Dans le cadre du projet Guardian de l'Autorité Monétaire de Singapour (MAS), Swift, UBS Asset Management et le réseau d'oracle blockchain Chainlink ont mené un pilote pour le règlement de fonds tokenisés.

Cette initiative utilise le réseau mondial de messagerie financière de Swift - qui englobe plus de 11 500 institutions - pour intégrer les processus de fonds tokenisés aux systèmes de paiement fiduciaire existants.

Contrairement à d'autres projets pilotes de tokenisation, ce projet permet les transactions sans recours aux options de paiement exclusivement basées sur la blockchain, favorisant ainsi la finance numérique via une infrastructure déjà en place.

Le projet pilote s'aligne sur les récentes déclarations du cofondateur de Chainlink, Sergey Nazarov, lors de la conférence Sibos organisée par Swift le 23 octobre, où il a discuté de l'intégration potentielle de la blockchain avec Swift.

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Améliorer les processus inefficaces

Les transactions traditionnelles des fonds, en particulier les rachats et les souscriptions, peuvent être entravées par des étapes manuelles et des règlements tardifs, qui augmentent les coûts opérationnels et affectent la liquidité.

Un communiqué de presse a révélé que l'infrastructure de Swift permettait des rachats et des souscriptions de fonds en temps réel pour les fonds d'investissement tokenisés afin de créer un processus automatisé, rentable et transparent.

Le communiqué précise que le projet pilote illustre l'utilisation de la technologie blockchain pour le traitement des paiements « sans qu'il soit nécessaire d'adopter au niveau mondial une forme de paiement on-chain ».

Nazarov s'est dit « très enthousiaste » face à l'adoption de « capacités de paiement off-chain » et à la manière dont elles « augmenteront le flux de capitaux ».

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Transition vers les fonds tokenisés

Dans le cadre du projet Guardian, ce pilote s'appuie sur le travail de UBS et SBI Digital Markets pour créer un système de souscription et de rachat numérique pour les fonds tokenisés.

Le 1er novembre, UBS a lancé un fonds tokenisé sur la blockchain Ethereum en réponse à l'intérêt croissant des investisseurs pour les actifs financiers tokenisés.

La banque a ainsi lancé un fonds monétaire, nommé « UBS USD Money Market Investment Fund Token », ou « uMINT », pour répondre à cette demande croissante des investisseurs.

Le MAS a annoncé ses efforts pour favoriser la commercialisation de la tokenisation des actifs, en s'appuyant sur plus de 40 institutions pour fournir des orientations basées sur les données de plus de 15 essais.

S'exprimant lors du premier MAS Layer One Summit, le directeur général adjoint de la MAS, Leong Sing Chiong, a passé en revue les succès remportés par les grandes institutions financières participant au projet Guardian en démontrant le potentiel de la tokenisation dans les devises et les fonds.

Sing Chiong a également identifié les limites de ces essais :

« Personne n'a vraiment réussi à passer à l'échelle supérieure. De nombreux cas d'utilisation prometteurs n'ont pas encore été adoptés par l'ensemble du secteur. En outre, il est nécessaire de mettre en place une infrastructure de soutien pour permettre aux bons cas d'utilisation de s'étendre au-delà des réseaux individuels. »