En ce début d'année, l'écosystème crypto ne montre aucun signe d'arrêt. Non seulement l'innovation a été rapide, mais au cours de l'année 2023, la capitalisation boursière totale du secteur a plus que doublé, faisant de 2024 une année passionnante pour les nouveaux et les anciens investisseurs.
Cela dit, naviguer dans le domaine des actifs numériques peut s'avérer difficile pour les nouveaux venus, en particulier en raison de sa nature dynamique. Toutefois, il existe encore des moyens élémentaires et efficaces pour permettre aux nouveaux investisseurs d'explorer cet espace.
Choisir le bon exchange crypto
Lorsque l'on s'aventure dans l'espace des investissements crypto, le choix du bon exchange est probablement la première étape la plus critique pour quiconque. La sécurité et la réputation de l'exchange sont primordiales, et les investisseurs doivent donc choisir une plateforme qui a fait ses preuves en matière de protection des investissements des clients et d'excellence du service à la clientèle.
Outre la sécurité, il est essentiel de s'assurer que l'exchange prend en charge un large éventail d'actifs. Que l'on s'intéresse aux cryptomonnaies grand public ou que l'on explore des actifs de niche tels que les wrapped tokens et les memecoins, la disponibilité des actifs souhaités par un investisseur peut influencer de manière significative son expérience globale en matière de trading.
Un autre aspect souvent négligé est la structure des frais d'un exchange. Il est important d'examiner attentivement les frais de trading et autres coûts d'une plateforme, tels que les taux de détention, de retrait et de transfert, car ils peuvent varier considérablement et avoir un impact sur les rendements globaux. Une interface utilisateur attrayante joue également un rôle important : une plateforme intuitive et conviviale facilite grandement le processus d'investissement, en particulier pour les novices en la matière.
En outre, la liquidité est un facteur à prendre en considération, car un pool de liquidités plus important garantit des transactions plus efficaces et plus rapides, améliorant ainsi la capacité d'un investisseur à acheter ou à vendre des actifs rapidement.
Enfin, on ne saurait trop insister sur la conformité réglementaire d'un exchange, les investisseurs s'assurant que la plateforme de leur choix adhère aux lois locales et aux normes juridiques établies dans leur pays. Cette conformité est essentielle car elle ajoute une couche de sécurité et protège les individus contre de futures complications juridiques et financières.
Parmi les exchanges que les nouveaux venus dans l'espace crypto peuvent envisager, citons Coinbase, Binance et Kraken. Ces plateformes sont connues pour leurs interfaces utilisateur très intuitives, leurs protocoles de sécurité robustes et leur large éventail de cryptomonnaies et de ressources éducatives.
Choisir le bon portefeuille crypto
Lorsqu'ils s'initient aux cryptomonnaies, les investisseurs doivent choisir avec soin un portefeuille crypto, car il joue un rôle essentiel dans la détermination de la sécurité et de l'accessibilité de leurs actifs numériques. La première étape consiste à comprendre la distinction entre les hot wallets et les cold wallets.
Les hot wallets sont basés en ligne et offrent plus de commodité pour les transactions régulières. Cependant, ils sont généralement considérés comme moins sûrs en raison de leur lien direct avec l'internet (en particulier avec différentes applications décentralisées et blockchains). D'autre part, les cold wallets sont des solutions hors ligne, comme les portefeuilles matériels, qui offrent une sécurité accrue en étant moins sensibles aux tentatives de piratage en ligne, mais au détriment de la commodité.
Les caractéristiques de sécurité des portefeuilles numériques sont d'une importance capitale. Idéalement, les particuliers devraient rechercher des portefeuilles qui offrent des mesures de sécurité solides, comme l'authentification à deux facteurs. Celle-ci ajoute une couche supplémentaire de protection au-delà du simple mot de passe et des options de multi-signature, qui requièrent des approbations multiples avant que les transactions ne puissent être effectuées.
On ne saurait trop insister sur l'importance des options de sauvegarde et de récupération. Les investisseurs doivent s'assurer que le portefeuille qu'ils ont choisi propose un mécanisme fiable et simple de sauvegarde de leur dispositif de stockage. Il s'agit généralement de générer et de stocker en toute sécurité une phrase de récupération ou une clé de sauvegarde qui peut être utilisée pour retrouver l'accès à ses fonds en cas de perte, de vol ou de défaillance de l'appareil.
