Le marché des cryptomonnaies est incroyablement volatile, ce qui peut être à la fois bon et mauvais pour les investisseurs et les traders. La volatilité crée des opportunités de faire des profits, mais elle peut aussi entraîner des pertes. Cependant, les stratégies de revenu passif peuvent s'avérer utiles pour compenser ces pertes.
Les stratégies de revenu passif offrent aux investisseurs et aux traders la possibilité de réaliser des bénéfices, même dans des conditions de marché difficiles, comme les marchés baissiers. Pour ceux qui investissent dans l'ether (ETH), ou dans n'importe quelle cryptomonnaie en général, gagner un revenu passif de cryptomonnaies permet de surmonter les effondrements et les ralentissements du marché.
Le hodling était autrefois le principal moyen de gagner des intérêts sur ses cryptomonnaies. Cependant, avec l'essor des protocoles de finance décentralisée (DeFi), il existe désormais de nombreuses façons de gagner des intérêts sur les protocoles ether et DeFi. Cet article est un guide sur la façon de gagner de l'argent avec Ethereum pour les débutants et ceux qui sont déjà familiers avec l'espace.
Qu'est-ce qu'Ethereum et comment fonctionne-t-elle ?
Ethereum est un réseau blockchain décentralisé qui exécute des smart contracts. Il s'agit d'applications qui fonctionnent exactement comme elles ont été programmées, sans possibilité de fraude ou d'interférence d'un tiers. La cryptomonnaie native d'Ethereum, l'ether, permet aux utilisateurs d'exécuter plusieurs fonctions sur le réseau, comme effectuer des transactions, le staking, le trading, stocker des tokens non fongibles (NFTs), jouer à des jeux et plus encore.
Ethereum est également utilisé pour créer des applications décentralisées (DApps), qui sont des logiciels libres fonctionnant sur la blockchain. Les DApps peuvent être créées sur le réseau Ethereum par toute personne possédant les compétences et l'expertise nécessaires, ce qui en fait l'une des plateformes les plus populaires auprès des développeurs.
Ethereum utilisait autrefois un algorithme de consensus de type Proof-of-Work (PoW), qui récompense les mineurs pour la validation des blocs de transactions. Cependant, Ethereum est officiellement passé à un algorithme de consensus de type Proof-of-Stake (PoS) le 15 septembre 2022, à 1 h 42 min 42 s heure de l'Est.
Cette transition historique s'inscrit dans le cadre de ce que le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, a surnommé The Merge (la fusion), qu'il considère comme la première partie d'une longue série de mesures prévues dans la feuille de route pluriannuelle du réseau. Le passage au PoS est conçu pour rendre Ethereum plus évolutif et plus économe en énergie, en éliminant le besoin de mineurs qui utilisent de grandes quantités d'électricité pour sécuriser le réseau.
Comment gagner un revenu passif en cryptomonnaies avec l'ether ?
Voici quelques-unes des façons populaires de gagner un revenu passif avec Ethereum :
Staking
Le staking est le processus de verrouillage de ses fonds sur une blockchain PoS (comme Ethereum) pour aider à valider les transactions et à obtenir des récompenses. Lorsque les utilisateurs mettent en jeu leurs ETH, ils mettent essentiellement la main à la pâte et contribuent à sécuriser le réseau. En échange de leurs efforts, ils obtiennent des récompenses sous forme d'ETH ou d'autres tokens.
Le staking sur Ethereum est un moyen populaire de tirer un revenu passif des cryptomonnaies, bien qu'il puisse être trop coûteux pour les investisseurs amateurs. La nouvelle version PoS d'Ethereum nécessite au moins 32 ETH, soit environ plus de 50 000 dollars, pour faire fonctionner un nœud de validation complet et participer au staking.
Outre le staking direct, il est également possible d'utiliser des fournisseurs de services tels que StakeWise et Lido. Il s'agit de DApp qui fournissent des services de staking sur Ethereum sans avoir à faire fonctionner un nœud complet, permettant aux participants du réseau de faire du staking avec des montants minimaux. Ces services facturent généralement des frais de récompense de plus de 10 %, ce qui peut réduire les bénéfices, mais au moins les participants n'ont pas besoin d'investir 32 ETH au départ.
