Des personnes et des entreprises innocentes auraient été prises entre deux feux lorsque les banques thaïlandaises ont gelé ce week-end des millions de comptes soupçonnés d'être utilisés comme « mules » par des escrocs.

Cette opération nationale, lancée en août, a déjà conduit au gel de trois millions de comptes, tandis que de nouvelles limites de transferts quotidiens ont été imposées à l’ensemble des clients bancaires du pays, selon plusieurs rapports.

Dimanche, le Bureau d’enquête sur la cybercriminalité (CCIB) a indiqué que des comptes de vendeurs et commerçants en ligne parfaitement légitimes étaient également gelés. Les escrocs auraient en effet adopté de nouvelles méthodes pour blanchir l’argent volé, rapporte le Bangkok Post.

La Banque de Thaïlande a averti qu’encore plus de comptes pourraient être gelés, les autorités élargissant leurs investigations pour identifier les « comptes mules ».

« Nous appelons le public à ne pas céder à la panique. Cette suspension est temporaire et sera levée après vérification », a déclaré lundi Wisit Wisitsora-at, secrétaire du ministère de l’Économie et de la Société numérique. Il a précisé que les banques commerciales peuvent bloquer des fonds suspects pendant trois jours, et la police prolonger ce délai jusqu’à sept jours.


Cette année, des centres d’appels liés à des réseaux chinois, souvent basés dans les pays voisins, ont intensifié leurs arnaques en Thaïlande, en piégeant les victimes grâce à des techniques d’ingénierie sociale.

Début septembre, la police thaïlandaise a d’ailleurs lancé une opération conjointe permanente avec le Japon et l’Inde, afin de démanteler ces réseaux de centres d’appels frauduleux.

Des étrangers également visés

Les expatriés vivant dans le pays se plaignent massivement sur les réseaux sociaux et forums en ligne d’avoir été exclus du système bancaire ou privés d’accès à leurs services financiers.

Certains ont vu leurs comptes bloqués ou restreints pendant plusieurs semaines, sans explication. Les étrangers résidant en Thaïlande doivent désormais enregistrer leurs données biométriques en personne auprès de leur banque locale et se soumettre à des procédures strictes de vérification d’identité (KYC) pour réaliser des transactions importantes via les applications mobiles.

Le bitcoin, une alternative ?

« Merci à la Banque de Thaïlande pour cette publicité gratuite en faveur du bitcoin », a réagi l’investisseur crypto et tech Daniel Batten.

« Cette affaire devrait être relayée dans le monde entier. Dieu merci, nous avons le bitcoin », a ajouté Jimmy Kostro, du Thailand Bitcoin Learning Center.

Pourtant, les résidents thaïlandais affectés risquent d’être limités par la réglementation actuelle. Si le bitcoin et le trading crypto restent très populaires dans le pays, la banque centrale a interdit leur utilisation comme moyen de paiement.

La Banque centrale cherche une solution

Depuis août, toutes les banques du pays ont mis en place un plafond de transfert à 50 000 bahts (soit 1 570 dollars), en réponse à la prolifération des comptes mules. Certains commerçants ont suspendu les paiements par QR code. Des clients vident leurs comptes de peur de voir leurs fonds gelés.

Certains commerçants ont temporairement cessé d’accepter les paiements par QR code, tandis que des clients retirent leurs fonds par crainte de nouveaux gels de comptes.

La définition officielle des « comptes mules » reste floue, laissant une large zone grise d’interprétation. Source: BioCatch

Face à l’inquiétude croissante du public, la Banque centrale de Thaïlande a entamé des discussions avec le CCIB afin de trouver un compromis sur les gels de comptes et les limites de transferts, en particulier pour les utilisateurs respectueux de la loi.