La chute de l'exchange de cryptomonnaies FTX a forcé beaucoup de personnes à reconsidérer leur approche globale des investissements, en commençant par la conservation autonome d'actifs jusqu'à la vérification de l'existence on-chain des fonds. Ce changement d'approche a été principalement motivé par le manque de confiance des investisseurs crypto envers les entrepreneurs après avoir été dupés par le PDG et cofondateur de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).

FTX s'est effondré après que SBF et ses complices ont été surpris à réinvestir secrètement les fonds des utilisateurs, ce qui a entraîné le détournement d'au moins 1 milliard de dollars de fonds de clients. Les efforts déployés pour regagner la confiance des investisseurs ont vu les exchanges de cryptomonnaies concurrentes afficher de manière proactive leurs preuves de réserves, pour confirmer l'existence des fonds des utilisateurs. Cependant, les membres de la communauté ont depuis exigé que les exchanges montrent leurs responsabilités pour sauvegarder les réserves.

Avec SBF, l'autoproclamé « milliardaire le plus généreux », commettant une fraude au grand jour sans aucune implication juridique visible, les investisseurs doivent maintenir une position défensive lorsqu'il s'agit de protéger leurs investissements. Pour protéger les actifs contre la fraude, les piratages et les détournements, les investisseurs doivent prendre certaines mesures pour garder le contrôle total de leurs actifs, souvent considérées comme les meilleures pratiques d'investissement en crypto.

Déplacez vos fonds hors des exchanges de cryptomonnaies

Les exchanges de cryptomonnaies sont largement utilisées pour acheter, vendre et négocier des cryptomonnaies en échange d'une petite commission. Bien que d'autres méthodes, notamment la vente en peer-to-peer et directe, soient toujours une option, la liquidité plus élevée des exchanges permet aux investisseurs d'apparier les ordres et de garantir l'absence de perte de fonds pendant la transaction.

Le problème survient lorsque les investisseurs décident de conserver leurs fonds dans des portefeuilles fournis et détenus par les exchanges. Malheureusement, c'est là que la plupart des investisseurs apprennent à leurs dépens la leçon « pas vos clés, pas vos cryptomonnaies ». Les cryptomonnaies stockées dans des portefeuilles fournis par les exchanges sont en fin de compte en possession de leur propriétaire, qui, dans le cas des utilisateurs de FTX, a été abusé par SBF et ses associés.

Pour éviter ce risque, il suffit de transférer les fonds hors des exchanges vers un portefeuille sans clés privées partagées. Les clés privées sont des cryptages sécurisés qui permettent d'accéder aux fonds stockés dans les portefeuilles crypto, qui peuvent être récupérés à l'aide d'une phrase de sauvegarde en cas d'égarement.

Portefeuille matériel : Le pari le plus sûr pour stocker des cryptomonnaies

Les portefeuilles matériels offrent une propriété totale sur les clés privées d'un portefeuille de cryptomonnaies, limitant ainsi l'accès des fonds au seul propriétaire du portefeuille matériel. Après s'être procuré des cryptomonnaies auprès d'un exchange, les utilisateurs doivent volontairement transférer leurs actifs vers un portefeuille matériel.

Une fois la transaction effectuée, les propriétaires de l'exchange de cryptomonnaies ne pourront plus accéder au fonds. Par conséquent, les investisseurs qui optent pour un portefeuille matériel ne risquent plus de perdre leurs fonds à cause de fraudes ou de piratages se produisant sur les exchanges.

À lire également : Qu'est-ce qu'un portefeuille de bitcoins ? Un guide pour débutants sur le stockage de BTC

Toutefois, si les portefeuilles matériels renforcent la sécurité globale des fonds, les cryptomonnaies risquent toujours de subir des pertes impermanentes lorsque la valeur d'un token baisse de manière irréversible. Les fournisseurs de portefeuilles matériels ont vu leurs ventes augmenter fortement, les investisseurs renonçant peu à peu à stocker leurs actifs sur les exchange.

Ne faites pas confiance, vérifiez

Dans tous les crashs crypto survenus cette année, notamment 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager et FTX, la rupture de la confiance des investisseurs était un thème commun et évident. Par conséquent, la devise « Ne faites pas confiance, vérifiez » a finalement trouvé un écho auprès des investisseurs, qu'ils soient nouveaux ou expérimentés.

Les exchanges de cryptomonnaies populaires, notamment Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi et Gate.io, ont adopté des approches proactives pour présenter leurs preuves de réserves. Les exchanges ont fourni des informations sur les portefeuilles qui permettent aux investisseurs de vérifier eux-mêmes l'existence de leurs fonds au sein de l'exchange.

Si la preuve de réserves donne un aperçu des réserves d'un exchange, elle ne permet pas de dresser un tableau complet de ses finances, car les informations relatives au passif ne sont souvent pas rendues publiques. Le 26 novembre, le PDG de Kraken, Jesse Powell, a qualifié la preuve de réserves de Binance « d'ignorance ou de fausse déclaration intentionnelle », car les données ne comprenaient pas les soldes négatifs.

Cependant, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a réfuté les affirmations de Powell en déclarant que l'exchange n'a pas de soldes négatifs, et que cela sera vérifié lors d'un prochain audit.

Les trois considérations ci-dessus constituent un bon point de départ pour protéger les cryptomonnaies contre les mauvais acteurs. Parmi les autres méthodes populaires pour enlever le contrôle aux entrepreneurs crypto, citons l'utilisation des exchanges décentralisés (DEX), les portefeuilles de garde autonome et les recherches approfondies (DYOR) sur des projets apparemment propices à l'investissement.