Le plus grand système de règlement au monde, la Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC), et l'oracle de la blockchain Chainlink ont conclu un programme pilote avec plusieurs grandes entreprises bancaires aux États-Unis afin d'accroître la tokenisation des fonds de la finance traditionnelle.
Le programme pilote Smart NAV a été mené pour normaliser une méthode de fourniture de données sur la valeur nette d'inventaire (VNI) des fonds à travers les blockchains en utilisant le protocole d'interopérabilité cross-chain (CCIP) de Chainlink, selon un rapport de la DTCC daté du 16 mai.
« Le programme pilote a constaté qu'en fournissant des données structurées on-chain et en créant des rôles et des processus standard, les données fondamentales pouvaient être intégrées dans une multitude de cas d'utilisation on-chain, tels que les fonds tokenisés et les smart contracts “ bulk consumer ”, qui sont des contrats qui détiennent des données pour plusieurs fonds », est-il écrit.
Ces capacités pourraient soutenir l'exploration future de l'industrie, ainsi que l'alimentation de « nombreux cas d'utilisation en aval » comme les applications de courtage, la diffusion plus automatisée des données et un accès plus facile aux données historiques pour les fonds, a indiqué le rapport.
Le programme pilote a aidé à établir une meilleure gestion automatisée des données, un impact limité sur les pratiques de marché existantes pour les institutions financières traditionnelles, a permis aux clients de récupérer des données historiques sans enregistrement manuel et a fourni des solutions d'interface de programmation d'application (API) plus larges pour les données de prix, indique le rapport de la DTCC.
Les banques américaines qui ont participé au projet pilote sont American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, State Street et U.S. Bank.
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Le token de Chainlink (LINK) a augmenté de 12,5% à la suite du rapport de la DTCC, selon CoinGecko.
Le LINK a enregistré une hausse de plus de 130 % au cours des 12 derniers mois, dans un contexte de hausse générale du marché des cryptomonnaies.
Le rapport de la DTCC intervient dans un contexte d'enthousiasme plus large pour la tokenisation des actifs du monde réel de la part des grandes institutions financières traditionnelles.
Le 19 mars, BlackRock a lancé un fonds monétaire tokenisé baptisé BUIDL sur le réseau Ethereum, offrant des rendements natifs en dollars américains.
Le fonds permet aux investisseurs d'acheter des tokens représentant des actions du fonds, qui investit dans des actifs tels que les bons du Trésor américain. Le fonds est qualifié de « fonds de liquidité numérique » car il est numérisé sur la blockchain Ethereum et fonctionne sous la forme d'un token ERC-20 appelé BUIDL.