Au cours des quatorze dernières années, les investisseurs ont été attirés par le bitcoin (BTC) pour de nombreuses raisons, qu'il s'agisse d'une solution potentielle aux problèmes économiques du système monétaire actuel, de l'accès aux personnes non bancarisées ou de la diversification des portefeuilles. Cependant, une grande partie du grand public considère le bitcoin comme une porte d'entrée vers la liberté financière, dans un contexte d'inflation croissante et d'incertitudes géopolitiques.

Les systèmes bancaires traditionnels ont, à maintes reprises, servi d'outil aux gouvernements centralisés pour dicter l'accès aux finances, notamment en cas d'urgence. Plus récemment, la guerre entre l'Ukraine et la Russie a servi d'étude de cas pour montrer comment les cryptomonnaies ont aidé les personnes déplacées et non bancarisées à accéder à des fonds pour les besoins de première nécessité.

Comme le souhaitait son créateur Satoshi Nakamoto, le bitcoin cherche à rendre le pouvoir au peuple. Aucune réglementation, sanction ou interdiction ne peut empêcher les gens d'utiliser le bitcoin comme monnaie. En outre, un investissement calculé en bitcoins peut permettre aux gens de se rapprocher de leur rêve de liberté financière. Mais comment y parvenir ?

Conserver ses bitcoins

La volatilité massive des cryptomonnaies associée à l'agitation d'un investisseur est une recette pour une perte instantanée. Beaucoup ne comprennent pas que le bitcoin - contrairement aux autres cryptomonnaies - est un investissement à long terme. Par conséquent, les vétérans du bitcoin recommandent de conserver l'actif pendant les marchés haussiers et d'acheter les creux pendant les marchés baissiers.

Selon les données de UpMyInterest, si l'on fait abstraction de quelques années creuses, les détenteurs de bitcoins ont enregistré un rendement annuel moyen de 93,8 %, qui a atteint 302,8 % au cours de l'année la plus performante.

Résumé historique des rendements annuels du bitcoin. Source : UpMyInterest

Aussi simple que cela puisse paraître, le hodling (jargon crypto pour la conservation d'actifs) s'est avéré difficile pour les investisseurs. Parmi les facteurs qui déclenchent une vente abrupte de bitcoins, citons la propagation du FUD (peur, incertitude et doute) et les mouvements de prix.

S'il est logique, à court terme, de tirer profit de la volatilité du bitcoin, un zoom arrière sur le graphique des cours révèle qu'il est plus intéressant de conserver le bitcoin à long terme. En outre, les investisseurs qui possèdent des bitcoins auront toujours la possibilité d'utiliser ces dépenses au-delà des frontières géographiques sans perdre de valeur.

L'investissement programmé (Dollar-cost averaging)

Considérant le bitcoin comme une option d'investissement viable à long terme, de nombreux investisseurs ont tendance à mettre en œuvre la stratégie DCA (dollar-cost averaging). Celle-ci consiste à mettre de côté un montant prédéterminé provenant d'un revenu régulier et à le réinvestir en bitcoins chaque jour, semaine ou mois.

Si le Salvador a été initialement critiqué pour avoir adopté le bitcoin comme monnaie légale dans un contexte d'inflation paralysante, le pays pourrait réaffecter les gains non réalisés qui en résultent au financement de projets sociaux, tels que la construction d'hôpitaux et d'écoles.

La hausse des cours du bitcoin arrivant à son terme en 2022, le président salvadorien Nayib Bukele a suivi une stratégie similaire à celle de DCA, en vertu de laquelle le pays achète 1 BTC par jour.

Nous achetons un #Bitcoin par jour à partir de demain.- Nayib Bukele (@nayibbukele) 17 novembre 2022

Lorsque Nayib Bukele a annoncé son projet d'achat de bitcoins, le cours du bitcoin était d'environ 16 600 dollars, comme le montrent les données de Cointelegraph Markets Pro et de TradingView.

Mouvement du prix du bitcoin depuis que Nayib Bukele a annoncé son intention d'acheter 1 BTC par jour. Source : TradingView

Depuis lors, le prix du BTC a bondi de 40,46 %, apportant un soulagement bien nécessaire aux Salvadoriens. Les investisseurs en quête de liberté financière doivent suivre une stratégie similaire tout en réagissant aux changements du marché et au sentiment du public.

Détention autonome

Lorsqu'il s'agit de la détention à long terme de bitcoins, la clé est de ne pas confier les clés privées des actifs à une autre entité tierce. Les investisseurs qui stockent des bitcoins sur des exchanges de cryptomonnaies cèdent sans le savoir le contrôle total de leurs actifs.

Depuis que la fraude de FTX a été révélée, les arguments en faveur de la détention personnelle se sont renforcés. Les investisseurs qui ont subi des pertes en raison du détournement présumé de fonds ont réalisé l'importance de la détention autonome. Maintenir la propriété de la clé privée - via des portefeuilles non dépositaires - devient primordial pour ceux qui recherchent la liberté financière dans son sens le plus strict.

Nous enverrons un email chaque semaine conseillant fortement à nos employés de ne jamais garder leurs économies sur aucun exchange, y compris @paxful. C'est la voie à suivre ! Gardez vos économies en libre-service TOUJOURS ! pic.twitter.com/DI95Gaa5Y6- Ray Youssef (@raypaxful) 11 décembre 2022

Les répercussions de la chute de FTX ont également forcé les exchanges crypto à prouver l'existence et la sécurité des fonds des utilisateurs afin d'éviter une situation de faible liquidité.

Binance publie un système de preuve des réserves | Support Binance https://t.co/pdA2OdvAKG- CZ Binance (@cz_binance) 25 novembre 2022

Bien que les alternatives matérielles pour la détention autonome de cryptomonnaies nécessitent un investissement initial, il appartient aux utilisateurs de choisir une méthode idéale pour stocker les clés privées, même si cela signifie écrire les clés privées sur un morceau de papier.

Les trois pratiques mentionnées ci-dessus - Conservation, DCA et Détention autonome- constituent les principaux piliers de la liberté financière. Cependant, les utilisateurs ne sont pas limités à essayer d'autres stratégies qui répondent à leurs besoins.

Atteindre la liberté financière avec le bitcoin est possible. Étant donné la jeunesse de l'écosystème crypto, il est conseillé aux investisseurs de se concentrer sur les avantages à long terme du bitcoin tout en réalisant des gains à court terme.