Hodling
Hodl, un dérivé de "hold", également "hold on for dear life", est un terme d'argot crypto utilisé pour décrire l'acte de conserver une cryptomonnaie à des fins d'investissement à long terme. Lorsque les investisseurs Ethereum conservent de l'ether, ils parient essentiellement que son prix augmentera à l'avenir et qu'ils seront en mesure de le vendre pour réaliser un bénéfice. C'est l'une des façons les plus simples et les plus populaires de gagner un revenu passif à partir de cryptomonnaies. Bien que cette stratégie n'offre pas de rendements immédiats ou garantis, elle peut être rentable à long terme si le prix de l'ether augmente effectivement. Étant donné que l'ether a connu une croissance énorme depuis sa création et qu'il est actuellement l'une des cryptomonnaies les plus précieuses au monde, il y a de bonnes chances que son prix continue d'augmenter à l'avenir.
Cependant, il est important de garder à l'esprit que les prix des cryptomonnaies sont très volatils et peuvent fluctuer rapidement. Cela signifie qu'il y a toujours un potentiel de perte lors du hodling de cryptomonnaies, les investisseurs ne devraient donc mettre que la quantité d'argent qu'ils sont prêts à perdre.
Trading automatisé
Un autre moyen pour les utilisateurs de générer des revenus passifs grâce à leur investissement en ether est d'utiliser un robot pour le trading automatisé d'ether. Les bots de trading automatisé sont des logiciels qui utilisent des algorithmes préprogrammés pour acheter et vendre des cryptomonnaies sur les bourses 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Ces bots peuvent être configurés pour placer des transactions automatiquement dans certaines conditions de marché, telles que les changements de prix ou le volume. Coinrule et Bitsgap ne sont que quelques exemples de logiciels de trading automatisé qui permettent aux utilisateurs de mettre en place des règles de trading, soit en utilisant des modèles préétablis, soit en les personnalisant en fonction des préférences en matière de risque.
En cas de succès, le trading automatisé peut fournir un flux régulier de profits, bien qu'il comporte certains risques. Les bots ne sont pas parfaits et peuvent parfois commettre des erreurs, comme vendre trop tôt ou acheter trop tard.
De plus, le marché des cryptomonnaies est très volatile et peut connaître des changements soudains qu'un bot pourrait ne pas être en mesure d'anticiper. À ce titre, les investisseurs doivent surveiller de près leur activité de trading automatisé pour éviter toute perte importante.
Prêts
Le prêt est un autre moyen populaire pour les investisseurs de générer un revenu passif à partir de leur investissement en ETH. En général, les investisseurs réalisent un bénéfice en prêtant des cryptomonnaies à des débiteurs avec un taux d'intérêt élevé. Cela peut se faire par le biais de plateformes de prêt centralisées ou décentralisées.
Sur les plateformes centralisées, les utilisateurs n'ont généralement pas à se soucier de questions techniques telles que la sécurité, le stockage des données, l'utilisation de la bande passante ou l'authentification. La plateforme gère tous les détails techniques et offre la possibilité aux investisseurs d'optimiser le rendement de leurs actifs.
Les plateformes centralisées ont généralement des taux d'intérêt plus élevés que les plateformes de prêt décentralisées. Toutefois, les plateformes centralisées présentent un inconvénient : elles sont plus exposées aux piratages et aux violations de données.
En revanche, les plateformes de prêt décentralisées permettent aux utilisateurs de bénéficier d'un niveau plus élevé de sécurité, de transparence et de personnalisation, ce qui permet aux investisseurs expérimentés de modifier les paramètres pour maximiser leurs bénéfices. L'inconvénient est que ces plateformes sont souvent plus complexes à utiliser, et nécessitent un niveau d'expertise technique plus élevé. Les taux d'intérêt ont également tendance à être plus bas sur les plateformes décentralisées.
Liquidity mining
Le liquidity mining ou yield farming est également une alternative pour générer des revenus passifs à partir de l'ether. Dans ce cas, les utilisateurs prêtent leurs ethers ou d'autres actifs à des pools de liquidité sur des exchanges décentralisés tels que Yearn.finance, SushiSwap et Uniswap pour obtenir des récompenses.
De nombreuses plateformes de yield farming incluent la possibilité d'échanger un token contre un autre dans un pool de liquidité. Les opérateurs paient une commission lorsqu'ils échangent des cryptomonnaies, et cette commission est ensuite divisée entre les investisseurs qui ont contribué à la liquidité de ce pool. La taille de la récompense dépend de la part de la liquidité totale du pool fournie par l'investisseur.
Le Yield farming peut être un excellent moyen de générer des revenus passifs, mais il est important de se rappeler qu'il s'agit d'une pratique relativement nouvelle et qu'elle est donc susceptible d'évoluer. En outre, il peut s'agir d'un investissement risqué, car le prix des actifs sous-jacents peut fluctuer rapidement et entraîner des pertes.