L’une des premières mesures punitives prises contre la Russie en réponse à l’invasion militaire de l’Ukraine a été la mise en œuvre de sanctions économiques visant à isoler le pays du système financier international. Le 12 mars, les banques russes ont perdu l’accès au réseau international de paiement et de messagerie SWIFT, et les sociétés de paiement du secteur privé, telles que Visa, PayPal et Mastercard, ont suivi de près. Mais si ces organisations hautement réglementées et soumises à l’examen du public ont rapidement réagi à la crise, on s’est rapidement inquiété du fait que l’État russe ainsi que les entreprises et les oligarques qui lui sont associés pourraient se tourner vers les échanges de devises numériques pour contourner les sanctions.
Au Royaume-Uni, la Banque d’Angleterre et la Financial Conduct Authority ont demandé aux entreprises de cryptomonnaie d’appliquer les sanctions sur leurs plateformes. De même, les banques centrales et les régulateurs du monde entier ont depuis rejoint ce concert d’inquiétudes. Plus récemment, le Japon a annoncé qu’il allait réviser sa loi sur les changes et le commerce extérieur. Cette révision vise à élargir sa portée pour l’appliquer aux cryptoactifs, ce qui signifie que les bourses seront tenues d’évaluer si leurs clients sont des cibles de sanctions russes.
Et pourtant, certaines des bourses de cryptomonnaie les plus connues traînent encore les pieds, réticentes à suivre la ligne tracée par les décideurs et les régulateurs mondiaux. Binance, la plus grande bourse du monde, ainsi que Coinbase et Kraken, ont tous montré de l’empathie pour le sort des Ukrainiens, et certains ont gelé les comptes liés aux personnes sanctionnées, mais ils se sont tous arrêtés avant de se retirer de la Russie ou de bloquer tous les flux d’argent entrant et sortant du pays.
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En tant que PDG de la plus grande bourse de cryptomonnaie de Pologne, je comprends le dilemme moral auquel ils sont confrontés, déchirés entre les idéaux du libre marché et le sens du devoir moral, mais alors que cette tragédie humaine dévastatrice se déroule en Europe de l’Est, nous, en tant qu’industrie, devons faire plus pour condamner la violence par l’accès à nos plateformes. Chez Zonda, nous n’avons pas pris la décision de nous retirer de la Russie à la légère, mais nous l’avons prise rapidement et, ce faisant, nous avons voté pour la paix, la transparence et le respect de l’esprit de la réglementation mondiale. Si nous ne le faisons pas, beaucoup de gens dans le monde verront, au mieux, de l’indifférence ou, au pire, un soutien actif.
Les bourses de cryptomonnaies se trouvent à un carrefour moral
Le conflit ukrainien a mis au jour une tension au cœur de l’idéologie des cryptomonnaies. Les monnaies numériques ont d’abord été imaginées dans le but de créer un système financier mondial décentralisé, à l’abri des manipulations financières des gouvernements, des banques centrales et des grandes sociétés de services financiers. Et oui, il y a de nombreuses raisons pour lesquelles la décentralisation est quelque chose que nous devrions explorer, notamment la recherche d’une plus grande transparence, d’une plus grande responsabilité et d’une plus grande sécurité. Mais nous ne pouvons pas laisser cette quête de la forme la plus pure d’indépendance financière nous entraîner sur un chemin sombre, où nous pensons que les lois du pays — morales ou autres — ne s’appliquent pas à nous. Le soutien idéologique à la décentralisation ne peut jamais justifier la facilitation consciente d’une activité criminelle.
En tant qu’industrie, nous devrions nous demander quel genre de monde nous voulons créer et laisser notre morale guider nos actions. L’invasion de l’Ukraine par la Russie est une violation indéniable du droit international et le ciblage aveugle de civils ukrainiens, dans des endroits tels que Mariupol, ne constitue pas une zone grise sur le plan éthique.
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Le risque d’une plus grande marginalisation
La crise actuelle appelle une réponse unie et collaborative de la part de tous les coins de chaque industrie et fournit une rare fenêtre pour le secteur mondial de la cryptomonnaie pour se tenir ensemble et prendre des mesures unifiées. Le secteur des cryptoactifs devrait en faire plus pour montrer qu’il prend au sérieux l’activité qui se déroule sous son toit. Cela pourrait inclure le gel des comptes des utilisateurs russes et biélorusses, et le rejet des demandes de nouveaux comptes des consommateurs de ces régions. En fait, je pense que c’est la meilleure chance que nous ayons de nous débarrasser de certaines des connotations criminelles qui continuent de peser sur notre industrie.
Le prix du bitcoin (BTC) est monté en flèche au cours des deux dernières années, ce qui s’explique en grande partie par une plus grande intégration avec le secteur des services financiers au sens large. Ne pas prendre en compte cette crise risque de mettre en péril la confiance que le secteur de la cryptomonnaie a établie ces dernières années avec les régulateurs, les décideurs et les consommateurs. Elle indiquerait à ces parties prenantes qu’elle se considère comme totalement éloignée de leurs missions, et même du monde réel.
Il y a bien sûr des facteurs commerciaux en jeu ici aussi. Les entreprises qui démontrent à leurs clients un sens partagé de l’objectif et de la valeur morale bénéficient d’une croissance des revenus supérieure de 14,1 % et d’un rendement total annualisé pour les actionnaires supérieur de 34,7 %. Le secteur de la cryptomonnaie ne fait pas exception et, alors que la guerre fait rage en Ukraine, l’on se souviendra de ceux qui n’ont pas agi rapidement pour soutenir les victimes.
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La réglementation pourrait-elle être la solution ?
Le Conseil de stabilité financière a annoncé en février qu’il allait élaborer un cadre réglementaire mondial pour les cryptoactifs, première étape significative de directives internationales homogènes. Dans le même temps, la Securities and Exchange Committee des États-Unis a lancé un plan de réglementation des systèmes de négociation alternatifs, qui permettrait aux régulateurs de sonder les plateformes de cryptomonnaie et même les protocoles de finance décentralisée.
En l’état actuel des choses, rien n’indique que ces réglementations rendront obligatoire l’adoption de sanctions économiques, mais elles introduiront de nouveaux freins et contrepoids qui conféreront une plus grande transparence à l’argent circulant dans les échanges d’actifs numériques et dissuaderont davantage les activités illicites. Mais ce n’est pas un secret que les régulateurs sont en train de rattraper le rythme rapide de l’innovation dans l’espace des cryptomonnaies, et nous ne devrions pas attendre qu’ils rattrapent leur retard pour faire ce qu’il faut. C’est à nous de porter le flambeau de la réputation du secteur que nous aimons tous.
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