zhao déclare que l'objectif de cette politique est de « garder les pays exempts [de toute violation de la loi] » en « ne faisant pas apparaître la mention .com n'importe où. C'est la principale raison pour laquelle le .com n'apparaît nulle part ».

Binance emploie au moins 60 personnes aux États-Unis, « et ce nombre continue d'augmenter », a déclaré la CFTC dans sa plainte. Elle détient aussi des marques déposées aux États-Unis. La société a lancé la branche Binance.US en 2019.

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Parmi les autres accusations portées par la CFTC figurent les affirmations selon lesquelles Binance a omis de s'enregistrer auprès du régulateur et a violé les dispositions de la loi sur les exchanges de marchandises et les réglementations de la CFTC, y compris la mise en œuvre légalement obligatoire des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (AML/KYC).

En outre, les accusés n'ont pas suffisamment supervisé les activités de la société et les ont délibérément menées au-delà des frontières américaines pour échapper à la loi concernant les exchanges de marchandises et ont adopté d'autres mesures pour se soustraire à la réglementation :

« Zhao et d'autres personnes agissant au nom de Binance ont utilisé Signal - avec sa fonctionnalité de suppression automatique activée - pour engager des communications commerciales, même après que Binance a reçu des demandes de documents de la CFTC et après que la société a prétendument distribué des avis de conservation de documents à son personnel. »

Selon les poursuites, Binance offrait un effet de levier aux clients qui négociaient sur le marché au comptant et appelait deux catégories de produits qu'elle proposait des « contrats à terme » et des swaps qu'elle nommait « contrats à durée indéterminée ». Elle aurait également « négocié sur sa propre plateforme par l'intermédiaire d'environ 300 « comptes maison » appartenant tous directement ou indirectement à M. Zhao, ainsi que par l'intermédiaire de comptes appartenant à des entités que ce dernier possédait ou contrôlait. Binance n'a pas divulgué cette activité à ses clients.

1/23 Oh, mon Dieu ! https://t.co/2JnbfirRrp L'affaire est en cours et elle est grave. La CFTC tente de porter un coup *fatal* à Binance, et dès son premier examen... Je pense qu'ils ont de très bonnes chances de réussir à renverser l'empire Binance. - Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) 27 mars 2023

Christopher Perkins, membre du Comité consultatif des marchés mondiaux de la CFTC, a déclaré dans un communiqué adressé à Cointelegraph :

« Bien qu'il soit trop tôt pour se prononcer sur les mérites de l'affaire de la CFTC contre Binance, nous restons favorables à une réglementation fondée sur des principes dans l'ensemble de l'industrie crypto. »

La CFTC fait pression sur sept chefs d'accusation pour l'exécution de transactions à terme non enregistrées, la fourniture d'options de marchandises illégales, le défaut d'enregistrement en tant que Négociant en commission sur les marchés à terme, marché contractuel désigné ou dispositif d'exécution des swaps, le défaut de supervision diligente ou de mise en œuvre de mesures AML/KYC et l'évasion juridique.