La banque d'investissement multinationale JPMorgan Chase & Co serait en train de tester l'utilisation de sa propre blockchain privée pour les règlements de garanties.

Selon Bloomberg, JPMorgan a effectué une transaction pilote vendredi dernier, au cours de laquelle deux de ses entités ont transféré une représentation tokenisée d'actions de fonds monétaires de Black Rock Inc.

Un fonds du marché monétaire est un type de fonds commun de placement considéré comme un investissement à faible risque car il offre une exposition à des actifs liquides et à court terme tels que des espèces, des équivalents d'espèces et des titres de créance avec des notations de crédit élevées.

En ce qui concerne la vision plus large de JPMorgan pour sa blockchain privée, la banque a déclaré qu'elle avait l'intention de permettre aux investisseurs de mettre en avant une large gamme d'actifs en tant que garantie qui peut également être utilisée en dehors des heures normales de marché. Elle a notamment pointé du doigt les actions et les titres à revenu fixe.

« Ce que nous avons réalisé, c'est le transfert sans friction d'actifs en garantie sur une base instantanée », a déclaré Ben Challice, responsable international des services de négociation de JPMorgan. BlackRock n'était pas une contrepartie mais a été fortement impliqué dans l'initiative « depuis le premier jour et explore l'utilisation de cette technologie ».

JPMorgan est activement impliqué dans la cryptomonnaie et la technologie blockchain depuis un certain temps maintenant, et a également fondé Onyx Digital Assets (ODA) à la fin de 2020. Le projet est décrit comme un « réseau basé sur la blockchain qui permet le traitement, l'enregistrement et l'échange Delivery-versus-Payment (DVP) d'actifs numériques à travers les classes d'actifs ».

Bien qu'il n'ait pas été spécifiquement indiqué si JPMorgan a utilisé l'APD dans ce cas, le réseau est préparé pour l'échange d'espèces contre différents types de garanties tokenisées, fournissant des liquidités intrajournalières et offrant un accès à l'infrastructure de paiement numérique de la banque et au token JPM Coin.

Tyrone Lobban, responsable du lancement de la blockchain et de l'ODA de JPMorgan, a déclaré que la banque cherche à prendre de l'avance sur une tendance qui voit une gamme plus large de services financiers traditionnels offerts par la technologie blockchain :

« Un nombre croissant d'activités financières se dérouleront sur la blockchain publique. Nous voulons donc nous assurer que nous sommes en mesure non seulement de les soutenir, mais aussi d'être prêts à fournir des services connexes. »

En début de semaine, la banque européenne BNP Paribas a effectué sa première transaction par le biais de l'ODA afin d'explorer la négociation de marchés à revenu fixe par token.

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Christopher Korpi, directeur général de BNP Paribas Global Markets et responsable de la négociation et de la vente de pensions de titres aux États-Unis, a souligné l'importance de pouvoir rationaliser ses processus grâce à la technologie blockchain :

« Les actifs tokénisés et les actifs numériques Onyx permettront une gestion précise des liquidités intrajournalières. En tant que tels, ils pourraient être à la base de l'augmentation de la vélocité des garanties, du règlement des titres et, en fin de compte, de la diminution des risques systémiques par la réduction du crédit intrajournalier. Les actifs numériques Onyx renforceront encore la fongibilité intrajournalière de l'UST et de l'USD Cash. »