Au lendemain de l’invasion militaire de la Russie en Ukraine l’an dernier, les puissances occidentales ont imposé de nombreuses sanctions économiques au pays dirigé par Vladimir Poutine. La plus importante a sans doute été la déconnexion des banques du pays du réseau de paiement international SWIFT.
Plusieurs observateurs avaient alors suggéré que les cryptomonnaies seraient utilisées comme alternatives par les Russes pour contourner cette sanction. Il semblerait désormais que ce soit chose faite, comme l'a révélée la branche de Transparency International implantée dans le pays.
Des transactions de plus de 10 000 USDT en espèces moyennant une commission de 1 à 3 %
Bien que les principales banques russes soient dans l’incapacité d'accéder au système international de transfert de fonds interbancaire, certains de leurs clients parviennent à recevoir des fonds depuis l’étranger. C’est ce que révèle une enquête menée par la branche russe de Transparency International, qui a identifié 8 courtiers locaux transformant les roubles russes en devises étrangères liquides.
Il s’agit notamment de Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Trust-exchange et le courtier OTC Suex. Ces derniers proposent notamment d’échanger en espèces dans différents pays occidentaux des sommes allant de 10 000 USDT à plus, moyennant des commissions comprises entre 1 % et 3 %.
Une fois que l’opérateur conclut la vente des USDT en fiat, généralement l’euro ou devise du pays de destination, il procède ensuite à la livraison des fonds en espèces. Cette dernière est réalisée par un coursier anonyme dans la plus grande discrétion, et s’effectue sans enregistrement ni vérification d'identité.
Après avoir identifié 15 portefeuilles crypto impliqués dans ces transferts, Transparency International a remarqué que les plus actifs recevaient et envoyaient entre 420 000 et 470 000 dollars par mois. Ces derniers ont notamment transféré des fonds vers plusieurs exchanges crypto, dont Huobi, Binance, WhiteBit.
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Londres : La destination privilégiée des capitaux russes cachés à l'étranger
Les investigations menées par Transparency International se sont particulièrement focalisées sur les transferts de fonds entre la Russie et Londres. En effet, la célèbre organisation non gouvernementale mondiale de lutte contre la corruption a identifié la capitale anglaise comme la destination privilégiée des capitaux russes cachés à l'étranger.
Transparency est ainsi parvenu à entrer en contact avec des représentants de Suex, via le compte Telegram officiel de ce dernier. Ils ont notamment confirmé qu’ils étaient en mesure d’échanger 15 000 USDT en espèces à Londres, moyennant une commission de 1,5 %, et de livrer les livres sterling cinq heures plus tard.
Toutefois, le courtier OTC Suex, qui est sous le coup d’une sanction, aurait cessé ses activités depuis le 21 septembre 2022, d’après son fondateur Egor Petukhovsky. Alfa.exchange, 24ExPay et Pridechange sont également d’autres courtiers qui ont proposé des encaissements en livres sterling suivant un procédé similaire aux enquêteurs.
L’enquête menée par Transparency International montre que les sanctions prises par les Occidentaux ne suffisent pas actuellement à empêcher les transferts de fonds entre leurs pays et la Russie. Elle pourrait également inciter leurs régulateurs financiers à intensifier la campagne de répression qu’ils mènent actuellement contre les stablecoins.