Le Bank Policy Institute (BPI), groupe de défense des intérêts bancaires aux États-Unis, a soutenu le projet de loi de la sénatrice Elizabeth Warren, très critique à l'égard des cryptos, qui demande que les actifs numériques fassent l'objet d'un ensemble de lois anti-blanchiment d'argent (AML) qui leur soit propre.
Selon un rapport de Bloomberg daté du 28 juillet, Elizabeth Warren a réintroduit le Digital Asset Anti-Money Laundering Act avec les sénateurs Joe Manchin, Roger Marshall et Lindsey Graham.
Le BPI a indiqué qu'il soutenait ce projet de loi, qui exige une plus grande transparence dans les transactions avec les actifs numériques afin de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Le BPI a souligné que le cadre actuel de la lutte contre le blanchiment d'argent aux États-Unis ne tient pas compte des actifs numériques :
« Le cadre existant de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la loi sur le secret bancaire doit tenir compte des actifs numériques, et nous sommes impatients de nous engager dans ce processus pour défendre le système financier de notre pays contre la finance illicite sous toutes ses formes. »
Le projet de loi de sept pages, s'il est adopté, exigera que les fournisseurs de portefeuilles d'actifs numériques, les mineurs et les autres entités qui valident et sécurisent les transactions sur une blockchain conservent des enregistrements des identités de leurs clients.
La législation interdirait également aux institutions financières d'utiliser des mélangeurs d'actifs numériques, tels que Tornado Cash, qui sont conçus pour masquer les données de la blockchain.
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L'Association des banquiers du Massachusetts, le National Consumer Law Center et la National Consumers League figurent parmi les autres partisans du projet de loi.
Tyler Winklevoss, cofondateur de l’exchange de cryptomonnaies Gemini, s'est attaqué à la nouvelle dans un tweet du 28 juillet, suggérant que ceux qui s'opposent au projet de loi d'Elizabeth Warren « font ce qu'il faut ».
When you’ve made enemies with the bankers and Elizabeth Warren, you know you’re doing the right thing. https://t.co/w2WflrkJOu
— Tyler Winklevoss (@tyler) July 28, 2023
Lorsque vous vous êtes fait des ennemis parmi les banquiers et Elizabeth Warren, vous savez que vous faites ce qu'il faut. https://t.co/w2WflrkJOu - Tyler Winklevoss (@tyler) 28 juillet 2023
Elizabeth Warren a initialement présenté le projet de loi au Sénat américain en décembre 2022, en faisant valoir que les lois actuelles sur la lutte contre le blanchiment d'argent ne couvrent pas la majeure partie de l'industrie des cryptomonnaies.
Le 14 février, lors de l'audition de la commission bancaire du Sénat intitulée « Crash des cryptos : pourquoi la bulle de FTX a éclaté et quels sont les dommages causés aux consommateurs », Warren a déclaré que les cryptomonnaies devraient être soumises aux mêmes réglementations que les institutions bancaires :
« Le sénateur Marshall et moi-même avons présenté aujourd'hui un projet de loi bipartisan qui exige que les cryptomonnaies suivent les mêmes règles de blanchiment d'argent que toutes les banques, tous les courtiers et Western Union doivent suivre aujourd'hui. »
Elle a déclaré que la communauté crypto souhaitait que les entités décentralisées fonctionnant avec du code soient exemptées des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
« En d'autres termes, ils veulent qu'une faille géante pour la DeFi soit inscrite dans la loi afin qu'ils puissent blanchir de l'argent chaque fois qu'un baron de la drogue ou un terroriste les paie pour le faire », a déclaré Warren au cours de l'audition.