L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, ou FINMA, a annoncé qu'elle allait élargir une ordonnance contre le blanchiment d'argent qui exige des contrôles d'identité pour déclarer certaines transactions crypto.
Dans un avis du 2 novembre, le régulateur financier suisse a déclaré qu'il appliquerait un seuil de 1 000 francs suisses, environ 997 dollars au moment de la rédaction de cet article, pour les transactions de monnaies virtuelles en espèces ou « d'autres moyens de paiement anonymes ». Selon la FINMA, le régulateur a procédé à cet ajustement conformément à la loi sur le blanchiment d'argent du pays, et à l'ordonnance sur le blanchiment d'argent de son gouvernement.
« La FINMA a reçu de nombreuses réponses concernant la spécification du seuil pour les transactions avec des monnaies virtuelles. », a déclaré le régulateur. « Au vu des risques et des récents cas d'abus, la FINMA s'en tient à la règle selon laquelle des mesures techniques sont nécessaires pour éviter que le seuil de 1000 CHF ne soit dépassé pour les transactions liées dans les trente jours. »
Teilrevision Geldwäschereiverordnung: #FINMA präzisiert die Berechnung des Schwellenwertes bei Wechselgeschäften mit virtuellen Währungen. https://t.co/LyymQcSFEf pic.twitter.com/dlWkT8i4iQ
— Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA (@FINMA_media) November 2, 2022
Révision partielle de l'ordonnance sur le blanchiment d'argent : la #FINMA clarifie le calcul de la valeur seuil pour les opérations de change avec des monnaies virtuelles. https://t.co/LyymQcSFEf pic.twitter.com/dlWkT8i4iQ - Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA (@FINMA_media) 2 novembre 2022
Le régulateur financier suisse a commencé à appliquer un seuil de déclaration pour les transactions en monnaie virtuelle non identifiée, passant de 5 000 à 1 000 CHF en janvier 2020, en réponse aux « risques accrus de blanchiment d'argent » dans le domaine des cryptomonnaies. La FINMA prolongera l'ordonnance et la réglementation ajustées, dont l'entrée en vigueur est prévue en janvier 2023.
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La ville de Lugano, dans le sud de la Suisse, a été l'hôte d'une conférence du Plan B liée à la cryptomonnaie, qui a débuté le 28 octobre, au cours de laquelle le gouvernement local a annoncé un accord de coopération économique avec le Salvador. La nation d'Amérique centrale établira une présence gouvernementale physique dans la région, que certains ont surnommé une « ambassade Bitcoin ». Cointelegraph a rapporté que des passionnés de cryptomonnaies locaux avaient visité des magasins de Lugano pour montrer des cas d'utilisation du Lightning Network et des cryptomonnaies comme moyens de paiement.