Enfin, la compatibilité est importante. Les investisseurs dans plusieurs cryptomonnaies peuvent choisir un portefeuille qui prend en charge un large éventail de cryptomonnaies et qui est compatible avec différents systèmes d'exploitation et appareils. Parmi les hot wallets les plus populaires, citons MetaMask et Exodus, tandis que les solutions de cold wallet incluent les Ledger Nano X et S et le Trezor Model T.
Examiner différentes stratégies d'investissement
Les investisseurs novices devraient envisager d'explorer quelques stratégies clés de base lorsqu'ils investissent dans l'espace crypto, ainsi que de gérer efficacement leurs portefeuilles à long terme. Une stratégie populaire, par exemple, est la méthode des achats périodiques par sommes fixes, qui consiste à investir régulièrement un montant fixe, ce qui permet de lisser le coût d'achat d'un actif numérique dans le temps et de réduire l'impact des fluctuations du marché.
Une autre stratégie à envisager est la méthode de hodling qui, comme son nom l'indique, repose sur l'idée que les cryptos comme le bitcoin (BTC) et l'ether (ETH) prendront de la valeur au fil du temps.
Enfin, la diversification est un autre outil que les nouveaux venus sur le marché peuvent utiliser pour minimiser les risques. Pour ce faire, il convient d'investir dans différents actifs, y compris un mélange de cryptomonnaies établies et de cryptomonnaies émergentes.
Identifier les marchés en plein essor avec des fondamentaux solides
Si investir dans des cryptomonnaies éprouvées comme le bitcoin est certainement un choix solide pour tout investisseur débutant, identifier les marchés émergents aux fondamentaux solides peut également être un moyen efficace d'entrer dans la mêlée crypto. Par exemple, des secteurs comme la GameFi, qui associe le jeu et la finance décentralisée, se sont révélés extrêmement prometteurs. Pavel Bains, producteur exécutif du jeu Mixmob basé sur la blockchain, a déclaré à Cointelegraph ce qu'il pensait du sujet :
« La GameFi est un concept facile à comprendre pour les nouveaux entrants sur le marché. La plupart des investisseurs, en particulier ceux qui envisagent de faire leur entrée sur le marché des cryptomonnaies, ont joué à des jeux toute leur vie et, par conséquent, comprennent la valeur des actifs et des monnaies du jeu. Jusqu'à présent, ils n'ont vu ces éléments fonctionner que dans un cadre fermé et centralisé. Avec la GameFi, il est possible d'utiliser ces actifs dans le cadre d'un système économique ouvert et réel. »
Utiliser des outils et des ressources d'investissement de haute qualité
Dans le domaine de l'investissement en cryptomonnaies, les investisseurs novices peuvent grandement bénéficier de l'utilisation d'outils tels que les robots-conseillers. Ils offrent aux débutants un moyen efficace et peu coûteux de commencer à investir en automatisant les décisions d'investissement basées sur les profils de risque individuels et les objectifs financiers. Ces conseillers numériques, tels que Hedgehog et Wealthfront, utilisent des algorithmes pour gérer les portefeuilles de cryptomonnaies, ajustant les avoirs d'un investisseur en réponse à tout changement omniprésent sur le marché et équilibrant leurs portefeuilles pour s'aligner sur leur stratégie d'investissement plus large.
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Outre les robots-conseillers, l'utilisation d'applications et de plateformes d'investissement de haute qualité (comme Robinhood et eToro) peut également aider les investisseurs. Ces plateformes fournissent des outils complets pour la recherche, le trading et le suivi de portefeuille et offrent des données de marché en temps réel, des outils analytiques et des aperçus des tendances du marché, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.
Rester informé des récentes évolutions du marché
Il est essentiel pour les nouveaux investisseurs de suivre régulièrement les tendances et les actualités du marché afin de comprendre l'état actuel et les orientations futures potentielles du marché des cryptomonnaies. Cela implique de suivre l'évolution des prix, les développements du secteur, les changements réglementaires et les avancées technologiques. En outre, la formation continue est essentielle pour conserver une longueur d'avance dans ce domaine dynamique.
Consulter les dernières ressources de formation en matière de finance et d'investissement, assister à des webinaires, participer à des cours en ligne et lire des publications actualisées peut également aider à approfondir la compréhension et à améliorer les compétences en matière de prise de décision.
Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations en matière d'investissement. Toute opération de trading ou d'investissement comporte des risques et les lecteurs doivent effectuer leurs propres recherches avant de prendre une décision.