Tour d’horizon des bonnes pratiques pour une gestion de patrimoine plus efficiente.
En 2024, de plus en plus de particuliers souhaitent prendre en main leur patrimoine. Cependant, il n'est pas toujours facile de savoir par où commencer lorsqu'on est novice en la matière. Heureusement, quelques principes de base permettent d'appréhender sereinement ce sujet et de poser les jalons d'une gestion pérenne.
Définir sa stratégie patrimoniale
Avant de se lancer tête baissée dans la construction de son patrimoine, il est primordial de prendre le temps de la réflexion. Effectivement, tout l'enjeu est de définir une stratégie en adéquation avec sa situation, ses objectifs de vie et son profil d'investisseur. Cela passe d'abord par une bonne connaissance de soi.
Quel est mon horizon de placement ? Suis-je prêt à prendre des risques ou est-ce que je privilégie la sécurité ? De combien puis-je me passer sans compromettre mon train de vie ? Autant de questions à se poser pour élaborer un plan d'action.
Cette étape est cruciale car une stratégie patrimoniale se construit sur le long terme. C'est d'autant plus vrai quand on est jeune et qu'on dispose de plusieurs décennies devant soi. Mais les priorités évoluent au fil du temps, d'où l'importance de réévaluer régulièrement ses objectifs.
S'appuyer sur des solutions innovantes
Une fois les fondations de sa stratégie patrimoniale posées, il est temps de passer à l'action. Mais comment s'y retrouver dans la jungle des placements et des intermédiaires ? C'est là que des acteurs tels que Ledgity entrent en scène pour faciliter l'accès à la gestion de patrimoine.
Conçue pour être un pont entre l'univers de la finance traditionnelle et décentralisée, la plateforme souhaite répondre aux attentes des particuliers et des CGP (Conseillers de Gestion en Patrimoine) . Concrètement, Ledgity se veut être une porte d'entrée unique pour constituer et piloter son patrimoine en toute simplicité. À travers une interface intuitive, l'utilisateur peut accéder à une large gamme de services et de supports d'investissement, des plus classiques aux plus innovants comme les cryptoactifs.
Ledgity souhaite mettre fin à la multiplication des intermédiaires et aux contraintes des banques traditionnelles. Tout est pensé pour fluidifier le parcours de l’utilisateur, de la souscription au suivi de ses placements, à travers une approche se voulant sur mesure et digitalisée.
Bien débuter dans la gestion de son patrimoine est à la portée de tous. La pierre angulaire est de définir une stratégie adaptée à sa situation et ses objectifs de vie. Pour se lancer plus sereinement, il est possible de s'entourer d’acteurs qui simplifient l'accès et le suivi des investissements.
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